導(dǎo)讀： 作為防范和管理風(fēng)險的保險業(yè)，新一輪來新一輪的嚴(yán)格監(jiān)管。昨天，中國保監(jiān)會發(fā)布了新的合規(guī)管理政策，征求公眾意見。昨天，中國保監(jiān)會發(fā)布了一項新的合規(guī)管理政策，征求公眾意見。一方面，要求加強公司合規(guī)的獨立性，規(guī)范合規(guī)檢查；另一方面，也要求保險公司建立非法事件報告機制。

保監(jiān)會披露《保險公司合規(guī)管理辦法(征求意見稿)明確保險董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，明確董事會、監(jiān)事會、總經(jīng)理、合規(guī)負責(zé)人和合規(guī)管理部門的責(zé)任。

草案指出，合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)獨立于可能存在利益沖突的部門，如業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金使用和內(nèi)部審計部門。合規(guī)負責(zé)人和合規(guī)部門有權(quán)獨立調(diào)查違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件，并可以聘請外部專業(yè)人員或者機構(gòu)協(xié)助工作。

未來，保險公司將正常進行合規(guī)檢查。除每年4月提交上一年度合規(guī)年度報告外，還將不提交專項合規(guī)報告。

保險監(jiān)督管理委員會表示，保險公司應(yīng)建立非法事件報告機制，確保每個保險從業(yè)人員都有權(quán)利和方式報告非法事件；同時要求保險公司建立有效的合規(guī)評估和問責(zé)制度，以合規(guī)管理為年度評估的重要指標(biāo)，評估和評估各級機構(gòu)及其人員的合規(guī)職責(zé)，追究違法事件責(zé)任人員的責(zé)任。值得一提的是，未來保險企業(yè)將建立合規(guī)評估指標(biāo)體系，年度評估指標(biāo)中的合規(guī)權(quán)重不低于10%。

保險企業(yè)及有關(guān)責(zé)任人違反合規(guī)管理的有關(guān)規(guī)定，保險監(jiān)督管理委員會將責(zé)令限期改正、調(diào)整分類監(jiān)督評價、監(jiān)督談話，情節(jié)嚴(yán)重的，予以處罰。

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