導讀:
保險監(jiān)管嚴字當頭,通過嚴格的股東準入標準,加強滲透監(jiān)管,加強股權結構監(jiān)管,檢查資本真實性,給行業(yè)帶來魔咒。這讓一些原股東退出了意愿。自今年以來,6家保險公司的原股東已經(jīng)或準備退出保險業(yè)。如果從2016年開始,共有17家保險公司的29名股東退出了保險業(yè)。這讓一些原股東退出了意愿。自今年以來,6家保險公司的原股東已經(jīng)或準備退出保險業(yè)。如果從2016年開始,共有17家保險公司的29名股東退出了保險業(yè)。
然而,在原股東大規(guī)模撤離的同時,更多的資金不斷涌入。今年以來,已有26家企業(yè)參股或擬參股保險公司。
原股東一半撤離
3月10日,利安人壽宣布,今年2月,由于戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃和資產(chǎn)布局,鳳凰出版媒體計劃將利安人壽持有的3.4%股份轉讓給江蘇蘇匯資產(chǎn)管理有限公司。轉讓后,鳳凰出版媒體將不再持有公司股權,蘇匯資產(chǎn)管理持股比例將上升至8.7%。
巧合的是,浙江日報集團最近持有華泰保險在北京產(chǎn)權交易所上市轉讓的股權為1980萬股(占總股本的0.4923%),是浙江日報集團持有的華泰保險全部股權。上市轉讓價格為1.19億元,上市期滿日期為3月17日。
2月14日,一汽金融等4家公司計劃轉讓吉林億安保險經(jīng)紀有限公司69%的股權。轉讓截止日期為4月14日,但四家公司對轉讓價格表示面議。
今年1月,涌金投資控股有限公司、國金鼎興投資有限公司、北京廣廈京都房地產(chǎn)有限公司、拉薩亞祥興泰投資有限公司四家企業(yè)也在北交所聯(lián)合出售長城人壽總股權11.51%,上市價8.1億元。涌金投資是長城人壽的第六大股東,國金鼎興投資是第九大股東。除拉薩亞祥興泰投資外,興泰投資外,其余三家股東均清倉退出。
長城人壽相關人士表示:股權轉讓是股東的權利,股東沒有主動告知公司股權轉讓的原因。
據(jù)不完全統(tǒng)計,自2016年以來,中國保監(jiān)會批準了28家保險公司的股權變更,其中17家保險公司共有29名股東撤離了保險業(yè)。
對于疏散保險企業(yè)的原因,各家公司都表現(xiàn)得很忌諱,公告大多是蜻蜓點水。但一個不容忽視的問題是,中小保險企業(yè)經(jīng)營狀況不佳。如上述利安人壽公開資料所示,其成立于2011年,但至今仍未出現(xiàn)盈利跡象。2011-2015年,保險業(yè)務收入分別為5億和12億.96億、16.12億、51.46億、67.凈利潤分別為-0.55億、-0.55億、-1.65億、752萬、-1.43億。
至于退出保險公司的原因,中央財經(jīng)大學保險學院教授郝表示,私人資本所占比例較大的保險機構的股權變動更加頻繁。首先,目前的經(jīng)濟L趨勢已經(jīng)形成共識,保險機構的經(jīng)營狀況非常不同,所以原股東愿意在獲得高溢價后選擇退出;其次,保險資本監(jiān)管越來越嚴格,也導致一些工業(yè)資本良好。
年內(nèi)至少有26家公司涉險
在原股東大規(guī)模撤離的同時,更多的資金仍在涌入。
3月10日,東方雨虹宣布,公司計劃與重慶龍湖企業(yè)發(fā)展有限公司等公司共同投資成立世安人壽保險公司出資1.425億元,占后世安人壽9.50%。
數(shù)據(jù)顯示,世安人壽保險有限公司注冊資本15億元,注冊地為廣東自貿(mào)區(qū)深圳前海蛇口區(qū)。
東方雨虹在公告中表示,公司參與設立人壽保險公司,將在國家大力推進金融改革、金融業(yè)創(chuàng)新的背景下,有效把握保險業(yè)新一輪發(fā)展機遇,實現(xiàn)公司業(yè)務多元化發(fā)展,進一步優(yōu)化業(yè)務結構,增加穩(wěn)定的利潤來源,提高綜合競爭力和可持續(xù)盈利能力。
中國太保3月12日晚,公司控股子公司泰寶財產(chǎn)保險計劃與寧波工業(yè)投資集團有限公司、西藏金融租賃有限公司、杭州泰益尚科技有限公司共同發(fā)起成立股份制擔保保險公司。泰寶財產(chǎn)保險投資5.10億元,占投資目標總股本的51%。這項投資有利于提高公司的水平財產(chǎn)保險該領域的專業(yè)管理和創(chuàng)新發(fā)展水平;同時,投資目標將成為太平洋保險的控股子公司,并納入公司合并財務報表的合并范圍。
據(jù)統(tǒng)計,自今年以來,至少有26家上市公司披露了建立保險公司的公告。如果從2016年開始,就有100多家公司參與了保險業(yè)。
華富資產(chǎn)管理有限公司投資總監(jiān)廖偉華表示,工業(yè)資本涌向保險業(yè)的原因主要是保險資金成本低、規(guī)模大,可以利用保險資金反饋產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
通過保險資本反饋行業(yè)最著名的案例是股票之神巴菲特,巴菲特利用伯克希爾的資本參與保險公司,最終將保險公司變成永久杠桿,不僅為巴菲特提供了巨大的低成本保險基金,而且使他能夠大規(guī)模收購企業(yè)或投資股票。在獲得投資回報后,巴菲特的保險業(yè)務資本實力也得到了增強。最后,兩種資本相互促進,形成了一個良性循環(huán)。
但廖偉華也表示,保險和工業(yè)資本相輔相成,首先要保險公司經(jīng)營好,如果經(jīng)營不善,就會造成雙重損失。
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