導(dǎo)讀: 這邊廂險資一路在a股市場攻城略地,那邊還有資本覬覦保險牌照。
8月14日晚,新華保險公告稱,復(fù)星系修改了權(quán)益變動書,并表示將繼續(xù)增持新華社保險H股票的意愿,就在一周前,復(fù)星系剛剛完成了新華保險的標(biāo)志。
今年以來,工業(yè)資本一直盯上保險許可證,騰訊、渤海金融控制等公司已進入保險企業(yè)。一些分析人士認為,工業(yè)資本如此興趣的原因不僅是一些企業(yè)希望轉(zhuǎn)型為金融公司,而且更重要的原因是保險許可證(特別是壽險)也可成為企業(yè)低成本的長期融資平臺。
許多企業(yè)競爭獲得保險公司的股權(quán)
8月14日晚,新華保險發(fā)布公告稱,復(fù)星系修改了權(quán)益變動書。修改主要涉及未來增持的表述。復(fù)星此前表示,未來將結(jié)合市場狀況等因素,結(jié)合公司發(fā)展及其股價,決定何時增持和具體增持比例?,F(xiàn)補充修改為,復(fù)星系將決定何時進一步增持上市公司H股,未來12個月不計劃增減上市公司A股。
雖然復(fù)星表示對新華保險a股無意,但新華保險a股15日仍大幅上漲,盤中一度觸及漲停。雖然尾盤漲幅收窄,但仍漲7.76%,收盤46.66元。新華保險H股也表現(xiàn)強勁,漲幅7.22%,收盤32.65港元。
8月10日晚,新華保險宣布,上海復(fù)星高新技術(shù)集團于8月8日通過集中交易購買新華保險H55萬股,約占新華保險總股本的0.02%。增持后,上海復(fù)星高新技術(shù)集團、南京鋼鐵聯(lián)合有限公司等五位復(fù)星成員共持有新華保險H1.56億股,約占新華保險總股本的5.01%。
復(fù)星表示,增持主要是出于對新華保險未來發(fā)展前景的樂觀看法。根據(jù)證券市場的整體情況和新華保險的發(fā)展及其股價,決定何時增持和具體增持比例。
復(fù)星不是唯一對保險公司感興趣的公司。海航集團子公司渤海金融控股7月29日宣布,渤海金融控股計劃以6.57元/股發(fā)行約3.1億股,以16.99億元的價格購買廣州華安財險31020萬股。由于海航系此前已持有華安財產(chǎn)保險19.64%的股權(quán),交易完成后,海航系將持有華安財產(chǎn)保險34.41%的股權(quán),成為華安財產(chǎn)保險實際最大股東。
渤海金融控股表示,華安財產(chǎn)保險股權(quán)的收購有助于促進金融控股平臺的建設(shè),發(fā)展和完善公司在保險業(yè)的布局,發(fā)揮主要租賃業(yè)務(wù)與保險業(yè)的協(xié)同作用。
海航系除了加強對華安財險的控制外,還繼續(xù)對其下屬進行控制壽險公司增資。渤海人壽注冊資本成立不到兩年,從8億元飆升至58億元。
互聯(lián)網(wǎng)巨頭也在保險業(yè)尋寶。今年8月初,騰訊子公司北京英克必成科技有限公司參與成立和泰人壽保險股份有限公司也正式獲得中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。這是騰訊參股的第二家保險公司,也是中安保險的第一家。
18家保險公司年內(nèi)變更股權(quán)
根據(jù)中國保監(jiān)會官網(wǎng)的信息,自去年以來,共有15家保險公司獲批籌建。壽險公司2家,財產(chǎn)保險公司8家(包括3家)互聯(lián)網(wǎng)保險公司)、航運保險公司1家、信用擔(dān)保保險公司1家、再保險公司1家、保險資產(chǎn)管理公司2家。這只是開始。根據(jù)中國保監(jiān)會主席項俊波此前披露的數(shù)據(jù),仍有200多家保險公司等待批準(zhǔn),可見保險許可證的普及。
華富資產(chǎn)管理有限公司投資總監(jiān)廖偉華表示,工業(yè)資本如此興趣是有原因的。對工業(yè)資本而言,保險資本成本較低,使用限制相對較小,規(guī)模較大,工業(yè)資本也可以利用保險資金反饋工業(yè)發(fā)展。通過保險資本反饋行業(yè)最著名的案例是股票之神巴菲特,巴菲特利用伯克希爾公司的資本參與保險公司,最終將保險公司變成永久杠桿,不僅為巴菲特提供穩(wěn)定的低成本保險資金流,而且讓他可以大規(guī)模收購企業(yè)或投資股票。在獲得高投資回報后,巴菲特保險業(yè)務(wù)的資本實力大大增強,使更多的資金收購更多的企業(yè)或股票,更多的回報帶來更多的保險,形成良性循環(huán)。
東吳證券研究所也表示,短期內(nèi),一些愿意轉(zhuǎn)型金融的上市公司將獲得許可證溢價,對股價產(chǎn)生積極影響;從長遠來看,保險許可證(特別是人壽保險)可以作為低成本的長期融資平臺,殺死兩只鳥。
據(jù)了解,除已上市的6家保險公司(包括后門上市的西水股份和天茂集團)外,今年直接或間接參與保險公司的上市公司已達到海峽股份、東軟集團、樂視、科陸電子等26家。
然而,就在各種資本競爭鹿險資公司股權(quán)的時候,也有資本辭家。今年以來,保監(jiān)會批準(zhǔn)了18家保險公司的股權(quán)變更,其中11家原股東完全退出,占60%。7月21日,信泰人壽原股東巨化控股出清股權(quán)獲批,利時集團轉(zhuǎn)讓其10.46%的股權(quán),成為公司第四大股東。在北京產(chǎn)權(quán)交易所,一則關(guān)于中國聯(lián)合財產(chǎn)保險上市轉(zhuǎn)讓1.4億股權(quán)的公告仍在公示中。根據(jù)公告,中國聯(lián)合財產(chǎn)保險股東新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團投資有限公司將其0.956%的中國聯(lián)合財產(chǎn)保險股權(quán)在線公開轉(zhuǎn)讓,上市價格為2.39億元。7月22日開始上市,8月18日結(jié)束。
至于退出保險企業(yè)的原因,中央財經(jīng)大學(xué)保險學(xué)院教授郝表示,私人資本所占比例較大的保險機構(gòu)的股權(quán)變動更加頻繁。目前,經(jīng)濟L型已經(jīng)達成共識,保險機構(gòu)的經(jīng)營狀況非常不同。因此,原股東在獲得高溢價后愿意選擇退出。
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