? ? ?前幾天，有個(gè)朋友在微信上問：你是怎么收費(fèi)的？我才突然想起，關(guān)注這個(gè)帳號(hào)的朋友，九成以上是新朋友。我有必要簡單介紹一下自己和我所處的行業(yè)——獨(dú)立第三方理財(cái)。

      大家可以叫我CODY,中山大學(xué)統(tǒng)計(jì)系碩士畢業(yè)，國際金融理財(cái)師，候選北美精算師（不過只是候選而已，呵呵），在金融機(jī)構(gòu)呆了幾年，2011年創(chuàng)立“創(chuàng)必承理財(cái)”，最值得驕傲的是，我們是國內(nèi)第一家敢于提供收費(fèi)理財(cái)規(guī)劃的獨(dú)立第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)。

      好了，不自吹自擂了。這個(gè)帳號(hào)不是用來自吹的，是用來和大家好交流的。

      昨天翻出了兩年前公司開業(yè)時(shí)的發(fā)言稿，有些青澀，不過現(xiàn)在看來這個(gè)職業(yè)選擇還是正確的。

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    回想在金融行業(yè)摸爬滾打近10年的心路歷程，對于今天的選擇我無怨無悔。當(dāng)年在金融機(jī)構(gòu)，我曾經(jīng)如魚得水，平步青云。但是隨著職位的晉升，越來越多疑問讓我反思當(dāng)初的職業(yè)選擇。

記得2007年10月，中國股市攀至史無前例的6124點(diǎn)，市場越來越瘋狂，幾乎所有金融機(jī)構(gòu)都在大量兜售與資本市場掛鉤產(chǎn)品，股票、基金、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)成為金融機(jī)構(gòu)主推的產(chǎn)品，所有能夠與股票掛鉤的產(chǎn)品都大賣！時(shí)隔一年之后，當(dāng)大盤跌至1664點(diǎn)的時(shí)候，所有的金融機(jī)構(gòu)都在熱推保本型產(chǎn)品。作為局內(nèi)人，我也是推波助瀾者之一，當(dāng)時(shí)也覺得心安理得。

突然有一天，一種強(qiáng)烈的不安感涌上我的心頭，我們到底在做一件什么事？當(dāng)市場貪婪的時(shí)候，我們利用民眾的貪婪獲得業(yè)績，當(dāng)市場恐懼的時(shí)候，我們再次利用民眾的恐懼獲得業(yè)績。這與巴菲特先生所倡導(dǎo)的投資法則“市場恐懼我貪婪，市場貪婪我恐懼”完全背道而馳。這究竟是一個(gè)什么樣的瘋狂時(shí)代？它讓像我這種曾經(jīng)充滿職業(yè)理想的金融人士，做出這樣的事情！

經(jīng)過長時(shí)間的思考，我得到了自己的答案：立場決定了我們的行為方式。代表金融產(chǎn)品提供商的立場，承擔(dān)績效壓力者很難真正站在客戶角度提供專業(yè)意見。此時(shí)發(fā)達(dá)國家的一個(gè)新興行業(yè)“獨(dú)立第三方”投資理財(cái)顧問進(jìn)入我的視野?！蔼?dú)立、客觀、以客為先”的理念深深吸引了我。恰巧此時(shí)，香港一間大型獨(dú)立理財(cái)顧問向我拋來橄欖枝，通過港府輸入內(nèi)地專才計(jì)劃，將我聘為公司董事。經(jīng)過兩年的親身經(jīng)歷后，我更加堅(jiān)定，獨(dú)立第三方理財(cái)顧問必將為我國金融領(lǐng)域注入活力，于是我和我的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)經(jīng)過一年的籌備，成立了“創(chuàng)必承理財(cái)”。

我給創(chuàng)必承理財(cái)?shù)亩ㄎ皇牵杭彝ヘ?cái)務(wù)私人醫(yī)生。正如我此前所說，診病要看醫(yī)生，而不是去找醫(yī)藥代表。理財(cái)也是如此，要把好家庭財(cái)務(wù)的脈，應(yīng)該找專業(yè)理財(cái)師，而不是找金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品提供商。

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