導(dǎo)讀:
2016年,8家銀行系壽險(xiǎn)公司凈利潤(rùn)總額約為17.3億元,同比下降5.75%。銀行八險(xiǎn)企保費(fèi)增速高于行業(yè),償二代評(píng)估得分7分低于80分。銀行八險(xiǎn)企保費(fèi)增速高于行業(yè),償二代評(píng)估得分7分低于80分。
與保險(xiǎn)與2016年近30%的行業(yè)利潤(rùn)同比下降相比,銀行保險(xiǎn)公司獲得了相對(duì)穩(wěn)定的利潤(rùn)。工行安盛、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人壽、建信人壽、交通銀行康聯(lián)、招商信諾、中國(guó)銀行三星、中和人壽、中國(guó)郵政保險(xiǎn)等8家銀行系壽險(xiǎn)2016年公司凈利潤(rùn)總額約為17.3億元,同比僅下降5.75%。
從2016年各保險(xiǎn)公司凈利潤(rùn)來看,排名發(fā)生了一定的變化,利潤(rùn)最高的仍然是工行安盛。2015年,中國(guó)郵政保險(xiǎn)凈利潤(rùn)排名第三,去年凈利潤(rùn)上升到銀行系壽險(xiǎn)公司第二。
4家公司凈利潤(rùn)增長(zhǎng)
根據(jù)2016年每季度各保險(xiǎn)企業(yè)的償付能力報(bào)告和2015年年報(bào)統(tǒng)計(jì),工行安盛、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人壽、建信人壽、交通銀行康聯(lián)、招商信諾、中國(guó)銀行三星、中和人壽、中國(guó)郵政保險(xiǎn)8家銀行系統(tǒng)壽險(xiǎn)公司2016年凈利潤(rùn)總額約為17.3億元,比2015年凈利潤(rùn)總額(約18.3億元)減少5.75%。
根據(jù)工行安盛2016年各季度的償付能力報(bào)告,去年一至四季度的凈利潤(rùn)分別為1.06億元和1.06億元.38億元、1.26億元、1.總凈利潤(rùn)約5.03億元。中國(guó)郵政保險(xiǎn)2016年凈利潤(rùn)約4.14億元,建信人壽2016年凈利潤(rùn)約3.86億元,招商信諾凈利潤(rùn)2.39億元,交通銀行康聯(lián)凈利潤(rùn)2.04億元,中和人壽凈利潤(rùn)1.36億元。
與2015年年報(bào)披露的凈利潤(rùn)數(shù)據(jù)相比,上述8家銀行是人壽保險(xiǎn)公司中有4家去年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)增長(zhǎng)。其中,由于中和人壽基數(shù)較低,2016年凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)322.67%,中郵保險(xiǎn)凈利潤(rùn)增長(zhǎng)17.26%,中國(guó)工商銀行安盛凈利潤(rùn)增長(zhǎng)11.60%,交通銀行康聯(lián)同比增長(zhǎng)0.29%。
根據(jù)2015年年報(bào),各公司2015年凈利潤(rùn)為:中國(guó)工商銀行安盛凈利潤(rùn)4.50億元、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人壽凈利潤(rùn)2.23億元、建信人壽4.13億元、中國(guó)交通銀行康聯(lián)2.03億元、招商信諾2.92億元、中郵保險(xiǎn)3.53億元、中和人壽3201萬元。
而銀行系財(cái)險(xiǎn)根據(jù)2016年季度償付能力報(bào)告,公司中國(guó)銀行保險(xiǎn)去年凈利潤(rùn)約1.52億元,同比下降約40%。
2家保費(fèi)翻倍
2016年,這8家銀行保險(xiǎn)公司的保費(fèi)總額約為1565億元,同比增長(zhǎng)約為55.6%,高于行業(yè)整體增長(zhǎng)率。其中,交通銀行康聯(lián)、建信人壽保費(fèi)增長(zhǎng)率超過100%。
從年度保費(fèi)規(guī)模來看,2016年有5家銀行保險(xiǎn)公司超過100億元。建信人壽2016年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入約461億元,仍是銀行壽險(xiǎn)公司之一,同比增速約124.67%。規(guī)模保費(fèi)其次是工行安盛,342.7億元,同比增長(zhǎng)45.6%;中郵保險(xiǎn)規(guī)模保費(fèi)收入296.5億元,排名第三,同比增長(zhǎng)19.84%;中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人壽保費(fèi)收入182.89億元,同比增長(zhǎng)26.74%,排名第四。招商信諾2016年規(guī)模保費(fèi)收入約119.86億元,新增100億元保費(fèi)企業(yè),2015年保費(fèi)78.5億元,2016年保費(fèi)增速52.74%。
2016年,交通銀行康聯(lián)的保費(fèi)收入約為97億元,同比大幅增長(zhǎng)138.30%,是銀行保險(xiǎn)公司中最高的。此外,中國(guó)銀行三星人壽保費(fèi)收入35.86億元,同比增長(zhǎng)17.38%;中和人壽保費(fèi)收入28.90億元,同比增長(zhǎng)23.63%。
根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)近日發(fā)布的數(shù)據(jù),2016年,全保險(xiǎn)業(yè)原保費(fèi)收入達(dá)到3.10萬億元,同比增長(zhǎng)27.50%。其中,個(gè)人保險(xiǎn)業(yè)務(wù)同比增長(zhǎng)36.51%。
1家SARMRA評(píng)分高于80
值得一提的是,監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)每個(gè)家庭都是如此保險(xiǎn)公司2016年償還第二代支柱的風(fēng)險(xiǎn)管理能力(SARMRA)在上述8家銀行保險(xiǎn)公司中,只有一家得分為81.77分,是業(yè)內(nèi)少數(shù)達(dá)到80分的保險(xiǎn)公司之一。
在第二代償付下,如果償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管評(píng)估分?jǐn)?shù)高于80分,說明保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力強(qiáng),可以降低資本要求;相反,如果評(píng)估分?jǐn)?shù)低于80分,保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理能力較弱,資本要求將相應(yīng)提高。
其他幾家銀行保險(xiǎn)公司的分?jǐn)?shù)大多在行業(yè)平均分?jǐn)?shù)上下。他們中的大多數(shù)人表示,他們將根據(jù)評(píng)估項(xiàng)目不足,相關(guān)部門制定改進(jìn)計(jì)劃,進(jìn)一步完善相關(guān)制度和流程,細(xì)化執(zhí)行水平,進(jìn)一步提高公司的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
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