導讀： 9月27日，由中國保險基金有限公司（以下簡稱中國保險基金）和長江證券有限公司聯(lián)合主辦的中國保險基金2016高峰戰(zhàn)略會議在北京舉行。會議旨在探討當前宏觀經濟形勢以及如何在新形勢下做好資產配置管理。會議旨在探討當前宏觀經濟形勢以及如何在新形勢下做好資產配置管理。

中國保險基金董事長兼總經理任建國表示，在監(jiān)管機構的大力支持和行業(yè)內外的共同努力下，中國保險基金積極推進業(yè)務管理創(chuàng)新，通過堅持市場化、專業(yè)化的資產管理方向，資產管理能力不斷提高，資產管理業(yè)務取得了良好成績。截至2016年8月31日，基金余額為905.05億元，其中資金使用規(guī)模為862.25億元，投資收益已達24.18億元(不含84.05億元)。近三年來，中保基金委托資產管理規(guī)模從10億元增加到近100億元，三年收益率分別為6.68%、6.60%和5.70%。

事實上，近年來，全球經濟復蘇形勢面臨挑戰(zhàn)，國內經濟下行壓力大，金融市場環(huán)境發(fā)生了深刻變化。在此背景下，中保基金的資產管理業(yè)務也面臨著資產收益率下降、市場風險增加、投資范圍和投資渠道有限、資產管理手段不足的新挑戰(zhàn)。對此，任建國表示，在當前市場環(huán)境下，為了做好中保基金的資產管理工作，首先要做好基金管理的戰(zhàn)略規(guī)劃，充分發(fā)揮委托資產管理的平臺優(yōu)勢；二是在防范風險、確保資產安全的前提下，全力配置基金資產，實現基金的保值增值；三是在充分調查和廣泛意見的基礎上，認真履行投資管理職責，促進基金資產管理的健康發(fā)展。

“保險資本利用的發(fā)展得到了社會各界的廣泛認可。中國保監(jiān)會資金使用監(jiān)管部副主任賈飛表示，自十八屆全國代表大會以來，在黨中央、國務院深化改革的背景下，中國保監(jiān)會按照開放前端、控制后端的總體思路，以問題為導向，通過改革創(chuàng)新，解決資金使用配置渠道單一、長期低收益率等突出問題和矛盾，取得良好成績，得到社會各界的廣泛認可。

事實上，僅從投資回報的角度來看，2012-2015年，保險基金投資范圍自由化，符合國際標準，保險機構投資能力提高，有效解決了保險基金投資回報率長期低的問題，充分釋放了改革紅利。當然，自2016年以來，由于利率下降、資產短缺等原因，保險資金收入下降。隨著投資回報的下降，資產端與負債端之間的矛盾更加突出。畢竟，從靜態(tài)的角度來看，高成本負債會帶來利差損失的風險；從動態(tài)的角度來看，高成本負債將迫使高風險的激進投資形成，從而增加保險基金投資時的風險偏好。

在這方面，賈飛表示，面對復雜的國內外形勢，保險業(yè)應該有更強的風險意識和責任感，在萌芽狀態(tài)下解決隱患，保險資金的使用應始終堅持保險姓保險。在監(jiān)管層面，中國保監(jiān)會還將有效加強資產負債管理的監(jiān)管理念，從債務方面開始，使債務定價更加謹慎穩(wěn)定，有效降低債務方面的成本，減輕資產方面的壓力。同時，通過一系列監(jiān)管組合拳，加強對重點公司和重點業(yè)務的監(jiān)管，牢牢把握規(guī)則紅線和風險底線。

中保投資董事長、泰康資產首席執(zhí)行官段認為，在低利率環(huán)境下，保險公司低利率的挑戰(zhàn)可以從資產端和負債端結合起來。在債務方面，保險公司可以通過加快產品創(chuàng)新、調整業(yè)務結構、降低預定利率來增強抵御利率風險的能力。在資產方面，保險公司需要嚴格控制風險，優(yōu)化資產配置，擴大投資渠道，縮小長期差距，提高投資回報率，以應對利率下降。

資產管理公司、基金公司、養(yǎng)老保險公司和證券公司的代表討論了國內外宏觀經濟形勢、資產配置策略和信用風險防范，并從資產管理投資渠道、資本應用形式、資產配置策略等方面對確?；鹞磥戆l(fā)展提出了切實可行的建議。

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