導讀: 一季度末,11.在99萬億元的保險資金使用余額中,另類投資占30%以上??焖僭鲩L的另類投資領域已成為保險業(yè)相關交易的高頻區(qū)域。
《中國保監(jiān)會關于2015年的》保險公司根據(jù)《關聯(lián)交易相關問題通知》,經(jīng)保監(jiān)會核實,去年有3家公司保險公司對關聯(lián)方的全部投資余額超過保險公司上季度末總資產(chǎn)的30%,違反規(guī)定;另外26家公司未按照有關規(guī)定向中國保監(jiān)會、保險業(yè)協(xié)會披露相關交易,關系交易不合規(guī)。
33個關聯(lián)交易余額超過30%
在上述通知文件中,中國保監(jiān)會表示,三家保險公司關聯(lián)交易資金的使用比例不符合《中國保監(jiān)會關于進一步規(guī)范保險公司關聯(lián)交易相關問題的通知》的有關規(guī)定。
這三家保險公司都是財險公司。
去年4月7日,為防止利益轉移和風險交叉轉移,中國保監(jiān)會通過比例控制、程序優(yōu)化、信息披露、問責機制等綜合手段,發(fā)布了《關于進一步規(guī)范保險公司關聯(lián)交易相關問題的通知》。
根據(jù)規(guī)定的控制比例,關聯(lián)方的投資金額不得超過保險公司未上市股權資產(chǎn)、房地產(chǎn)資產(chǎn)和其他金融資產(chǎn)賬面余額的50%;保險公司對關聯(lián)方單一法人主體的投資余額,總投資余額不得超過保險公司上季末總資產(chǎn)的15%和法人主體上季末總資產(chǎn)的5%;保險公司對關聯(lián)方的總投資余額不得超過保險公司上季末總資產(chǎn)的30%或保險公司上季末的凈資產(chǎn)人身保險在公司和再保險公司總資產(chǎn)中,其高現(xiàn)金價值產(chǎn)品對應的資產(chǎn)按50%轉換。
事實上,自2012年新投資政策實施以來,在放開前端、控制后端的監(jiān)管背景下,保險公司積極布局另類投資。根據(jù)中國保監(jiān)會發(fā)布的數(shù)據(jù),截至2016年第一季度末,保險資金余額為11.99萬億元,其他投資占30.19%。
根據(jù)普華永道此前發(fā)布的25家國內(nèi)保險公司和資產(chǎn)管理公司的調(diào)查報告,未來兩年,房地產(chǎn)和資產(chǎn)支持證券在非傳統(tǒng)投資產(chǎn)品投資比例中的受歡迎程度并列榜首,占31.25%,投資股權計劃占28.13%。
5月中旬提交整改情況
另類投資領域的快速增長已成為保險業(yè)相關交易的高頻區(qū)域。
根據(jù)上述通知,三家保險公司的重大關聯(lián)交易未按照《保險公司關聯(lián)交易管理暫行辦法》的有關規(guī)定向中國保監(jiān)會報告,均為財產(chǎn)保險公司。
關聯(lián)交易披露方面,6家公司未按規(guī)定披露關聯(lián)交易,其中1家集團公司,壽險1家公司,1家資產(chǎn)管理公司;1家壽險公司未在公司網(wǎng)站上披露相關交易數(shù)據(jù);關聯(lián)交易季度報告方面,17家保險集團(控股)公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理公司未按照通知的有關規(guī)定報告。
中國保監(jiān)會要求存在問題的保險公司成立董事長領導的專項工作組,指定實際整改計劃,根據(jù)有關法律法規(guī)的要求整改,并于5月15日前向中國保監(jiān)會報告整改情況。
中國保監(jiān)會要求保險公司加強對關聯(lián)交易比例的管理,加強對關聯(lián)交易比例相關規(guī)定的研究,不得超過關聯(lián)交易比例。同時,公司要高度重視相關交易報告和信息披露,明確相關負責人和負責人。
下一步,中國保監(jiān)會將繼續(xù)加強對相關交易的監(jiān)督檢查,對整改不力、相關交易不符合監(jiān)管要求、未按規(guī)定披露交易報告和信息的,一經(jīng)核實,我將采取進一步的監(jiān)管措施。中國保監(jiān)會說。
近年來,隨著保險資金使用改革的深化和投資渠道的不斷擴大,保險公司的相關交易呈增長趨勢。一些中小型保險公司的相關交易比例較高,交易對手相對集中,另類投資領域的相關交易增長明顯。一些保險公司的相關交易管理體系不完善,實施不嚴格,保險公司相關交易的潛在風險值得關注。中國保監(jiān)會有關部門負責人表示。
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