導(dǎo)讀： 一季度末，11.在99萬億元的保險(xiǎn)資金使用余額中，另類投資占30%以上?？焖僭鲩L的另類投資領(lǐng)域已成為保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)交易的高頻區(qū)域。

《中國保監(jiān)會關(guān)于2015年的》保險(xiǎn)公司根據(jù)《關(guān)聯(lián)交易相關(guān)問題通知》，經(jīng)保監(jiān)會核實(shí)，去年有3家公司保險(xiǎn)公司對關(guān)聯(lián)方的全部投資余額超過保險(xiǎn)公司上季度末總資產(chǎn)的30%，違反規(guī)定；另外26家公司未按照有關(guān)規(guī)定向中國保監(jiān)會、保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會披露相關(guān)交易，關(guān)系交易不合規(guī)。

33個(gè)關(guān)聯(lián)交易余額超過30%

在上述通知文件中，中國保監(jiān)會表示，三家保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易資金的使用比例不符合《中國保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易相關(guān)問題的通知》的有關(guān)規(guī)定。

這三家保險(xiǎn)公司都是財(cái)險(xiǎn)公司。

去年4月7日，為防止利益轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)交叉轉(zhuǎn)移，中國保監(jiān)會通過比例控制、程序優(yōu)化、信息披露、問責(zé)機(jī)制等綜合手段，發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易相關(guān)問題的通知》。

根據(jù)規(guī)定的控制比例，關(guān)聯(lián)方的投資金額不得超過保險(xiǎn)公司未上市股權(quán)資產(chǎn)、房地產(chǎn)資產(chǎn)和其他金融資產(chǎn)賬面余額的50%；保險(xiǎn)公司對關(guān)聯(lián)方單一法人主體的投資余額，總投資余額不得超過保險(xiǎn)公司上季末總資產(chǎn)的15%和法人主體上季末總資產(chǎn)的5%；保險(xiǎn)公司對關(guān)聯(lián)方的總投資余額不得超過保險(xiǎn)公司上季末總資產(chǎn)的30%或保險(xiǎn)公司上季末的凈資產(chǎn)人身保險(xiǎn)在公司和再保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)中，其高現(xiàn)金價(jià)值產(chǎn)品對應(yīng)的資產(chǎn)按50%轉(zhuǎn)換。

事實(shí)上，自2012年新投資政策實(shí)施以來，在放開前端、控制后端的監(jiān)管背景下，保險(xiǎn)公司積極布局另類投資。根據(jù)中國保監(jiān)會發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至2016年第一季度末，保險(xiǎn)資金余額為11.99萬億元，其他投資占30.19%。

根據(jù)普華永道此前發(fā)布的25家國內(nèi)保險(xiǎn)公司和資產(chǎn)管理公司的調(diào)查報(bào)告，未來兩年，房地產(chǎn)和資產(chǎn)支持證券在非傳統(tǒng)投資產(chǎn)品投資比例中的受歡迎程度并列榜首，占31.25%，投資股權(quán)計(jì)劃占28.13%。

5月中旬提交整改情況

另類投資領(lǐng)域的快速增長已成為保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)交易的高頻區(qū)域。

根據(jù)上述通知，三家保險(xiǎn)公司的重大關(guān)聯(lián)交易未按照《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定向中國保監(jiān)會報(bào)告，均為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司。

關(guān)聯(lián)交易披露方面，6家公司未按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)交易，其中1家集團(tuán)公司，壽險(xiǎn)1家公司，1家資產(chǎn)管理公司；1家壽險(xiǎn)公司未在公司網(wǎng)站上披露相關(guān)交易數(shù)據(jù)；關(guān)聯(lián)交易季度報(bào)告方面，17家保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司未按照通知的有關(guān)規(guī)定報(bào)告。

中國保監(jiān)會要求存在問題的保險(xiǎn)公司成立董事長領(lǐng)導(dǎo)的專項(xiàng)工作組，指定實(shí)際整改計(jì)劃，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求整改，并于5月15日前向中國保監(jiān)會報(bào)告整改情況。

中國保監(jiān)會要求保險(xiǎn)公司加強(qiáng)對關(guān)聯(lián)交易比例的管理，加強(qiáng)對關(guān)聯(lián)交易比例相關(guān)規(guī)定的研究，不得超過關(guān)聯(lián)交易比例。同時(shí)，公司要高度重視相關(guān)交易報(bào)告和信息披露，明確相關(guān)負(fù)責(zé)人和負(fù)責(zé)人。

下一步，中國保監(jiān)會將繼續(xù)加強(qiáng)對相關(guān)交易的監(jiān)督檢查，對整改不力、相關(guān)交易不符合監(jiān)管要求、未按規(guī)定披露交易報(bào)告和信息的，一經(jīng)核實(shí)，我將采取進(jìn)一步的監(jiān)管措施。中國保監(jiān)會說。

近年來，隨著保險(xiǎn)資金使用改革的深化和投資渠道的不斷擴(kuò)大，保險(xiǎn)公司的相關(guān)交易呈增長趨勢。一些中小型保險(xiǎn)公司的相關(guān)交易比例較高，交易對手相對集中，另類投資領(lǐng)域的相關(guān)交易增長明顯。一些保險(xiǎn)公司的相關(guān)交易管理體系不完善，實(shí)施不嚴(yán)格，保險(xiǎn)公司相關(guān)交易的潛在風(fēng)險(xiǎn)值得關(guān)注。中國保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示。

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