導(dǎo)讀：
壽險(xiǎn)規(guī)劃師的工作職責(zé)是什么？壽險(xiǎn)規(guī)劃師是專門為普通人規(guī)劃壽險(xiǎn)購(gòu)買計(jì)劃的職業(yè)。很多人對(duì)這個(gè)職業(yè)了解不多。今天我們來看看2021年壽險(xiǎn)規(guī)劃師的工作職責(zé)。壽險(xiǎn)規(guī)劃師是專門為普通人規(guī)劃壽險(xiǎn)購(gòu)買計(jì)劃的職業(yè)。很多人對(duì)這個(gè)職業(yè)了解不多。今天我們來看看2021年壽險(xiǎn)規(guī)劃師的工作職責(zé)。

保險(xiǎn)產(chǎn)品非常復(fù)雜，普通人很難知道他們適合什么樣的保險(xiǎn)，什么樣的產(chǎn)品。如果專業(yè)人士能為自己提供一些計(jì)劃和建議，那么購(gòu)買保險(xiǎn)就會(huì)容易得多，這就是為什么壽險(xiǎn)2021年壽險(xiǎn)規(guī)劃師的工作職責(zé)是什么？

什么是壽險(xiǎn)規(guī)劃師？

說到人壽保險(xiǎn)規(guī)劃師，很多人不知道這個(gè)職業(yè)是做什么的。他們會(huì)認(rèn)為這聽起來像是在賣保險(xiǎn)。他們只是換了個(gè)名字，看起來有點(diǎn)高。我想說的是，錯(cuò)了！人壽保險(xiǎn)規(guī)劃師和保險(xiǎn)推銷員有很大的不同。

首先，讓我們總結(jié)一下人壽保險(xiǎn)規(guī)劃師是做什么的，以及與銷售保險(xiǎn)的人有什么區(qū)別。在許多職業(yè)中，人壽保險(xiǎn)規(guī)劃師仍然與醫(yī)生的工作性質(zhì)最為相似，可以歸結(jié)為以下幾點(diǎn)：

1.絕大多數(shù)患者會(huì)主動(dòng)去看醫(yī)生，因?yàn)樗麄冎雷约翰皇娣×?；絕大多數(shù)客戶不會(huì)主動(dòng)找人壽保險(xiǎn)規(guī)劃師投保，因?yàn)橹袊?guó)人的保險(xiǎn)意識(shí)和素養(yǎng)還沒有達(dá)到這個(gè)水平。

2.醫(yī)生具有較高的社會(huì)地位，能夠獲得較高的社會(huì)認(rèn)同；大多數(shù)人壽保險(xiǎn)規(guī)劃師被認(rèn)為是賣保險(xiǎn)，經(jīng)常被誤解甚至白眼睛。

3.在收入方面，醫(yī)生的收入相對(duì)穩(wěn)定，絕大多數(shù)患者不會(huì)要求免費(fèi)醫(yī)療；人壽保險(xiǎn)規(guī)劃師經(jīng)常遇到要求回扣的客戶，因?yàn)樗麄儧]有得到社會(huì)的認(rèn)可。

中國(guó)人壽保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師壽險(xiǎn)理財(cái)根據(jù)銷售產(chǎn)品的類別，規(guī)劃師分為中國(guó)人壽保險(xiǎn)規(guī)劃師三類，即中國(guó)人壽保險(xiǎn)規(guī)劃師-新人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品、中國(guó)人壽保險(xiǎn)規(guī)劃師-健康保險(xiǎn)產(chǎn)品、中國(guó)人壽保險(xiǎn)規(guī)劃師-養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品。該資格的高級(jí)資格名稱不同于中級(jí)資格，中級(jí)資格稱為中國(guó)人壽保險(xiǎn)規(guī)劃師，高級(jí)資格為中國(guó)人壽保險(xiǎn)財(cái)務(wù)規(guī)劃師。高級(jí)資格的獲得者需要知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的廣度和深度，因此高級(jí)資格的獲得是三個(gè)中級(jí)資格的疊加。”

對(duì)于我們周圍一些有趣的職業(yè)，我們應(yīng)該客觀地看待他們，而不是用自己的想法否認(rèn)這個(gè)職業(yè)，尤其是在我們了解這個(gè)職業(yè)之前。

2021年壽險(xiǎn)規(guī)劃師的工作職責(zé)

保險(xiǎn)規(guī)劃師的核心職責(zé)如下：

1.提供全面合適的保險(xiǎn)規(guī)劃；

2.協(xié)助完成理賠并在事故發(fā)生時(shí)進(jìn)行后續(xù)處理。

很多時(shí)候，很多人沒有根據(jù)家庭的實(shí)際情況進(jìn)行全面的規(guī)劃，而是隨意購(gòu)買保險(xiǎn)。所以當(dāng)腳扭傷時(shí)，我發(fā)現(xiàn)我只買了大病保險(xiǎn)，或者當(dāng)大病發(fā)生時(shí)，我只買了年金保險(xiǎn)!

這也可能是保險(xiǎn)在大家心目中印象不好的重要原因。

保險(xiǎn)，這是一個(gè)一般的概念，它有許多細(xì)分類別，每個(gè)不同的類別相應(yīng)地解決不同的問題。這就像家用電器一樣，它包含了冰箱、洗衣機(jī)、空調(diào)等不同功能的單個(gè)物體。

你不會(huì)去電器超市買冰箱回家，然后責(zé)怪你的冰箱沒有洗衣服的功能，跑到冰箱制造商門口喊他們欺騙了你！但在保險(xiǎn)領(lǐng)域，這樣的事情經(jīng)常發(fā)生。

保險(xiǎn)規(guī)劃師需要了解每個(gè)保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能和內(nèi)部邏輯，了解客戶的個(gè)性化，然后提供有針對(duì)性的建議?？傊?，保險(xiǎn)仍然是一個(gè)非常專業(yè)的領(lǐng)域，重點(diǎn)不是銷售保險(xiǎn)，而是為不同的人提供全面和合適的具體解決方案。

因此，合格的保險(xiǎn)規(guī)劃師最重要的職責(zé)是根據(jù)客戶家庭的實(shí)際情況規(guī)劃最合適的保險(xiǎn)。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，客戶的經(jīng)濟(jì)損失最小化，生活不受影響，甚至家庭貨幣資產(chǎn)也可以增加！

因此，通過熟人購(gòu)買保險(xiǎn)的問題不在于熟人之間的銷售和購(gòu)買，而在于為了人情而隨意購(gòu)買！

第二個(gè)核心職責(zé)是協(xié)助理賠。

保險(xiǎn)是一種特殊的產(chǎn)品。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，它通常伴隨著不安和雞飛狗跳。保險(xiǎn)索賠似乎并不簡(jiǎn)單。它需要大量的信息和證明。因此，在這個(gè)過程中，人們會(huì)顯得非常脆弱和無助，因此發(fā)生沖突的會(huì)大大增加。

如果此時(shí)有人熟悉流程，可以幫助完成相關(guān)程序，不僅可以降低投保人與保險(xiǎn)公司之間沖突的可能性，還可以讓客戶專注于處理事故對(duì)家庭造成的其他傷害，而不是太多的保險(xiǎn)索賠，客戶可能會(huì)松一口氣。

這幾乎就像我們會(huì)在環(huán)境和服務(wù)一般的路邊攤上排隊(duì)吃飯一樣，因?yàn)槲覀內(nèi)コ燥?。只要他們家的味道真的很正宗很好吃，我們還是會(huì)開心的去，打電話給朋友再去！但是，我們會(huì)感謝那些環(huán)境好、服務(wù)好但味道災(zāi)難性的餐館。因?yàn)閷?duì)于吃，核心價(jià)值應(yīng)該是好吃！

先滿足核心職責(zé)，然后附加值才是加分項(xiàng)！

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