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同方暫停股轉(zhuǎn)上市!中小險企股權被冷落,增資難度加大?

在宏觀經(jīng)濟下行壓力加大、保險公司股權監(jiān)管更加嚴格的背景下,過去兩年在資本市場炙手可熱的保險公司股權頻頻出現(xiàn)股權轉(zhuǎn)讓不暢甚至無人關心的尷尬。

11月7日,同方股份(600100)發(fā)布公告稱,公司此前曾在上海產(chǎn)權交易所上市,轉(zhuǎn)讓同方全球人壽50%股權。但由于項目涉及的相關方在上市期間暫時沒有就退市達成協(xié)議,經(jīng)過慎重考慮,決定暫時停止上市。未來,項目的后續(xù)工作將根據(jù)自身和市場情況仔細決定。

類似股權轉(zhuǎn)讓波折的現(xiàn)象并不孤單。今年以來,很多被動拍賣股權的保險公司都有股權折扣和流動拍賣。11月8日,復星聯(lián)合健康19.5%的股權轉(zhuǎn)讓再次流動拍賣。

一方面,資本對中小型保險企業(yè)的股權漠不關心,另一方面,在第二代償還規(guī)則下,為了達到合規(guī)標準,中小型保險企業(yè)越來越渴望資本。在這種供需關系的不平衡下,可能會給中小型保險企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展帶來更大的壓力和挑戰(zhàn)。

同方暫停股轉(zhuǎn)上市!中小險企股權被冷落,增資難度加大?插圖1

根據(jù)同方股份的公告,自2022年9月19日起,公司在上海產(chǎn)權交易所公開轉(zhuǎn)讓了同方全球人壽50%的股權,上市底價為62.5億元。自上市以來,引起了各方的關注。許多意向方聯(lián)系了公司,對同方全球人壽進行了不同程度的了解和調(diào)整。

為配合相關意向方的工作,同一股份適當延長了上市周期,但在上市期間,相關方尚未就退市達成協(xié)議。因此,經(jīng)過仔細考慮,同一股份決定暫時停止上市,并將根據(jù)自身和市場情況仔細決定項目的后續(xù)工作,并按照相關法律法規(guī)及時履行信息披露義務。

11月4日,上海產(chǎn)權交易所發(fā)布的公告還顯示,根據(jù)有關規(guī)定,同方全球人壽50%股權項目自本公告發(fā)布之日起終止。

最早可以追溯到今年9月初,球人壽股權,可追溯到今年9月初。

9月5日,北京產(chǎn)權交易所發(fā)布消息稱,同方全球人壽50%的股權項目計劃通過產(chǎn)權交易所公開轉(zhuǎn)讓。當時,該項目已進入公開征集投資者階段。

同方全球人壽股權清倉的原因,『A智慧?!凰€進行了分析,這背后可能與尋求聚焦主營業(yè)務、回籠資金需求等因素有關。

2022年9月5日

公開”叫賣”全球人壽50%股權,估值61億!同方急于”還債”?

從項目推廣到上市轉(zhuǎn)讓,兩個月后,股權轉(zhuǎn)讓沒有取得實質(zhì)性成果。但同方股份也在公告中表示,相關方充分認可了同方全球人壽的經(jīng)營狀況和資產(chǎn)質(zhì)量,公司愿意與關注項目的機構(gòu)和意向方進一步溝通。這也可能為項目的進一步推奠定了基礎。

同方暫停股轉(zhuǎn)上市!中小險企股權被冷落,增資難度加大?插圖3

事實上,類似于同方全球人壽股權轉(zhuǎn)讓項目的曲折并不是個案。自今年年初以來,許多中小型保險企業(yè)的股權被拍賣,出現(xiàn)了拍賣或折扣出售的現(xiàn)象。

例如,阿里法律拍賣網(wǎng)絡顯示,安城財產(chǎn)保險2.35億股分為兩次拍賣,一次為1.75億股,一次為0.6億股,起拍價分別為1.96億元.67億元,起拍價為評估價的70%。但11月1日開拍后,雖然有1000人來看,但沒有人報名,拍賣已經(jīng)撤回。

此外,亞太地區(qū)財產(chǎn)保險1.68%的股權也被拍賣。第一次拍賣價格為6713.48萬元,但第二次拍賣價格降至5370.79萬元。然而,盡管第二次拍賣的價格讓步,但截至10月15日拍賣結(jié)束,仍沒有人注冊。目前,該股將于11月26日再次出售,與第二次拍賣的起價一致。

此外,復星聯(lián)合健康19.5%的股權在三次拍賣后失敗,11月8日上午再次拍賣;11月18日,長城人壽2.69億股也將于近日公開拍賣,起拍價比評估價打了近7%的折扣。

然而,在股權轉(zhuǎn)讓和新股東引進方面,有失意者和驕傲者。例如,今年10月,上海市虹口區(qū)人民法院以5750萬元的理中心(有限合伙)持有的京東安聯(lián)財產(chǎn)保險3.33%的股權進行了司法拍賣,最終以5750萬元的價格獲勝。

此外,今年3月,中韓人壽的增資引領項目也相對順利。經(jīng)過廣泛征集投資者,成功引進5名潛在投資者,增資15億元。通過股權轉(zhuǎn)讓,中韓人壽也從合資企業(yè)轉(zhuǎn)變?yōu)橹袊kU企業(yè)。

最近,作為中小保險企業(yè)的愛心人壽,以新股的形式引進新股東新里程健康,順勢開辟增資之路,一度引起部分同行的羨慕。

2022年10月19日

新五年愛心人壽變陣:大股東擬易主,新里程健康攜帶3.2億入場!

然而,從中小型保險公司股權交易的整體情況來看,驕傲畢竟只是少數(shù),大多數(shù)保險公司的股權都面臨著被忽視的現(xiàn)實。

同方暫停股轉(zhuǎn)上市!中小險企股權被冷落,增資難度加大?插圖5

從炙手可熱到無人問津,為什么保險公司的股權不香?

或許,從宏觀角度來看,保險公司股權交易遇冷,與當前經(jīng)濟低迷、疫情沖擊等環(huán)境密切相關。

眾所周知,受疫情多點散發(fā)、經(jīng)濟增長放緩等多種因素的影響,許多企業(yè)面臨著利潤收窄或現(xiàn)金流不足的現(xiàn)狀。在經(jīng)營壓力增加的背景下,企業(yè)投資保險牌照和保險公司股權的興趣也會減弱。

此外,一些中小型保險企業(yè)盈利能力差,沒有投資吸引力,也是導致股權折扣或流動拍賣的主要因素之一。特別是在過去兩年中,財產(chǎn)保險行業(yè)面臨著汽車保險綜合改革和個人保險行業(yè)轉(zhuǎn)型痛苦的行業(yè)形式,中小型保險公司的生活空間進一步被擠壓。

需要指出的是,與過去幾年資本進入保險市場相對容易的階段相比,隨著保險公司股權和大股東監(jiān)管的加強,保險公司股東的門檻也顯著提高。2018年,《保險公司股權管理辦法》將保險公司股東分為財務Ⅰ類、財務Ⅱ不同類別的股東需要滿足相應的資格要求,股東出資的資金來源應為自有資金。

一方面,資本冷等待保險公司的股權,但另一方面,在第二代二期監(jiān)管規(guī)則下,為了滿足合規(guī)要求,保險公司越來越渴望資金支持,在供需不平衡下,可能會進一步增加保險公司增資的壓力。

事實上,2021年10月,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會償付能力監(jiān)督部主任趙玉龍、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會償付能力監(jiān)督部主任王浩也指出,目前保險業(yè)資本供需關系正在發(fā)生變化,2018年以前,社會資本追求保險機構(gòu)股權,表現(xiàn)為資本供過于求。然而,受國內(nèi)外經(jīng)濟形勢、保險監(jiān)管要求變化和保險主體經(jīng)營業(yè)績的影響,2018年后社會資本進入保險業(yè)的意愿降低,即合格投資者的意愿和實力顯著降低,使保險機構(gòu)增加資本的難度顯著增加。

為了提高資本補充能力,文章建議增資擴股是保險補充資本最直接、最有效的方式,建議修訂保險公司股權管理措施,在限制特定行業(yè)、特定類型企業(yè)進入保險行業(yè)的基礎上,擴大保險公司投資者范圍,支持國家政策、財務狀況穩(wěn)定、治理結(jié)構(gòu)完善的企業(yè)和資金進入保險行業(yè),從而增強保險業(yè)的資本實力。其次,文章還建議積極探索危險企業(yè)增資的新渠道。其次,本文還建議積極探索保險公司增資的新渠道。例如,借鑒銀行業(yè)的相關做法,地方政府可以通過發(fā)行專項債券來補充國有地方中小型保險公司的資本。

當然,從根本問題出發(fā),中小保險企業(yè)要想提高價值,吸引優(yōu)質(zhì)投資者,就必須從加強公司治理、改善業(yè)務結(jié)構(gòu)、提高自造血能力入手。

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