導(dǎo)讀: 在全球經(jīng)濟復(fù)蘇面臨挑戰(zhàn)、國內(nèi)經(jīng)濟下行壓力大、金融市場環(huán)境發(fā)生深刻變化的背景下,資產(chǎn)配置策略尤為重要。在最近舉行的中國保險保障基金2016高峰戰(zhàn)略會議上,中國保險保障基金有限公司董事長任建國詳細(xì)解釋了中國保險基金資產(chǎn)配置的管理理念。在最近舉行的中國保險保障基金2016高峰戰(zhàn)略會議上,中國保險保障基金有限公司董事長任建國詳細(xì)解釋了中國保險基金資產(chǎn)配置的管理理念。
任建國表示,中?;?/a>資產(chǎn)管理面臨新的挑戰(zhàn)。一方面,資產(chǎn)收益率降低,市場風(fēng)險增加,資產(chǎn)配置壓力大。另一方面,中?;鸬耐顿Y范圍和渠道仍然有限,仍然缺乏足夠的資產(chǎn)管理手段來抵御不同經(jīng)濟周期的壓力。目前,中國保險基金只能投資銀行存款和高級債券,資本運營空間有限,難以充分利用各種工具進(jìn)行資產(chǎn)管理。我們需要積極爭取政策支持,選擇機會修訂保障基金上位法,爭取更大的政策空間來保障基金資產(chǎn)管理?!?/p>
任建國提出,要做好基金管理的戰(zhàn)略規(guī)劃,充分發(fā)揮委托資產(chǎn)管理的平臺優(yōu)勢。目前,中國保險基金已建立了行業(yè)內(nèi)外委托平臺,未來隨著保證基金規(guī)模的增長,基金委托資產(chǎn)管理規(guī)模將逐步擴大,中國保險基金將繼續(xù)堅持市場化、專業(yè)化的方向,市場上其他優(yōu)秀的投資經(jīng)理也進(jìn)入中國保險基金資產(chǎn)管理平臺。二是在防范風(fēng)險、確保資產(chǎn)安全的前提下,實現(xiàn)基金保值增值。目前,中國保險基金已建立并逐步完善風(fēng)險管理體系,建立相應(yīng)的風(fēng)險處理機制和不同風(fēng)險的應(yīng)對計劃。同時,要密切關(guān)注市場趨勢,提前研究判斷形勢變化,控制信用風(fēng)險,謹(jǐn)慎投資。三是認(rèn)真履行投資管理職責(zé),通過投資管理人群,實現(xiàn)基金資產(chǎn)保值增值。
近年來,中國保險基金積極推進(jìn)業(yè)務(wù)管理創(chuàng)新。例如,創(chuàng)新組合管理模式,拓寬債券交易市場,擴大投資經(jīng)理團隊,開展委托協(xié)議存款。截至今年8月31日,基金余額為905.05億元,其中資金使用規(guī)模為862.25億元,年投資收入為24.18億元(不包括中國)保險處置溢價84.05億元)。近三年來,中?;鹞匈Y產(chǎn)規(guī)模從10億元增加到近100億元,三年來委托資產(chǎn)收益率分別為6.68%、6.6%和5.7%。
在論壇上,與會資產(chǎn)管理人員充分討論了資產(chǎn)短缺下的風(fēng)險投資策略。泰康資產(chǎn)CEO段國圣認(rèn)為,保險公司可以從資產(chǎn)端和負(fù)債端雙管齊下來應(yīng)對低利率的挑戰(zhàn)。在負(fù)債端,保險公司可以通過加快產(chǎn)品創(chuàng)新、調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、降低預(yù)定利率來增強抵御利率風(fēng)險的能力。在資產(chǎn)端,保險公司需要嚴(yán)格控制風(fēng)險,優(yōu)化資產(chǎn)配置,拓寬投資渠道,縮小長期缺口,提高投資回報率來應(yīng)對利率下降。
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