導(dǎo)讀:
保險(xiǎn)監(jiān)管嚴(yán)字當(dāng)頭,通過(guò)嚴(yán)格的股東準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn),加強(qiáng)滲透監(jiān)管,加強(qiáng)股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管,檢查資本真實(shí)性,給行業(yè)帶來(lái)魔咒。這讓一些原股東退出了意愿。自今年以來(lái),6家保險(xiǎn)公司的原股東已經(jīng)或準(zhǔn)備退出保險(xiǎn)業(yè)。如果從2016年開(kāi)始,共有17家保險(xiǎn)公司的29名股東退出了保險(xiǎn)業(yè)。這讓一些原股東退出了意愿。自今年以來(lái),6家保險(xiǎn)公司的原股東已經(jīng)或準(zhǔn)備退出保險(xiǎn)業(yè)。如果從2016年開(kāi)始,共有17家保險(xiǎn)公司的29名股東退出了保險(xiǎn)業(yè)。
然而,在原股東大規(guī)模撤離的同時(shí),更多的資金不斷涌入。今年以來(lái),已有26家企業(yè)參股或擬參股保險(xiǎn)公司。
原股東一半撤離
3月10日,利安人壽宣布,今年2月,由于戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃和資產(chǎn)布局,鳳凰出版媒體計(jì)劃將利安人壽持有的3.4%股份轉(zhuǎn)讓給江蘇蘇匯資產(chǎn)管理有限公司。轉(zhuǎn)讓后,鳳凰出版媒體將不再持有公司股權(quán),蘇匯資產(chǎn)管理持股比例將上升至8.7%。
巧合的是,浙江日?qǐng)?bào)集團(tuán)最近持有華泰保險(xiǎn)在北京產(chǎn)權(quán)交易所上市轉(zhuǎn)讓的股權(quán)為1980萬(wàn)股(占總股本的0.4923%),是浙江日?qǐng)?bào)集團(tuán)持有的華泰保險(xiǎn)全部股權(quán)。上市轉(zhuǎn)讓價(jià)格為1.19億元,上市期滿日期為3月17日。
2月14日,一汽金融等4家公司計(jì)劃轉(zhuǎn)讓吉林億安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司69%的股權(quán)。轉(zhuǎn)讓截止日期為4月14日,但四家公司對(duì)轉(zhuǎn)讓價(jià)格表示面議。
今年1月,涌金投資控股有限公司、國(guó)金鼎興投資有限公司、北京廣廈京都房地產(chǎn)有限公司、拉薩亞祥興泰投資有限公司四家企業(yè)也在北交所聯(lián)合出售長(zhǎng)城人壽總股權(quán)11.51%,上市價(jià)8.1億元。涌金投資是長(zhǎng)城人壽的第六大股東,國(guó)金鼎興投資是第九大股東。除拉薩亞祥興泰投資外,興泰投資外,其余三家股東均清倉(cāng)退出。
長(zhǎng)城人壽相關(guān)人士表示:股權(quán)轉(zhuǎn)讓是股東的權(quán)利,股東沒(méi)有主動(dòng)告知公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的原因。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),自2016年以來(lái),中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)了28家保險(xiǎn)公司的股權(quán)變更,其中17家保險(xiǎn)公司共有29名股東撤離了保險(xiǎn)業(yè)。
對(duì)于疏散保險(xiǎn)企業(yè)的原因,各家公司都表現(xiàn)得很忌諱,公告大多是蜻蜓點(diǎn)水。但一個(gè)不容忽視的問(wèn)題是,中小保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況不佳。如上述利安人壽公開(kāi)資料所示,其成立于2011年,但至今仍未出現(xiàn)盈利跡象。2011-2015年,保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入分別為5億和12億.96億、16.12億、51.46億、67.凈利潤(rùn)分別為-0.55億、-0.55億、-1.65億、752萬(wàn)、-1.43億。
至于退出保險(xiǎn)公司的原因,中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院教授郝表示,私人資本所占比例較大的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的股權(quán)變動(dòng)更加頻繁。首先,目前的經(jīng)濟(jì)L趨勢(shì)已經(jīng)形成共識(shí),保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況非常不同,所以原股東愿意在獲得高溢價(jià)后選擇退出;其次,保險(xiǎn)資本監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格,也導(dǎo)致一些工業(yè)資本良好。
年內(nèi)至少有26家公司涉險(xiǎn)
在原股東大規(guī)模撤離的同時(shí),更多的資金仍在涌入。
3月10日,東方雨虹宣布,公司計(jì)劃與重慶龍湖企業(yè)發(fā)展有限公司等公司共同投資成立世安人壽保險(xiǎn)公司出資1.425億元,占后世安人壽9.50%。
數(shù)據(jù)顯示,世安人壽保險(xiǎn)有限公司注冊(cè)資本15億元,注冊(cè)地為廣東自貿(mào)區(qū)深圳前海蛇口區(qū)。
東方雨虹在公告中表示,公司參與設(shè)立人壽保險(xiǎn)公司,將在國(guó)家大力推進(jìn)金融改革、金融業(yè)創(chuàng)新的背景下,有效把握保險(xiǎn)業(yè)新一輪發(fā)展機(jī)遇,實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)多元化發(fā)展,進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),增加穩(wěn)定的利潤(rùn)來(lái)源,提高綜合競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)盈利能力。
中國(guó)太保3月12日晚,公司控股子公司泰寶財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)計(jì)劃與寧波工業(yè)投資集團(tuán)有限公司、西藏金融租賃有限公司、杭州泰益尚科技有限公司共同發(fā)起成立股份制擔(dān)保保險(xiǎn)公司。泰寶財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)投資5.10億元,占投資目標(biāo)總股本的51%。這項(xiàng)投資有利于提高公司的水平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)該領(lǐng)域的專業(yè)管理和創(chuàng)新發(fā)展水平;同時(shí),投資目標(biāo)將成為太平洋保險(xiǎn)的控股子公司,并納入公司合并財(cái)務(wù)報(bào)表的合并范圍。
據(jù)統(tǒng)計(jì),自今年以來(lái),至少有26家上市公司披露了建立保險(xiǎn)公司的公告。如果從2016年開(kāi)始,就有100多家公司參與了保險(xiǎn)業(yè)。
華富資產(chǎn)管理有限公司投資總監(jiān)廖偉華表示,工業(yè)資本涌向保險(xiǎn)業(yè)的原因主要是保險(xiǎn)資金成本低、規(guī)模大,可以利用保險(xiǎn)資金反饋產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
通過(guò)保險(xiǎn)資本反饋行業(yè)最著名的案例是股票之神巴菲特,巴菲特利用伯克希爾的資本參與保險(xiǎn)公司,最終將保險(xiǎn)公司變成永久杠桿,不僅為巴菲特提供了巨大的低成本保險(xiǎn)基金,而且使他能夠大規(guī)模收購(gòu)企業(yè)或投資股票。在獲得投資回報(bào)后,巴菲特的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資本實(shí)力也得到了增強(qiáng)。最后,兩種資本相互促進(jìn),形成了一個(gè)良性循環(huán)。
但廖偉華也表示,保險(xiǎn)和工業(yè)資本相輔相成,首先要保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)好,如果經(jīng)營(yíng)不善,就會(huì)造成雙重?fù)p失。
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