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新三板第一保險公司凈利潤同比增長3.5倍 但承保業(yè)務(wù)損失增加

導(dǎo)讀: 根據(jù)中國首家登陸新三板的保險公司永誠保險近日發(fā)布的2015年年報,歸屬于上市公司股東的凈利潤為1.85億元,同比增長346.52%。凈利潤取得如此美好成績的原因主要是由于投資回報率較高,在承保業(yè)務(wù)方面,公司也面臨著承保業(yè)務(wù)損失增加的壓力。凈利潤之所以取得如此美好的成績,主要是因為投資回報率高,在承保業(yè)務(wù)方面,公司也面臨著承保業(yè)務(wù)損失增加的壓力。同時,由于資本規(guī)模的限制,公司進(jìn)一步發(fā)展業(yè)務(wù)受到限制,有強烈的增發(fā)意愿。

投資回報率超過14%

根據(jù)年報相關(guān)數(shù)據(jù),2015年永誠保險獲得8.68億元的投資回報。2013年、2014年、2015年,公司年投資回報率分別為5.39%、9.17%和14.37%。同期,保險業(yè)平均投資回報率為5.04%、6.30%和7.56%。正是較高的投資回報率為公司的整體利潤做出了巨大貢獻(xiàn)。

該公司表示:根據(jù)擴(kuò)大經(jīng)營能力的要求,公司正在積極準(zhǔn)備成立資產(chǎn)管理公司,這將進(jìn)一步提高公司的整體經(jīng)營管理水平和盈利能力。

在具體投資策略而言,永成于2015年財險增加股權(quán)資產(chǎn)配置比例,優(yōu)化股權(quán)資產(chǎn)結(jié)構(gòu),包括調(diào)整債券頭寸結(jié)構(gòu)、增加信托資產(chǎn)配置、優(yōu)化基金頭寸結(jié)構(gòu),重點抓住股市盈利機(jī)會,取得良好收益。今年上半年,我們積極增加股權(quán)投資的比例,并在高點及時兌現(xiàn)收入。今年下半年,我們將根據(jù)市場變化迅速調(diào)整投資策略,實施穩(wěn)定的投資比例。永誠保險表示。到2015年底,公司定期存款為0,主要原因是定期存款到期,公司根據(jù)資本市場投資資金。”

同時,永成保險明確指出,由于資本規(guī)模較小,承保能力和業(yè)務(wù)規(guī)模受到限制。由于大型商業(yè)風(fēng)險業(yè)務(wù)競爭對承保能力和資本充足性的要求特別高,資本規(guī)模與能否最大限度地保留高質(zhì)量的業(yè)務(wù),提高公司的承保利潤率有關(guān)。從公司的長期發(fā)展計劃來看,公司目前的資本規(guī)模不能滿足業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險管理的需要。永成保險指出。

據(jù)了解,永誠保險成立于2004年9月,經(jīng)過幾次增資,其注冊資本目前為21.78億元。保險公司公司的資本實力遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過公司。與同行相比,公司的資本實力在行業(yè)中處于劣勢。公司年報指出。

車險占比近七成

從承保方的角度來看,永誠保險于2015年實現(xiàn)了原有的保險業(yè)務(wù)保費收入66.97億元,同比增長14.60%。盡管保費收入增長率高于行業(yè)平均水平,但公司仍面臨著承保業(yè)務(wù)損失增加的壓力。

具體來說,該公司2015年的總承保利潤為-4.其中,18億元,機(jī)動車保險業(yè)務(wù)承保利潤-5.07億元,企業(yè)財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)承保利潤為1.14億元,其他保險業(yè)務(wù)承保利潤為-2533萬元。

受承保業(yè)務(wù)損失增加和綜合成本率增加的影響,2015年永成保險業(yè)務(wù)活動凈現(xiàn)金流量為7498.89萬元,同比下降56.45%。

永成保險早些時候明確提出要堅持走專業(yè)化經(jīng)營之路,但由于缺乏可借鑒的經(jīng)驗,在承保大型商業(yè)風(fēng)險項目的技術(shù)上仍無法與戰(zhàn)略定位需求相匹配。因此,它做出了很多努力,但走這條路仍然不那么容易。

從永誠保險的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看,2015年,車險保費收入45億元,占營業(yè)收入的66.78%,略低于2014年70.08%;企業(yè)財產(chǎn)險月保費收入11.37億元,占營業(yè)收入的16.83%,略低于2014年18.82%。

在其他險種在業(yè)務(wù)發(fā)展方面,永成保險于2015年與華能集團(tuán)其他金融機(jī)構(gòu)合作,通過履約擔(dān)保保險創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式。2015年獲得2860萬元信用擔(dān)保保險費,占營業(yè)收入的0.41%,比2014年增加0.27個百分點。在意外健康保險方面,永成保險于2015年與恒生銀行簽約10年醫(yī)療保險獨家銷售協(xié)議正式成為匯豐集團(tuán)的合同供應(yīng)商;與銀行和其他借款人合作意外傷害保險隨著項目的擴(kuò)大,意外健康保險的保費收入也顯著增加。

此外,永成保險結(jié)合一帶一路發(fā)展戰(zhàn)略,在海外發(fā)電項目服務(wù)平臺上采取了一些行動,全面切入互聯(lián)網(wǎng)生態(tài)系統(tǒng)。

對于下一步的發(fā)展戰(zhàn)略,永成保險表示,一是加強主要保險業(yè)務(wù);二是促進(jìn)集團(tuán)化建設(shè),積極推進(jìn)資產(chǎn)管理公司、永新保險銷售公司等子公司建設(shè),實現(xiàn)業(yè)務(wù)和客戶資源共享;三是布局海外發(fā)展,促進(jìn)海外市場的專業(yè)研究。

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