近年來，多種不確定性疊加在全球經(jīng)濟(jì)深度調(diào)整中。如何在當(dāng)前市場形勢下實(shí)現(xiàn)健康生活、財(cái)富增值和財(cái)富繼承已成為高凈值人士密切關(guān)注的話題。結(jié)合這些市場需求，保險公司給出了自己的解決問題的想法和解決方案。

據(jù)悉，11月15日，陽光人壽召開了以真于所信，傳你所信為主題的真?zhèn)鳌けｋU基金信托系列服務(wù)品牌發(fā)布會正式啟動·養(yǎng)老真?zhèn)鳌鞒姓鎮(zhèn)鳌ご壬迫蟊ｋU基金信托服務(wù)子品牌，為客戶提供高質(zhì)量的一站式服務(wù)，滿足養(yǎng)老和健康管理、資產(chǎn)繼承和慈善捐贈的需求。

到目前為止，陽光人壽已成為業(yè)內(nèi)第一家推出獨(dú)家保險基金信托服務(wù)子品牌的金融機(jī)構(gòu)。

一、陽光人壽推出養(yǎng)老、傳承、慈善三大保險基金信托服務(wù)品牌

根據(jù)胡潤百富《2021年中國高凈值人群家庭安全報(bào)告》，中國有202萬戶高凈值家庭擁有數(shù)千萬人民幣家庭凈資產(chǎn)；擁有1億元家庭凈資產(chǎn)的超高凈值家庭達(dá)到13萬戶；擁有1億元可投資資產(chǎn)的超高凈值家庭有7.7萬戶。

高凈值家庭對財(cái)富管理、醫(yī)療保健、養(yǎng)老金和穩(wěn)定繼承有多樣化的需求，特別是高凈值家庭特別關(guān)注現(xiàn)有財(cái)富的保全和繼承。針對這些需求，許多保險公司推出了高端年金保險、家庭辦公室和保險信托。

其中，保險基金信托作為一種具有保險和信托雙重功能的新型財(cái)富繼承工具，已成為越來越多高凈值家庭的選擇。據(jù)中國信登統(tǒng)計(jì)，截至2022年6月底+新增信托服務(wù)62.37億元，環(huán)比增長38.29%。

近日，陽光人壽發(fā)布了真?zhèn)鳌ゐB(yǎng)老真?zhèn)鳌鞒姓鎮(zhèn)鳌ご壬迫蟊ｋU基金信托服務(wù)子品牌，通過不同品牌的特點(diǎn)，滿足客戶的養(yǎng)老、健康、財(cái)富管理需求，為客戶提供一站式服務(wù)。

其中，臻傳·養(yǎng)老信托服務(wù)：是陽光人壽整合醫(yī)院、養(yǎng)老社區(qū)、外部信托公司等優(yōu)質(zhì)資源的一站式養(yǎng)老服務(wù)解決方案，涵蓋養(yǎng)老金融產(chǎn)品規(guī)劃、養(yǎng)老信托服務(wù)、養(yǎng)老服務(wù)權(quán)益三個部分。

臻傳·養(yǎng)老信托不僅可以提供獨(dú)家定制的養(yǎng)老計(jì)劃，還可以通過養(yǎng)老信托進(jìn)行風(fēng)險隔離、費(fèi)用支付、繼承規(guī)劃等，還可以連接養(yǎng)老社區(qū)等養(yǎng)老資源，實(shí)現(xiàn)全養(yǎng)老周期的增值服務(wù)，涵蓋生活、長壽、護(hù)理和健康管理。

臻傳·繼承信托服務(wù)：以保險基金信托為核心解決方案，整合保險和家庭信托的雙重優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)全方位的繼承服務(wù)。

臻傳·慈善信托服務(wù)：由陽光人壽與公益基金會共同為高凈值客戶提供的慈善信托服務(wù)。

臻傳·慈善信托在國內(nèi)市場慈善捐贈領(lǐng)域具有四大優(yōu)勢。包括為慈善項(xiàng)目提供專業(yè)的篩選計(jì)劃，為慈善基金使用信托賬戶，并進(jìn)行雙重監(jiān)督，提高慈善基金的安全價值，提高資金利用率，整合內(nèi)外基金會資源，提供一攬子捐贈后服務(wù)。

二、陽光人壽全方位提供一切為客戶服務(wù)的一攬子服務(wù)方案

隨著社會經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，人們的生活水平提高，對高質(zhì)量生活的需求越來越多樣化、個性化，越來越多的保險公司開始關(guān)注服務(wù)能力，進(jìn)一步增強(qiáng)與客戶的粘性，換句話說，誰能更好地提高客戶體驗(yàn)和服務(wù)，誰會更接近客戶。

陽光人壽及時洞察到了這個問題。在新聞發(fā)布會上，陽光人壽總裁王潤東在演講中提到，一切為客戶是陽光人壽的核心價值追求。

據(jù)王潤東介紹，2022年，陽光人壽全面提升服務(wù)能力，提升保險+生態(tài)鏈，努力打造專業(yè)領(lǐng)先的家庭保險保障服務(wù)提供商，真正實(shí)現(xiàn)客戶全生命周期的保險保障服務(wù)。此次，臻傳·通過金融保險產(chǎn)品與優(yōu)質(zhì)生活服務(wù)的通過金融保險產(chǎn)品與優(yōu)質(zhì)生活服務(wù)的聯(lián)系，為陽光客戶提供個性化、定制、一站式的家庭財(cái)富管理和優(yōu)質(zhì)生活服務(wù)解決方案。

據(jù)了解，早在2021年，陽光人壽就開始專注于高凈值人士，以一切為客戶為設(shè)計(jì)理念，以滿足人民對美好生活的更高追求為目標(biāo)·高客品牌珍傳，打造3+N高客戶增值服務(wù)體系為客戶提供一站式財(cái)富管理、醫(yī)療保健、教育養(yǎng)老等需求解決方案。

2022年，該品牌在不到一年的時間里，為近萬名客戶提供了高端優(yōu)質(zhì)服務(wù)，陽光·再次優(yōu)化升級，全面完善客戶服務(wù)。

除了“陽光·除此之外，陽光人壽還與胡潤百富研究院聯(lián)合研究起草了《2021年中國高凈值人群財(cái)富風(fēng)險管理白皮書》，探當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化轉(zhuǎn)型期高凈值人群財(cái)富風(fēng)險管理的現(xiàn)狀和未來需求。2022年，陽光人壽與尼爾森咨詢推出了《中國現(xiàn)代家庭全生命周期保險》+對白皮書的需求洞察，進(jìn)一步探索我國家庭現(xiàn)狀。

未來，陽光人壽將繼續(xù)跟上國家戰(zhàn)略，堅(jiān)持以客戶為中心，整合內(nèi)外優(yōu)質(zhì)資源，努力建設(shè)行業(yè)一流的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，回饋客戶信任和信任。

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