導(dǎo)讀: 在當(dāng)前低利率市場投資環(huán)境下,全球資產(chǎn)配置、分散投資、尋求穩(wěn)定收益已成為保險(xiǎn)基金的重要投資策略。最近,安邦保險(xiǎn)和中國人壽在海外資產(chǎn)配置方面采取了新的行動。然而,英國脫歐在全球金融市場造成了一定的動蕩,導(dǎo)致保險(xiǎn)資本出海的不確定性增加,對風(fēng)險(xiǎn)防范提出了更高的要求。最近,安邦保險(xiǎn)和中國人壽在海外資產(chǎn)配置方面采取了新的行動。然而,英國脫歐在全球金融市場造成了一定的動蕩,導(dǎo)致保險(xiǎn)資本出海的不確定性增加,對風(fēng)險(xiǎn)防范提出了更高的要求。
對此,海投金融CEO王金龍表示,出海保險(xiǎn)資本是全球資產(chǎn)配置的大勢所趨。世界領(lǐng)先保險(xiǎn)公司他們都在全球市場上投資和管理資產(chǎn)。中國監(jiān)管政策的自由化為海外投資提供了政策依據(jù)。國內(nèi)資產(chǎn)短缺是保險(xiǎn)資本海外投資的催化劑,加快了保險(xiǎn)資本海外布局的進(jìn)程。
在此背景下,中國領(lǐng)先保險(xiǎn)安邦、中國人壽、泰康等人正在加快海外資產(chǎn)布局。最近,中國人壽表示,它已成功收購曼哈頓美國大道1285標(biāo)志性寫字樓項(xiàng)目,安邦保險(xiǎn)最近收購了美國信用保險(xiǎn)人壽保險(xiǎn)公司被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)要求補(bǔ)充更多信息,撤回之前提交的申請,并準(zhǔn)備重新提交申請文件。此外,保險(xiǎn)資金在英國和歐盟也有很大的收獲。
王金龍表示,英國脫歐對保險(xiǎn)資本海外資產(chǎn)配置最重要的影響是提醒投資者風(fēng)險(xiǎn)分散。在過去的幾年里,英國倫敦的商業(yè)地產(chǎn)投資過于集中,增加了風(fēng)險(xiǎn)的不確定性。短期損失將超過10%,基于脫歐造成的匯率損失。未來海外資產(chǎn)配置將更加強(qiáng)調(diào)價(jià)值投資、分散投資、另類投資的概念,不遵循投資趨勢,追求收入,而是分散投資到主要市場資產(chǎn)類別,制定長期有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施,同時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)獲得長期穩(wěn)定的超額回報(bào)。”
一些資產(chǎn)管理公司的內(nèi)部人士對海外資產(chǎn)配置的前景表示樂觀。市場利率水平的下降給增量資配置固定收益資產(chǎn)帶來了巨大的壓力。優(yōu)化債券配置和增加非標(biāo)準(zhǔn)配置是傳統(tǒng)戰(zhàn)略,以改善股權(quán)投資+海外資產(chǎn)配置將是主要策略。
一位業(yè)內(nèi)人士表示,在當(dāng)前相對復(fù)雜、高風(fēng)險(xiǎn)的國際貨幣形勢下,保險(xiǎn)資本的國際資產(chǎn)配置更傾向于選擇低風(fēng)險(xiǎn)、相對穩(wěn)定的組合,其中經(jīng)濟(jì)相對穩(wěn)定的發(fā)達(dá)國家固定收益金融產(chǎn)品或首選,也不排除一些長期投資價(jià)值,甚至商品作為補(bǔ)充。
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