近年來，多種不確定性疊加在全球經(jīng)濟深度調(diào)整中。如何在當前市場形勢下實現(xiàn)健康生活、財富增值和財富繼承已成為高凈值人士密切關(guān)注的話題。結(jié)合這些市場需求，保險公司給出了自己的解決問題的想法和解決方案。

據(jù)悉，11月15日，陽光人壽召開了以真于所信，傳你所信為主題的真?zhèn)鳌けｋU基金信托系列服務(wù)品牌發(fā)布會正式啟動·養(yǎng)老真?zhèn)鳌鞒姓鎮(zhèn)鳌ご壬迫蟊ｋU基金信托服務(wù)子品牌，為客戶提供高質(zhì)量的一站式服務(wù)，滿足養(yǎng)老和健康管理、資產(chǎn)繼承和慈善捐贈的需求。

到目前為止，陽光人壽已成為業(yè)內(nèi)第一家推出獨家保險基金信托服務(wù)子品牌的金融機構(gòu)。

一、陽光人壽推出養(yǎng)老、傳承、慈善三大保險基金信托服務(wù)品牌

根據(jù)胡潤百富《2021年中國高凈值人群家庭安全報告》，中國有202萬戶高凈值家庭擁有數(shù)千萬人民幣家庭凈資產(chǎn)；擁有1億元家庭凈資產(chǎn)的超高凈值家庭達到13萬戶；擁有1億元可投資資產(chǎn)的超高凈值家庭有7.7萬戶。

高凈值家庭對財富管理、醫(yī)療保健、養(yǎng)老金和穩(wěn)定繼承有多樣化的需求，特別是高凈值家庭特別關(guān)注現(xiàn)有財富的保全和繼承。針對這些需求，許多保險公司推出了高端年金保險、家庭辦公室和保險信托。

其中，保險基金信托作為一種具有保險和信托雙重功能的新型財富繼承工具，已成為越來越多高凈值家庭的選擇。據(jù)中國信登統(tǒng)計，截至2022年6月底+新增信托服務(wù)62.37億元，環(huán)比增長38.29%。

近日，陽光人壽發(fā)布了真?zhèn)鳌ゐB(yǎng)老真?zhèn)鳌鞒姓鎮(zhèn)鳌ご壬迫蟊ｋU基金信托服務(wù)子品牌，通過不同品牌的特點，滿足客戶的養(yǎng)老、健康、財富管理需求，為客戶提供一站式服務(wù)。

其中，臻傳·養(yǎng)老信托服務(wù)：是陽光人壽整合醫(yī)院、養(yǎng)老社區(qū)、外部信托公司等優(yōu)質(zhì)資源的一站式養(yǎng)老服務(wù)解決方案，涵蓋養(yǎng)老金融產(chǎn)品規(guī)劃、養(yǎng)老信托服務(wù)、養(yǎng)老服務(wù)權(quán)益三個部分。

臻傳·養(yǎng)老信托不僅可以提供獨家定制的養(yǎng)老計劃，還可以通過養(yǎng)老信托進行風(fēng)險隔離、費用支付、繼承規(guī)劃等，還可以連接養(yǎng)老社區(qū)等養(yǎng)老資源，實現(xiàn)全養(yǎng)老周期的增值服務(wù)，涵蓋生活、長壽、護理和健康管理。

臻傳·繼承信托服務(wù)：以保險基金信托為核心解決方案，整合保險和家庭信托的雙重優(yōu)勢，實現(xiàn)全方位的繼承服務(wù)。

臻傳·慈善信托服務(wù)：由陽光人壽與公益基金會共同為高凈值客戶提供的慈善信托服務(wù)。

臻傳·慈善信托在國內(nèi)市場慈善捐贈領(lǐng)域具有四大優(yōu)勢。包括為慈善項目提供專業(yè)的篩選計劃，為慈善基金使用信托賬戶，并進行雙重監(jiān)督，提高慈善基金的安全價值，提高資金利用率，整合內(nèi)外基金會資源，提供一攬子捐贈后服務(wù)。

二、陽光人壽全方位提供一切為客戶服務(wù)的一攬子服務(wù)方案

隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，人們的生活水平提高，對高質(zhì)量生活的需求越來越多樣化、個性化，越來越多的保險公司開始關(guān)注服務(wù)能力，進一步增強與客戶的粘性，換句話說，誰能更好地提高客戶體驗和服務(wù)，誰會更接近客戶。

陽光人壽及時洞察到了這個問題。在新聞發(fā)布會上，陽光人壽總裁王潤東在演講中提到，一切為客戶是陽光人壽的核心價值追求。

據(jù)王潤東介紹，2022年，陽光人壽全面提升服務(wù)能力，提升保險+生態(tài)鏈，努力打造專業(yè)領(lǐng)先的家庭保險保障服務(wù)提供商，真正實現(xiàn)客戶全生命周期的保險保障服務(wù)。此次，臻傳·通過金融保險產(chǎn)品與優(yōu)質(zhì)生活服務(wù)的通過金融保險產(chǎn)品與優(yōu)質(zhì)生活服務(wù)的聯(lián)系，為陽光客戶提供個性化、定制、一站式的家庭財富管理和優(yōu)質(zhì)生活服務(wù)解決方案。

據(jù)了解，早在2021年，陽光人壽就開始專注于高凈值人士，以一切為客戶為設(shè)計理念，以滿足人民對美好生活的更高追求為目標·高客品牌珍傳，打造3+N高客戶增值服務(wù)體系為客戶提供一站式財富管理、醫(yī)療保健、教育養(yǎng)老等需求解決方案。

2022年，該品牌在不到一年的時間里，為近萬名客戶提供了高端優(yōu)質(zhì)服務(wù)，陽光·再次優(yōu)化升級，全面完善客戶服務(wù)。

除了“陽光·除此之外，陽光人壽還與胡潤百富研究院聯(lián)合研究起草了《2021年中國高凈值人群財富風(fēng)險管理白皮書》，探當前中國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)優(yōu)化轉(zhuǎn)型期高凈值人群財富風(fēng)險管理的現(xiàn)狀和未來需求。2022年，陽光人壽與尼爾森咨詢推出了《中國現(xiàn)代家庭全生命周期保險》+對白皮書的需求洞察，進一步探索我國家庭現(xiàn)狀。

未來，陽光人壽將繼續(xù)跟上國家戰(zhàn)略，堅持以客戶為中心，整合內(nèi)外優(yōu)質(zhì)資源，努力建設(shè)行業(yè)一流的財富管理機構(gòu)，回饋客戶信任和信任。

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