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保險資金配置三升一降 非標(biāo)資產(chǎn)成為未來的方向

導(dǎo)讀: 在投資收益下降、保險資金急需出口的背景下,今年下半年,保險資本配置方向開始呈現(xiàn)新的變化。根據(jù)上周保險監(jiān)督管理局發(fā)布的前7個月保險業(yè)數(shù)據(jù),與1月至6月的數(shù)據(jù)相比,保險資本在主要資產(chǎn)配置上呈現(xiàn)三升一降的局面,即銀行存款繼續(xù)下滑,再創(chuàng)年度最低配置比例,而以另類投資為主的其他投資比例再創(chuàng)新高。根據(jù)上周保險監(jiān)督管理局發(fā)布的前7個月保險業(yè)數(shù)據(jù),與1月至6月的數(shù)據(jù)相比,保險資本在主要資產(chǎn)配置上呈現(xiàn)三升一降的局面,即銀行存款繼續(xù)下滑,再創(chuàng)年度最低配置比例,而以另類投資為主的其他投資比例再創(chuàng)新高。

在這方面,業(yè)內(nèi)人士表示,低利率和寬松的貨幣政策導(dǎo)致了銀行存款收益率的下降。相對而言,非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)的高回報和低風(fēng)險更具吸引力,非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)的保險資產(chǎn)配置肯定會優(yōu)先配置非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)。然而,隨著高質(zhì)量非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)的短缺,資產(chǎn)配置的壓力也在增加。

數(shù)據(jù)顯示,今年前7個月,保險資金使用余額為125638.28億元,較年初增長12.38%。其中,銀行存款21774.80億元,最低比例為17.33%;股票和證券投資基金17232.38億元,占13.72%;債券42537.03億元,占33.86%;其他投資44094.07億元,占35.10%。

事實上,自2016年以來,保險資本一直在降低銀行存款的比例。1月份,銀行存款保險資本金額為25041.2億元,占22.05%,是今年銀行存款比例的最高峰。在接下來的幾個月里,銀行存款的比例一路下降。

不僅是銀行存款,債券的絕對收益率也在下降。雖然7月份保險資本在債券中的比例有所增加,但從上半年的配置比例來看,債券的比例正在下降。今年1月,保險資本在債券配置中的比例為34.5%,而7月份的比例下降到33.86%。

與上述兩者不同,保險資本對另類投資表現(xiàn)出極大的興趣,并不斷提高投資比例。數(shù)據(jù)顯示,截至7月底,其他以替代投資為主的投資占35.10%。去年同期,險資在另類投資上的投資僅為26897.68億元,占26.43%。此外,據(jù)統(tǒng)計,今年以來,其他投資的保險資本配置比例從去年年底的28.65%上升到35.10%,上升到6.45個百分點,這是各種投資比例中上升最快的部分。

分析人士表示,從資產(chǎn)的相對投資價值來看,非標(biāo)性價比較好,相對投資價值較高。只要能滿足償付能力、流動性和充足率,保險資本將盡可能配置非標(biāo)準(zhǔn),如債權(quán)投資計劃、房地產(chǎn)投資計劃和信托投資計劃。

對此,國信證券分析師陳福也指出,目前保險投資方面臨趨勢壓力,國內(nèi)債券市場需要改善長期資產(chǎn)配置。短期內(nèi),非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)是最值得努力的方向。結(jié)合當(dāng)前金融杠桿化下降趨勢,各類金融產(chǎn)品供應(yīng)收緊。由于非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)基礎(chǔ)設(shè)施計劃對沖經(jīng)濟衰退的特殊作用,其增長趨勢最為明顯。

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