導(dǎo)讀：
什么是壽險(xiǎn)規(guī)劃師？與保險(xiǎn)代理人有本質(zhì)區(qū)別嗎？與保險(xiǎn)代理人有本質(zhì)區(qū)別嗎？根據(jù)銷售產(chǎn)品的類別，中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師分為三類，資格名稱分別為”中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師”帶上分類。

一、什么是壽險(xiǎn)規(guī)劃師?

中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師根據(jù)銷售產(chǎn)品的類別分為三類，資格名稱分別為”中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師”分為中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師-新壽險(xiǎn)產(chǎn)品方向、中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師-健康保險(xiǎn)產(chǎn)品方向、中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師-養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品方向。

本資格的高級(jí)資格名稱與中級(jí)資格不同，中級(jí)資格稱為”中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師”，高級(jí)資格為”中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師”。高級(jí)資格的獲得者需要知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的廣度和深度，因此高級(jí)資格的獲得是三個(gè)中級(jí)資格的疊加。

二、壽險(xiǎn)規(guī)劃師職位適用人群

中國(guó)人壽保險(xiǎn)金融規(guī)劃師資格分為中國(guó)人壽保險(xiǎn)金融規(guī)劃師中級(jí)資格和高級(jí)資格兩級(jí)。主要針對(duì)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的各類銷售人員、營(yíng)銷經(jīng)理、培訓(xùn)人員和銀行金融服務(wù)人員。同時(shí)，該資格的中級(jí)認(rèn)證分為三個(gè)方向：新產(chǎn)品、健康產(chǎn)品和養(yǎng)老產(chǎn)品，是各專業(yè)領(lǐng)域人士進(jìn)一步學(xué)習(xí)的良好平臺(tái)。

中國(guó)人壽保險(xiǎn)金融規(guī)劃師資格認(rèn)證可以幫助保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介銷售、營(yíng)銷管理、培訓(xùn)、服務(wù)、行政人員和銀行、證券從業(yè)人員更好地了解和整合人壽保險(xiǎn)金融相關(guān)產(chǎn)品、技術(shù)、內(nèi)外環(huán)境和政策，在激烈競(jìng)爭(zhēng)的金融規(guī)劃時(shí)代提高競(jìng)爭(zhēng)力，更專業(yè)的服務(wù)行業(yè)和客戶，提高行業(yè)聲譽(yù)；讓專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)一步了解銷售系統(tǒng)的各個(gè)環(huán)節(jié)和產(chǎn)品，幫助他們更全面、更科學(xué)地開發(fā)公司的營(yíng)銷管理和產(chǎn)品。

三、壽險(xiǎn)規(guī)劃師優(yōu)勢(shì)

與社會(huì)上其他理財(cái)規(guī)劃資格相比，中國(guó)人壽保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格的優(yōu)勢(shì)是什么：

人身風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃是金融規(guī)劃中最基本、最重要的內(nèi)容。

2.該資格具有很強(qiáng)的專業(yè)性和實(shí)用性。

3、權(quán)威性。

4.資格考試的費(fèi)用適合國(guó)內(nèi)考生的消費(fèi)水平。

四、壽險(xiǎn)規(guī)劃師和保險(xiǎn)代理人有本質(zhì)區(qū)別嗎？

從法律角度來(lái)看，保險(xiǎn)代理人沒(méi)有本質(zhì)區(qū)別。但要求高，本科以上學(xué)歷，28-45歲，2年以上地方工作經(jīng)驗(yàn)，無(wú)人壽保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，去年年收入4萬(wàn)元以上是基本條件，通過(guò)三次面試成為人壽保險(xiǎn)規(guī)劃師。其職責(zé)是為客房提供財(cái)務(wù)分析報(bào)告，幫助客戶了解自己的風(fēng)險(xiǎn)和具體數(shù)量，并提供合理的解決方案，而不僅僅是銷售保險(xiǎn)。

它的角色就像客戶的保險(xiǎn)醫(yī)生，在為客戶進(jìn)行體檢后，根據(jù)科學(xué)的分析結(jié)果，對(duì)癥下藥，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

人壽保險(xiǎn)規(guī)劃師的標(biāo)準(zhǔn)很高，考核要求也很高。第一個(gè)月培訓(xùn)補(bǔ)貼1000元，實(shí)施后第一個(gè)月保單傭金收入1500元，第二個(gè)月2000元。

這種評(píng)估是業(yè)內(nèi)最嚴(yán)格的。如果連續(xù)兩個(gè)月不達(dá)標(biāo)，將被解雇。因此，請(qǐng)仔細(xì)考慮。雖然收入可能很高，但普通人無(wú)法接受努力工作。

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