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保監(jiān)會(huì)工作組二次進(jìn)入富德生命,可能面臨股權(quán)重組

導(dǎo)讀: 從富德生命人壽內(nèi)部人士處了解到,保監(jiān)會(huì)富德生命專職工作組已于周一正式進(jìn)駐公司。

多位深圳保險(xiǎn)圈內(nèi)人士表示,富德生命可能面臨股權(quán)重組。

保監(jiān)會(huì)工作組進(jìn)駐

全職工作組的到來,是今年以來保監(jiān)會(huì)的第二次進(jìn)場(chǎng)。

今年5月3日,中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)派出工作組對(duì)富德生活進(jìn)行調(diào)查,領(lǐng)導(dǎo)海南省保險(xiǎn)監(jiān)督管理局副局長(zhǎng)易細(xì)春。其成員還包括中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)督部、資金使用部、發(fā)展改革部和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部。

據(jù)媒體報(bào)道,中國(guó)保監(jiān)會(huì)研究小組,中國(guó)保監(jiān)會(huì)研究小組形成了股東關(guān)聯(lián)持股、資金使用、關(guān)聯(lián)交易、現(xiàn)金流等問題的研究報(bào)告。根據(jù)研究,中國(guó)保監(jiān)會(huì)也制定了相應(yīng)的應(yīng)急措施,重組是選擇之一。

然而,中國(guó)保監(jiān)會(huì)4個(gè)月的調(diào)查結(jié)果沒有公布,富德生活保持沉默,使公司的真實(shí)經(jīng)營(yíng)更加復(fù)雜。

深圳一位保險(xiǎn)圈人士表示,富德生命的規(guī)模行業(yè)排名前十,中國(guó)保監(jiān)會(huì)就富德生命問題召開了多次會(huì)議,可見其難度。

據(jù)悉,保監(jiān)會(huì)曾面臨16家大而不倒保險(xiǎn)公司發(fā)布《國(guó)內(nèi)重要保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管暫行辦法(征求意見稿)》,其中富德生命名列其中。

第二季度凈現(xiàn)金流為負(fù)

突然面臨重組的可能性,富德生命的經(jīng)營(yíng)狀況如何?

根據(jù)其年度報(bào)告,富德生命去年凈利潤(rùn)95億元,但到今年第一季度末,公司凈利潤(rùn)虧損38億元,第二季度末收窄至29億元。

一位保險(xiǎn)人士表示,富德生命去年和今年第一季度在投資方面非常激進(jìn),投資損失是公司利潤(rùn)下降和償付能力下降的原因之一。

今年上半年的損失也與大量高現(xiàn)價(jià)產(chǎn)品帶來的償付壓力和財(cái)務(wù)壓力有關(guān)。由于大量高現(xiàn)價(jià)產(chǎn)品退保,富德生命的業(yè)務(wù)凈現(xiàn)金流入為-52億元。

此外,富德生命保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在今年第一季度繼續(xù)快速發(fā)展,對(duì)投資資本的要求也在增加。據(jù)了解,截至今年3月10日,富德生命2016年總保費(fèi)突破1000億元,同比增長(zhǎng)305.2%,個(gè)人保險(xiǎn)同比增長(zhǎng)129.3%,銀保同比增長(zhǎng)375.7%。

然而,隨著財(cái)務(wù)狀況的惡化,富德生命保費(fèi)的快速增長(zhǎng)也開始調(diào)整。今年3月新規(guī)出臺(tái)后,富德生命萬能險(xiǎn)產(chǎn)品迅速下降,原保費(fèi)也下降。

根據(jù)公司7月底發(fā)布的第二代償付信息,第二季度末,富德人壽核心償付能力充足率為79%,與上季度持平;綜合償付能力充足率為106%,略好于第一季度104%,勉強(qiáng)滿足第二代償還監(jiān)管要求。

張軍沒有在公司工作

許多深圳保險(xiǎn)業(yè)人士表示,富德生命可能會(huì)重組。

據(jù)了解,在中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定的初步重組計(jì)劃中,保險(xiǎn)保障基金將領(lǐng)導(dǎo)部分資金形成重組基金,并引入社會(huì)資本。

一位業(yè)內(nèi)人士表示:富德生命比當(dāng)年的新華人壽和中國(guó)聯(lián)合會(huì)規(guī)模更大。單靠保險(xiǎn)保障基金可能無法接管,很可能會(huì)引進(jìn)新股東。

如果選擇這個(gè)計(jì)劃,富德生命將成為自保險(xiǎn)保障基金成立以來第三家參與處置的保險(xiǎn)公司。此前,保險(xiǎn)保障基金曾參與新華人壽和中國(guó)聯(lián)合保險(xiǎn)的處置。

如果重組計(jì)劃包括引進(jìn)新股東接管,那么如何協(xié)調(diào)新老股東的利益,確定合理的對(duì)價(jià)將是重組的難題。

戲劇性的是,據(jù)傳,富德生命集團(tuán)董事長(zhǎng)張市長(zhǎng)劉志庚案調(diào)查的富德生命集團(tuán)董事長(zhǎng)張軍最近結(jié)束了調(diào)查,回到了深圳。張軍回歸的消息也給富德生命的重組計(jì)劃增加了不確定性。

據(jù)了解,在去年年底富德生命償付能力下降時(shí),公司曾提出增資計(jì)劃,但由于董事長(zhǎng)協(xié)助調(diào)查,增資計(jì)劃未能實(shí)施。

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