導(dǎo)讀： 中國人壽、中國平安等國內(nèi)保險巨頭多次在英國倫敦買房。受退歐事件影響，多次收購受損。

英國退歐公投引發(fā)的金融市場動蕩，讓首批投資海外的保險公司嘗到了國際金融市場多變的苦澀。

英鎊匯率在退歐公投后大幅下跌。截至7月2日，英鎊兌人民幣，銀行間外匯市場人民幣匯率中間價為:1英鎊兌人民幣8.909元，比公投前6月23日的9.848暴跌約10%。國內(nèi)保險巨頭如中國人壽、中國平安多次在英國倫敦買房，受退歐事件影響，多次收購受損。

2016年4月，中國人壽聯(lián)合會總部位于加拿大的大型國際資產(chǎn)管理公司Brookfield，倫敦金融城大型辦公樓以3.46億英鎊購買Aldgate Tower。早在2014年6月和2015年11月，中國人壽就曾兩次購買倫敦金絲雀碼頭10 Upper Bank Street倫敦金融城核心區(qū)的甲級寫字樓99Bishopsgate。據(jù)公開數(shù)據(jù)顯示，中國人壽倫敦三棟樓共耗資近百億元。

此外，2015年，平安人壽還以3.27億英鎊購買了倫敦標(biāo)志性建筑Tower Place大廈，安邦保險2015年，倫敦金融城最高建筑出價7.5億英鎊Heron許多保險公司，如大廈和泰康人壽，都在倫敦買房。由于英鎊匯率暴跌，相應(yīng)的資產(chǎn)減值。

然而，中央財經(jīng)大學(xué)保險學(xué)院院長郝演蘇教授表示，海外投資匯率暴跌，如果資產(chǎn)不實現(xiàn)，就沒有實際損失，這些財產(chǎn)在海外仍有租金收入。匯率波動很大，很難說未來是否會影響企業(yè)的海外投資熱情。

出海英國 國壽最受傷

6月23日，英國公投最終退出歐盟，隨后英鎊暴跌。然而，業(yè)內(nèi)人士認為，這絕不是觸底英鎊的時候，因為各種跡象表明英鎊有可能繼續(xù)下跌。

值得一提的是，中國人壽經(jīng)常在倫敦買房，并慷慨大方。英鎊的暴跌給資產(chǎn)造成了一定的減值損失，最近的收購是兩個月前。

根據(jù)公告，2016年4月，中國人壽聯(lián)合會總部位于加拿大的大型國際資產(chǎn)管理公司Brookfield，以 3.倫敦金融城一棟大型辦公樓以46億英鎊的價格購買Aldgate Tower，凈收益率為4.9%。Aldgate Tower位于倫敦金融城東側(cè)Aldgate East距英國央行不到一公里的地鐵站上蓋。

數(shù)據(jù)顯示，該建筑總面積32.5萬平方英尺，共17層，2015年建成的全新寫字樓，由Wilkinson Eyre設(shè)計，交易前業(yè)主為Starwood Capital。目前出租率為94%，入駐企業(yè)包括Uber、Aecom、WeWork、Tag、Ince & Co、Maersk等公司。然而，仍有兩個面積為1萬平方英尺的單位在招商引資。交易完成后，Brookfield對該物業(yè)的建筑、租賃等管理負責(zé)。

2014年6月，中國人壽和卡塔爾控股公司以總價7.95億英鎊(約84億元)收購了倫敦金絲雀碼頭10 Upper Bank Street大樓。交易完成后，中國人壽將持有10 Upper Bank Street卡塔爾控股將持有大樓70%的股權(quán)，但金絲雀碼頭集團沒有公布兩家買家的出資額，年租金收入為4435萬英鎊。根據(jù)中國人壽和卡塔爾控股7.95億英鎊的90%股權(quán)，中國人壽的最終70%股權(quán)可能是6.1億英鎊。據(jù)悉，該建筑估值8.33億英鎊，按年租金收入4435萬英鎊計算，中國人壽房地產(chǎn)投資年回報率約為5%。

2015年11月，中國人壽參與收購位于倫敦金融城核心區(qū)的甲級寫字樓99 Bishopsgate的投資。該交易由中國人壽和卡塔爾投資局共同出資。交付完成后，中國人壽和卡塔爾投資局分別持有項目40%的股權(quán)，原業(yè)主博豐資產(chǎn)管理公司將保留項目20%的股權(quán)作為資產(chǎn)管理人和物業(yè)管理人。資料顯示，99 Bishopsgate標(biāo)志性甲級辦公樓位于倫敦金融城核心，總資產(chǎn)價值約3.4億英鎊。按總價值3.4億英鎊和中國人壽持股40%計算，中國人壽出資額應(yīng)約為1.36億英鎊。

2014年6月，英鎊兌人民幣匯率為10.6161，2015年11月為9.6359，2016年4月為9.4593；截至7月2日，銀行間外匯市場人民幣匯率中間價為：1英鎊8.909元，100英鎊890.09元。與公投前6月23日相比，匯率為9.與暴跌相比，848暴跌約10%。綜上所述，僅從匯率下跌來看，第一筆投資減值約16%，相當(dāng)于10億元；第二次減值約7%，相當(dāng)于9710萬元；第三次減值5.5%，相當(dāng)于1.7億元。

中國人壽公開表示，自2014年收購倫敦金絲雀碼頭項目以來，2015年國壽投資公司成功投資海外房地產(chǎn)、紐約曼哈頓、倫敦金融城、波士頓港區(qū)等核心地區(qū)標(biāo)志性項目，并與普洛斯投資了許多核心物流房地產(chǎn)，為進一步擴大海外優(yōu)質(zhì)替代資產(chǎn)配置奠定了良好的基礎(chǔ)。

平安、安邦等也受到影響

然而，近年來，保險資金在海上購買房屋，足跡遍布世界各地。在英國購買房屋的保險資金還包括平安、泰康等企業(yè)。早在2013年7月平安保險以2.60億英鎊的價格購買倫敦勞合社大樓(Lloyd’s Building)。平安保險來自德國商業(yè)銀行(Commerzbank)收購這座獨特的建筑，成為第一個在倫敦買房的中國保險公司。

2015年1月，平安保險再次以3.27億英鎊購買倫敦地標(biāo)性建筑Tower Place大廈。Tower Place知名建筑師Norman Foster位于倫敦的甲級辦公和商業(yè)綜合樓EC面積3.57萬平方米.57萬平方米，出租率99.3%。據(jù)悉，Tower Place預(yù)期收益率達到5.3%，杠桿后預(yù)期收益率達到8%以上。

2015年8月，安邦保險也在英國出售，出價7.5億英鎊購買倫敦金融城最高建筑Heron大廈。資料顯示，Heron目前業(yè)主也稱大廈為Salesforce倫敦金融城大廈(Cityof London)官方注冊名稱為110 Bishopsgate大廈。樓高230米，目前是大倫敦金融城最高建筑和第三高建筑。Heron建筑總面積44萬平方英尺(約4.1萬平方米)，以及倫敦兩家高端餐廳和酒吧—Sushi Samba和Duck & Waffle，以及世界上最大的私人水族館。據(jù)了解，安邦人壽雖然參與了該項目的投標(biāo)，但并未最終完成交易。

事實上，安邦保險在海外投資是非同尋常的。早在2014年10月6日，全球酒店巨頭希爾頓就宣布將曼哈頓最著名的紐約華爾道夫酒店以19.5億美元（約120億元）的價格出售給安邦保險。因此，安邦保險在美國資本市場享有盛譽。

此外，泰康人壽于2015年1月以1.98億英鎊購買倫敦金融城Milton Gate辦公樓交易已成功完成合同交換；2月8日，陽光保險投資2.3億美元（約14.3億元）收購紐約曼哈頓中心的酒店Baccarat。2015年初，英鎊兌人民幣匯率約為9.四、匯率已下降5%。

郝演蘇教授說，保險公司在海外的投資一直只有幾家大公司在海外，海外投資也有自己的政策和策略。未來海外投資是否會有更大的交易，存在很多不確定性，難以預(yù)測。

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