導(dǎo)讀： 在促進(jìn)金融扶貧的過程中，保險(xiǎn)業(yè)開始努力實(shí)施。《上海證券日?qǐng)?bào)》昨日獨(dú)家獲悉，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)同意，中國保險(xiǎn)投資有限公司計(jì)劃成立保險(xiǎn)業(yè)扶貧投資基金，充分發(fā)揮保險(xiǎn)基金的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)貧困地區(qū)的造血功能?！渡虾ＷC券日?qǐng)?bào)》昨日獨(dú)家獲悉，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)同意，中國保險(xiǎn)投資有限公司計(jì)劃成立保險(xiǎn)業(yè)扶貧投資基金，充分發(fā)揮保險(xiǎn)基金的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)貧困地區(qū)的造血功能。

一些消息人士透露，該基金的總規(guī)模約為100億元，第一階段約為20億元。該基金目前正處于初步認(rèn)購意向的反饋階段。根據(jù)初步計(jì)劃，預(yù)計(jì)第一個(gè)投資項(xiàng)目將在今年下半年簽署合同。

與地方政府或龍頭工業(yè)企業(yè)合作

基金的成立源于這樣一個(gè)背景：最近，中國保監(jiān)會(huì)和國務(wù)院扶貧辦公室聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于做好工作的》保險(xiǎn)《關(guān)于促進(jìn)扶貧工作的意見》建議充分發(fā)揮保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在促進(jìn)扶貧工作中的主要作用?；饘⒊浞职l(fā)揮保險(xiǎn)基金長期投資的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，通過市場(chǎng)運(yùn)作和各種形式積極參與貧困地區(qū)的相關(guān)建設(shè)，促進(jìn)貧困地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和貧困人口的扶貧。

據(jù)知情人士透露，該基金類型為合同基金，本著自愿原則，在行業(yè)內(nèi)廣泛募集。作為投資者，最多可容納200家保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)，具體募集對(duì)象可包括：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)擔(dān)?；稹⑸虾ＷC券交易所、保險(xiǎn)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)協(xié)會(huì)等行業(yè)機(jī)構(gòu)。中國保險(xiǎn)投資有限公司將擔(dān)任基金的受托人和經(jīng)理，負(fù)責(zé)基金的籌集、日常管理和投資運(yùn)營。

在具體投資方面，基金將以連片貧困地區(qū)、革命老區(qū)、民族地區(qū)、邊疆地區(qū)為重點(diǎn)，以特色資源開發(fā)、工業(yè)園區(qū)建設(shè)、新型城鎮(zhèn)化發(fā)展為重點(diǎn)。上述人士表示，該基金主要選擇在項(xiàng)目層面與地方政府合作，并采取措施增加信貸，包括地方政府預(yù)算和政府指定的第三方平臺(tái)回購，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)。屆時(shí)將建立項(xiàng)目資源庫，細(xì)化項(xiàng)目入庫標(biāo)準(zhǔn)。投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)具體投資項(xiàng)目的選擇和決策，基金經(jīng)理負(fù)責(zé)實(shí)施，并定期向投資者會(huì)議和投資咨詢委員會(huì)報(bào)告。”

知情人士表示：該基金將主要采用直接投資與間接投資相結(jié)合的投資模式。。具體來說，在直接投資模式下，地方政府通過股權(quán)或債權(quán)與地方政府平臺(tái)公司或龍頭工業(yè)企業(yè)合作，提供基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目和重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)扶貧項(xiàng)目，做好土地規(guī)劃、優(yōu)惠政策實(shí)施、產(chǎn)業(yè)鏈配套設(shè)施投資等工作。保險(xiǎn)公司提供相應(yīng)的服務(wù)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、成本價(jià)格保險(xiǎn)等保險(xiǎn)產(chǎn)品并提供服務(wù)，確?；鹜顿Y風(fēng)險(xiǎn)可控。

在間接投資模式下，基金可以通過債權(quán)計(jì)劃、股權(quán)計(jì)劃、項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃、支持農(nóng)業(yè)、支持小型專項(xiàng)資產(chǎn)管理產(chǎn)品、各級(jí)政府設(shè)立扶貧產(chǎn)業(yè)基金等形式，幫助貧困人口獲得生產(chǎn)經(jīng)營所需的小額融資。一般來說，基金認(rèn)購優(yōu)先，確保本金安全和收入穩(wěn)定；在保證本金安全的前提下，也可以認(rèn)購中低股份。

不排除未來引入其他社會(huì)資本

據(jù)了解，該基金目前正處于初步認(rèn)購意向的反饋階段。知情人士透露，管理人首先根據(jù)保費(fèi)規(guī)模、凈資產(chǎn)、利潤、所有權(quán)等因素提出初步認(rèn)購計(jì)劃，經(jīng)基金投資咨詢委員會(huì)批準(zhǔn)，最終確定認(rèn)購金額。

同時(shí)，中國保險(xiǎn)投資有限公司作為基金經(jīng)理，將在充分征求行業(yè)意見后，進(jìn)一步完善基金設(shè)立計(jì)劃，進(jìn)一步與地方政府聯(lián)系，實(shí)施具體投資項(xiàng)目。

根據(jù)初步計(jì)劃，預(yù)計(jì)第一個(gè)項(xiàng)目將在今年下半年簽訂合同。上述人士表示：第一階段后，后續(xù)資金將根據(jù)投資項(xiàng)目的進(jìn)展情況分期到位。如果基金在運(yùn)營后反應(yīng)良好，將考慮引入其他社會(huì)資本，適當(dāng)擴(kuò)大規(guī)模。

基金投資的前提是安全順利退出。對(duì)于業(yè)內(nèi)人士關(guān)心的退出方式，上述人士透露，基金退出的核心環(huán)節(jié)是增信結(jié)構(gòu)下的還款來源安排和流動(dòng)性安排。根據(jù)基金設(shè)立計(jì)劃（草案）的要求，在投資具體項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)明確投資期限和信貸增長安排，并通過交易所轉(zhuǎn)讓和股權(quán)回購?fù)顺?。并按照有關(guān)規(guī)定和市場(chǎng)化原則，與項(xiàng)目方約定退出重大不利情況，確保基金資產(chǎn)安全。”

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