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保險業(yè)大變:國壽重奪冠: 安邦升三甲

導(dǎo)讀:
近年來,由于上市公司頻繁上市,保險公司的發(fā)展備受市場關(guān)注。事實上,隨著監(jiān)管的不斷加強,新政策不斷出臺,2016年保險業(yè)也發(fā)生了巨大變化。事實上,隨著監(jiān)管的不斷加強和新政策的不斷出臺,保險業(yè)在2016年也發(fā)生了巨大變化。其中,最明顯的表現(xiàn)是人壽保險市場十大保費總額發(fā)生了巨大變化。據(jù)統(tǒng)計,人壽保險公司總保費排名前十,包括中國人壽、平安人壽、安邦人壽等。安邦系下的安邦人壽已經(jīng)從之前的第九名提升到行業(yè)的第三名,人壽保險老七家中的太平洋人壽保險和新華保險都有所下降。

與此同時,國壽集團去年也發(fā)起了強烈反擊,總保費超過了平安保險,重新拿下保險總保費第一。加上安邦,壽險從三大保險集團的保費貢獻來看,相互角力的關(guān)鍵最終取決于壽險。值得注意的是,依靠個人人壽險國壽終于重返王位,業(yè)務(wù)代理人大擴軍,農(nóng)村包圍城市戰(zhàn)略。

2016年,保險業(yè)風(fēng)起云涌,列強格局奇異突變。

2月22日,中國保監(jiān)會發(fā)布了2016年保險業(yè)數(shù)據(jù)。據(jù)統(tǒng)計,就集團總保費而言,行業(yè)前三名被徹底打亂:安邦保險首次躋身前三名,而連續(xù)兩年屈居平安保險之下的國壽集團則在2016年卷土重來,奪回總保費冠軍。

至此,國壽集團(6559億元)、平安保險(5687億元)、安邦保險(5041億元)三強座次重新安排。

2016年保險業(yè)大變局,壽險、財險兩個行業(yè)的表現(xiàn)完全不同:財產(chǎn)保險業(yè)人保險財產(chǎn)保險主導(dǎo)形勢長期沒有改變,強勢座位基本穩(wěn)定;但更引人注目的是人壽保險市場占據(jù)最大的總保費,排名劇烈變化:安邦安邦人壽從第九升值第三,和諧健康第一次進入行業(yè)前十,沖到第六,人壽保險老七太人壽保險,新華保險、泰康人壽、人保壽險座位數(shù)量下降,太平人壽被擠出人壽保險前十名。

兩強爭霸異常粘著 三年換位兩次

曾占據(jù)市場保費規(guī)模的40%,A第一保險股的榮譽,中國人壽風(fēng)頭一時無二……

2005年至2010年,國壽集團總保費收入從1600億元增長到3400億元。

2011年,中國人壽主營業(yè)務(wù)的下滑引起了市場的關(guān)注,總保費規(guī)模較2010年下降了3%。2012年,當(dāng)時負責(zé)人楊明生提出確保人壽保險主營業(yè)務(wù)三分之一的市場地位,但未能挽回其市場份額的快速下降。2012年和2013年,中國人壽保費增長持續(xù)低迷,集團總保費現(xiàn)個位數(shù)增長。

在這方面,業(yè)內(nèi)人士指出,現(xiàn)階段中國保險業(yè)正處于行業(yè)轉(zhuǎn)型調(diào)整期,幾乎大多數(shù)公司都面臨著與中國人壽相似的情況。作為最大的人壽保險公司,它受到了太大的影響。

2013年底,中國人壽市場份額僅下降四分之一,保持市場份額成為必須放棄的目標(biāo)。2014年和2015年,中國人壽市場份額繼續(xù)下降至21.09%和16.85%。

中國人壽在轉(zhuǎn)型期間停滯不前,給早在2008年就提出趕超計劃的平安帶來了轉(zhuǎn)機。

2013年,在中國人壽保費增長停滯的情況下,平安人壽實現(xiàn)了70%以上的保費增長,貢獻了近100億元的保費增長。此外,產(chǎn)險保持了兩位數(shù)的增長,最終使集團總保費僅接近國壽集團230億元。

2014年,平安人壽再次實現(xiàn)兩位數(shù)增長,最終集團總保費超過國壽集團130億元。2015年,國壽集團保費增以往有所回升,但仍落后平安保險220億元。但2016年,國壽集團總保費再次超過平安保險870億元。

直到2016年,國壽集團重新獲得總保費第一名,三年來,保險業(yè)領(lǐng)先兩次交替。

黑馬表現(xiàn)搶眼 意外進入三甲

保險業(yè)前兩名的競爭模式尚未確定,多元化的競爭模式已經(jīng)出現(xiàn)。隨著保險業(yè)市場參與者越來越多,以安邦為代表的新興力量迅速增長,迅速躋身行業(yè)第一梯隊,市場表現(xiàn)引人注目。

2016年1月至3月,安邦保險首次以1900億元的總保費超過同期平安保險1830億元,也打破了連續(xù)幾年的兩強格局。此后,保費擴張強勁,連續(xù)兩個季度市場排名第二。

2010年6月,安邦人壽獲批開業(yè),當(dāng)年保費收入僅為0.01億元,尚未為集團盈利做出貢獻。2011年和2012年,安邦人壽保費收入增長十倍,達到12.46億元。在接下來的兩年里,安邦人壽保費保持了幾倍的增長。2014年,安邦人壽成為當(dāng)年人壽保險的黑馬,市場排名從2013年人壽保險行業(yè)第24位躍升至第10位,市場份額從2013年0.7%上升至3.7%。截至2015年底,安邦人壽總保費收入已達950億元。

但這只是一個開始。隨著安邦人壽保費收入的擴大,2016年開始沖向行業(yè)前三。

2016年1月至3月,安邦人壽實現(xiàn)保費收入1250億元,超過2015年年度水平。1-4月,安邦人壽總保費首次超過平安人壽,排名行業(yè)第二,市場份額從年初4.35%迅速上升至9%。值得一提的是,在中短期存續(xù)期新產(chǎn)品政策的影響下,安邦人壽自第二季度以來一直處于增長困境,市場份額一路上升到10%以上。

無論是老板中國人壽,還是誕生于20世紀(jì)80年代的平安人壽,在過去的一年里,我們都不能忽視這位成立僅6年的新星獲得保費的能力。如果加上和諧健康和安邦養(yǎng)老,2016年三家安邦人壽保險公司的市場份額一度接近16%,贏得了行業(yè)老板的稱號。

行業(yè)格局發(fā)生了很大的變化 老七家的份額被吞噬

在2016年保險業(yè)的巨大變化中,人壽保險和財產(chǎn)保險兩個行業(yè)的表現(xiàn)完全不同:財產(chǎn)保險業(yè)人壽保險的主導(dǎo)地位形勢長期沒有改變,行業(yè)前十名基本沒有改變。

財產(chǎn)險公司總保費排名前十的有:PICC財產(chǎn)保險(3105億元)、平安財產(chǎn)保險(1779億元)、太平財產(chǎn)保險(961億元)、國壽財產(chǎn)保險(597億元)、中國聯(lián)合(386元)、地球財產(chǎn)保險(320億元)、陽光財產(chǎn)保險(284億元)、太平財產(chǎn)保險(182億元)、出口信用(173億元)、天安財產(chǎn)保險(139億元)。

與2015年底相比,財產(chǎn)險公司前十名基本不變。僅太平財產(chǎn)保險在2015年底從行業(yè)第九名上升到第八名,同時出口信用保險下降到行業(yè)第九名。就市場集中度而言,財產(chǎn)保險公司PICC財產(chǎn)保險的主導(dǎo)地位形勢保持不變。2016年P(guān)ICC財產(chǎn)保險市場份額為33.5%,比2015年底增長0.14個百分點。此外,平安財險、太保財險、中國聯(lián)合、天安財險的市場份額分別下降0.23、0.84、0.51、0.國壽財險、大地財險、出口信用保險為05個百分點。

與穩(wěn)定的財產(chǎn)保險市場格局大不相同,人壽保險市場總保費前十名發(fā)生了很大變化。

據(jù)中國保監(jiān)會最新發(fā)布的2016年保險業(yè)數(shù)據(jù)統(tǒng)計,人壽保險公司總保費排名前十的有:中國人壽(5962億元)、平安人壽(3682億元)、安邦人壽(3305億元)、華夏人壽(1832億元)、富德人壽(1703元)、和諧健康(1544億元)、太平洋人壽(1498億元)、泰康人壽(1248億元)、新華保險(1168億元)

與2015年底相比,變化劇烈:安邦系下的安邦人壽,從之前的第九個升值行業(yè)中排名第三,和諧健康首次進入行業(yè)前十名,沖到第六名。太平人壽、新華保險、泰康人壽、人壽保險在人壽保險老七家中排名下滑,太平人壽被擠出人壽保險前十名。就市場份額而言,中國人壽增長0.43個百分點,平安人壽下降1.56個百分點,安邦人壽增長5.65個百分點。

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