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中國保監(jiān)會副主席陳文輝近日在接受采訪時透露,針對個別保險機構(gòu)相關(guān)措施限制個別保險機構(gòu)的激進投資。陳文輝表示,將明確禁止保險機構(gòu)與非保險一致行動人共同收購上市公司,明確保險公司重大股票投資新增資金應(yīng)使用自有資金,不得使用保險資金。陳文輝表示,將明確禁止保險機構(gòu)與非保險一致行動人共同收購上市公司,明確保險公司重大股票投資的新部分資金應(yīng)使用自有資金,不得使用保險資金。重大股票投資行為必須向中國保監(jiān)會備案,上市公司的收購必須提前報中國保監(jiān)會批準。
此外,中國保監(jiān)會還計劃占用股權(quán)資產(chǎn)保險公司總資產(chǎn)比例從40%降至30%,單股投資占比保險公司總資產(chǎn)比例從10%降至5%。陳文輝表示,去年股市異常波動時放寬的投資比例將被收回,以防止一些激進的保險機構(gòu)利用漏洞。
據(jù)報道,為了充分發(fā)揮股東之間的監(jiān)督制衡作用,如果考慮從51%進一步降低到1/3以下,中國保監(jiān)會將認真研究保險公司單一股東持股比例的上限。
陳文輝說,跟著壽險隨著行業(yè)的快速發(fā)展,保險資金沉淀的規(guī)模越來越大,行業(yè)資金積累、資金應(yīng)用等金融功能越來越強。保險公司逐漸成為資本市場上最重要的機構(gòu)投資者之一。
數(shù)據(jù)顯示,截至10月底,保險基金投資1.2萬億元,其中藍籌股占60%以上,分散投資和金融投資占80%以上,行業(yè)平均償付能力充足率遠高于100%,風(fēng)險吸收能力強。
陳文輝指出,保險基金整體上更好地實踐了機構(gòu)投資者的價值投資理念,但個別保險機構(gòu)集中標志、跨境并購、激進投資,少數(shù)公司對虛假投資和虛假增資的追求觸及了監(jiān)管底線。
查明違規(guī)行為和隱患,制止保險資金使用的歪風(fēng)邪氣,對癥下藥至關(guān)重要。陳文輝說,標準化的公司治理是防范風(fēng)險的根本原因,重點是管理人和錢。他在一次采訪中說,人是股東,加強對股東準入的監(jiān)督,要求股東資格,探索建立專業(yè)經(jīng)理評價體系;錢是資本來源,滲透股東資本來源,防止虛假注資。
跨市場、跨區(qū)域的保險資金投資風(fēng)險傳遞也為監(jiān)管部門提出了新的課題,聯(lián)合監(jiān)管勢在必行。
陳文輝表示,類似問題需要各部門共同解決。例如,資本市場沒有反收購的相關(guān)制度安排,對被收購方缺乏制度保護,導(dǎo)致收購方和被收購方的法律地位不平等,容易造成強烈的摩擦和沖突。
下一步,中國保監(jiān)會將根據(jù)國務(wù)院的總體部署,加強與中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證監(jiān)會的部門合作,加強監(jiān)管協(xié)調(diào),形成監(jiān)管協(xié)調(diào),防止監(jiān)管套利,有效防范系統(tǒng)性風(fēng)險。
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