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銀行系保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司面世,偏重類固收資產(chǎn)配置

導(dǎo)讀: 日前,建信保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱建信保險(xiǎn)資產(chǎn)管理)獲批開業(yè),成為第一家銀行是保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,第22家綜合性保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。

根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的批復(fù),建信保險(xiǎn)資產(chǎn)管理注冊(cè)資本1億元。其中,建信人壽為控股股東,持股比例80.1%,建行國(guó)際(中國(guó))持股比例19.9%。建信保險(xiǎn)資產(chǎn)管理法定代表人是建信人壽前總裁趙福高。

交通銀行旗下的交通銀行康聯(lián)除獲批開業(yè)的建信保險(xiǎn)資產(chǎn)管理外,還向保監(jiān)會(huì)提交了申請(qǐng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理許可證的材料,工行旗下的工行安盛也在積極準(zhǔn)備建設(shè)保險(xiǎn)資產(chǎn)公司。

據(jù)中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì),目前,保險(xiǎn)資產(chǎn)管理市場(chǎng)主體包括22家綜合保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、10多家專業(yè)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、11家香港子公司、6家養(yǎng)老基金管理公司(或養(yǎng)老保險(xiǎn))2家私募股權(quán)投資管理公司(GP)財(cái)富管理公司有173家。保險(xiǎn)公司設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理中心或者保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門。

至于銀行是保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的優(yōu)勢(shì),建新人壽表示,在保險(xiǎn)資產(chǎn)管理市場(chǎng)上,保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司突破了按照投資指導(dǎo)管理母公司資金的單一職能,逐步發(fā)展成為從買賣雙方、從賬戶到產(chǎn)品、從服務(wù)投資者到服務(wù)融資方的綜合性資產(chǎn)管理公司。銀行保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司可以充分利用銀行豐富的項(xiàng)目資源和完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,積極拓展第三方資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),逐步覆蓋資產(chǎn)管理、投資銀行業(yè)務(wù)、金融業(yè)務(wù)、財(cái)富管理等業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

PICC資產(chǎn)宏觀戰(zhàn)略研究所研究員魏軒解釋說:銀行是一家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,在債務(wù)方面具有渠道優(yōu)勢(shì),在債務(wù)計(jì)劃、資產(chǎn)證券化、銀行金融管理等金融產(chǎn)品創(chuàng)造和投資方面具有一定的優(yōu)勢(shì)。例如,銀行不適合發(fā)放貸款的項(xiàng)目可以推薦為債權(quán)計(jì)劃,銀行信貸資產(chǎn)也可以作為資產(chǎn)證券化的基本資產(chǎn)。

銀行是一家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,對(duì)接資產(chǎn)池和資金頭寸管理更加方便。例如,在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方面,保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的債券投資能力得到了市場(chǎng)的充分認(rèn)可,對(duì)股票市場(chǎng)的影響越來越大,工商銀行、中信證券等MOM平臺(tái)作為資本端與保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的合作正在啟動(dòng);在金融同業(yè)務(wù)中,保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司正在與銀行、信托、證券公司等銀行合作開展財(cái)務(wù)顧問、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)。對(duì)于銀行部門的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司來說,這些業(yè)務(wù)無疑是第一個(gè)月,兩者可以直接連接。對(duì)于銀行部門的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司來說,這些業(yè)務(wù)無疑是第一個(gè)月,兩者可以直接連接。

此外,該人士強(qiáng)調(diào),銀行保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的投資風(fēng)格可能與其他主體略有不同。一般來說,銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好相對(duì)穩(wěn)定,因此銀行保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司將關(guān)注固定資產(chǎn)配置,固定資產(chǎn)將關(guān)注固定資產(chǎn),即債權(quán)計(jì)劃、信托等非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn),股權(quán)資產(chǎn)配置將相對(duì)低于行業(yè)其他主體。

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