導(dǎo)讀: 在全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇面臨挑戰(zhàn)、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)下行壓力大、金融市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生深刻變化的背景下,資產(chǎn)配置策略尤為重要。在最近舉行的中國(guó)保險(xiǎn)保障基金2016高峰戰(zhàn)略會(huì)議上,中國(guó)保險(xiǎn)保障基金有限公司董事長(zhǎng)任建國(guó)詳細(xì)解釋了中國(guó)保險(xiǎn)基金資產(chǎn)配置的管理理念。在最近舉行的中國(guó)保險(xiǎn)保障基金2016高峰戰(zhàn)略會(huì)議上,中國(guó)保險(xiǎn)保障基金有限公司董事長(zhǎng)任建國(guó)詳細(xì)解釋了中國(guó)保險(xiǎn)基金資產(chǎn)配置的管理理念。
任建國(guó)表示,中?;?/a>資產(chǎn)管理面臨新的挑戰(zhàn)。一方面,資產(chǎn)收益率降低,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)增加,資產(chǎn)配置壓力大。另一方面,中?;鸬耐顿Y范圍和渠道仍然有限,仍然缺乏足夠的資產(chǎn)管理手段來(lái)抵御不同經(jīng)濟(jì)周期的壓力。目前,中國(guó)保險(xiǎn)基金只能投資銀行存款和高級(jí)債券,資本運(yùn)營(yíng)空間有限,難以充分利用各種工具進(jìn)行資產(chǎn)管理。我們需要積極爭(zhēng)取政策支持,選擇機(jī)會(huì)修訂保障基金上位法,爭(zhēng)取更大的政策空間來(lái)保障基金資產(chǎn)管理?!?/p>
任建國(guó)提出,要做好基金管理的戰(zhàn)略規(guī)劃,充分發(fā)揮委托資產(chǎn)管理的平臺(tái)優(yōu)勢(shì)。目前,中國(guó)保險(xiǎn)基金已建立了行業(yè)內(nèi)外委托平臺(tái),未來(lái)隨著保證基金規(guī)模的增長(zhǎng),基金委托資產(chǎn)管理規(guī)模將逐步擴(kuò)大,中國(guó)保險(xiǎn)基金將繼續(xù)堅(jiān)持市場(chǎng)化、專業(yè)化的方向,市場(chǎng)上其他優(yōu)秀的投資經(jīng)理也進(jìn)入中國(guó)保險(xiǎn)基金資產(chǎn)管理平臺(tái)。二是在防范風(fēng)險(xiǎn)、確保資產(chǎn)安全的前提下,實(shí)現(xiàn)基金保值增值。目前,中國(guó)保險(xiǎn)基金已建立并逐步完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系,建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處理機(jī)制和不同風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)計(jì)劃。同時(shí),要密切關(guān)注市場(chǎng)趨勢(shì),提前研究判斷形勢(shì)變化,控制信用風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎投資。三是認(rèn)真履行投資管理職責(zé),通過投資管理人群,實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)保值增值。
近年來(lái),中國(guó)保險(xiǎn)基金積極推進(jìn)業(yè)務(wù)管理創(chuàng)新。例如,創(chuàng)新組合管理模式,拓寬債券交易市場(chǎng),擴(kuò)大投資經(jīng)理團(tuán)隊(duì),開展委托協(xié)議存款。截至今年8月31日,基金余額為905.05億元,其中資金使用規(guī)模為862.25億元,年投資收入為24.18億元(不包括中國(guó))保險(xiǎn)處置溢價(jià)84.05億元)。近三年來(lái),中保基金委托資產(chǎn)規(guī)模從10億元增加到近100億元,三年來(lái)委托資產(chǎn)收益率分別為6.68%、6.6%和5.7%。
在論壇上,與會(huì)資產(chǎn)管理人員充分討論了資產(chǎn)短缺下的風(fēng)險(xiǎn)投資策略。泰康資產(chǎn)CEO段國(guó)圣認(rèn)為,保險(xiǎn)公司可以從資產(chǎn)端和負(fù)債端雙管齊下來(lái)應(yīng)對(duì)低利率的挑戰(zhàn)。在負(fù)債端,保險(xiǎn)公司可以通過加快產(chǎn)品創(chuàng)新、調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、降低預(yù)定利率來(lái)增強(qiáng)抵御利率風(fēng)險(xiǎn)的能力。在資產(chǎn)端,保險(xiǎn)公司需要嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn),優(yōu)化資產(chǎn)配置,拓寬投資渠道,縮小長(zhǎng)期缺口,提高投資回報(bào)率來(lái)應(yīng)對(duì)利率下降。
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