導讀: 在促進金融扶貧的過程中,保險業(yè)開始努力實施?!渡虾WC券日報》昨日獨家獲悉,經(jīng)中國保監(jiān)會同意,中國保險投資有限公司計劃成立保險業(yè)扶貧投資基金,充分發(fā)揮保險基金的獨特優(yōu)勢,增強貧困地區(qū)的造血功能?!渡虾WC券日報》昨日獨家獲悉,經(jīng)中國保監(jiān)會同意,中國保險投資有限公司計劃成立保險業(yè)扶貧投資基金,充分發(fā)揮保險基金的獨特優(yōu)勢,增強貧困地區(qū)的造血功能。
一些消息人士透露,該基金的總規(guī)模約為100億元,第一階段約為20億元。該基金目前正處于初步認購意向的反饋階段。根據(jù)初步計劃,預計第一個投資項目將在今年下半年簽署合同。
與地方政府或龍頭工業(yè)企業(yè)合作
基金的成立源于這樣一個背景:最近,中國保監(jiān)會和國務院扶貧辦公室聯(lián)合發(fā)布了《關于做好工作的》保險《關于促進扶貧工作的意見》建議充分發(fā)揮保險機構在促進扶貧工作中的主要作用?;饘⒊浞职l(fā)揮保險基金長期投資的獨特優(yōu)勢,通過市場運作和各種形式積極參與貧困地區(qū)的相關建設,促進貧困地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展和貧困人口的扶貧。
據(jù)知情人士透露,該基金類型為合同基金,本著自愿原則,在行業(yè)內廣泛募集。作為投資者,最多可容納200家保險業(yè)機構,具體募集對象可包括:保險公司、保險資產管理公司、保險擔?;稹⑸虾WC券交易所、保險協(xié)會、保險資產管理協(xié)會、保險協(xié)會等行業(yè)機構。中國保險投資有限公司將擔任基金的受托人和經(jīng)理,負責基金的籌集、日常管理和投資運營。
在具體投資方面,基金將以連片貧困地區(qū)、革命老區(qū)、民族地區(qū)、邊疆地區(qū)為重點,以特色資源開發(fā)、工業(yè)園區(qū)建設、新型城鎮(zhèn)化發(fā)展為重點。上述人士表示,該基金主要選擇在項目層面與地方政府合作,并采取措施增加信貸,包括地方政府預算和政府指定的第三方平臺回購,以降低投資風險。屆時將建立項目資源庫,細化項目入庫標準。投資決策委員會負責具體投資項目的選擇和決策,基金經(jīng)理負責實施,并定期向投資者會議和投資咨詢委員會報告?!?/p>
知情人士表示:該基金將主要采用直接投資與間接投資相結合的投資模式。。具體來說,在直接投資模式下,地方政府通過股權或債權與地方政府平臺公司或龍頭工業(yè)企業(yè)合作,提供基礎設施建設項目和重點產業(yè)扶貧項目,做好土地規(guī)劃、優(yōu)惠政策實施、產業(yè)鏈配套設施投資等工作。保險公司提供相應的服務財產保險、責任保險、農業(yè)保險、成本價格保險等保險產品并提供服務,確?;鹜顿Y風險可控。
在間接投資模式下,基金可以通過債權計劃、股權計劃、項目資產支持計劃、支持農業(yè)、支持小型專項資產管理產品、各級政府設立扶貧產業(yè)基金等形式,幫助貧困人口獲得生產經(jīng)營所需的小額融資。一般來說,基金認購優(yōu)先,確保本金安全和收入穩(wěn)定;在保證本金安全的前提下,也可以認購中低股份。
不排除未來引入其他社會資本
據(jù)了解,該基金目前正處于初步認購意向的反饋階段。知情人士透露,管理人首先根據(jù)保費規(guī)模、凈資產、利潤、所有權等因素提出初步認購計劃,經(jīng)基金投資咨詢委員會批準,最終確定認購金額。
同時,中國保險投資有限公司作為基金經(jīng)理,將在充分征求行業(yè)意見后,進一步完善基金設立計劃,進一步與地方政府聯(lián)系,實施具體投資項目。
根據(jù)初步計劃,預計第一個項目將在今年下半年簽訂合同。上述人士表示:第一階段后,后續(xù)資金將根據(jù)投資項目的進展情況分期到位。如果基金在運營后反應良好,將考慮引入其他社會資本,適當擴大規(guī)模。
基金投資的前提是安全順利退出。對于業(yè)內人士關心的退出方式,上述人士透露,基金退出的核心環(huán)節(jié)是增信結構下的還款來源安排和流動性安排。根據(jù)基金設立計劃(草案)的要求,在投資具體項目時,應明確投資期限和信貸增長安排,并通過交易所轉讓和股權回購退出。并按照有關規(guī)定和市場化原則,與項目方約定退出重大不利情況,確保基金資產安全?!?/p>
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