去年底了，財經(jīng)大V的日子卻有點不好過。

根據(jù)監(jiān)管最新要求：券商不得通過大V引流開戶。

主要原因還是市場上存在部分大V或者非持牌機構(gòu)，先誘導(dǎo)開戶，然后帶粉絲去進行股票、場內(nèi)基金、ETF頻繁交易的行為，監(jiān)管認為風險很大。

其實，市面上的財經(jīng)大v穩(wěn)定的收入來源就那么些：

一個是幫券商引流開戶，賺開戶的人頭費和交易費用；一個是做基金組合，賺取服務(wù)費。

但屋漏偏逢連夜雨。

前幾天還有一個更重磅的消息，《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動的通知》中提到——

“不具有基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)不得提供基金投資組合策略投資建議，不得提供基金組合中具體基金構(gòu)成比例建議，不得展示基金組合的業(yè)績，不得提供調(diào)倉建議?！?/p>

大V們的推出的基金組合也受到了不小的影響，另一條財路也被斷了。

具體怎么回事，小巴和大家展開說說。

大家投資基金時候會有3個痛點：

• 不知道怎么選基金；
• 不知道什么時候買基金；
• 不知道什么時候賣基金。

基于大家的痛點，部分機構(gòu)就推出了基金投顧服務(wù)。

從定義去上解釋，就是“授權(quán)委托，代客理財”，根據(jù)客戶的風險偏好，匹配不同的投資策略組合，通過完備的基金評價體系和嚴格的盡調(diào)流程，從全市場中層層挑選出長期更具有收益風險比的基金。

這里面更多是指“投”的部分，提供標的。

而“顧”的部分，也很重要。

畢竟即便是好標的，但跌起來的時候，客戶心里其實也是慌得一比，那么這時候你就得去“顧”了，做客戶陪伴，讓他們拿得住，真正享受到資本市場發(fā)展的果實；在市場瘋狂的時候，反過來就得送上那些理性的勸導(dǎo)；平時沒事就聊聊方法論，談?wù)勍顿Y理念等等。

其實很多賣方機構(gòu)，壓根做不到那么細致的陪伴，于是各路大V就補了這個缺，大家也很信任這些大V，愿意跟投他們掛在第三方平臺上的基金組合。

之前行業(yè)內(nèi)對基金組合的定義和規(guī)范都沒有明確界限，大V們這種做法嚴格意義上不算違規(guī)，但現(xiàn)在監(jiān)管下通知了，這種玩法也就行不通了。

因為投顧是專業(yè)的金融工作，得有基金投顧服務(wù)的資格才可以，而這些大V其實已經(jīng)是做著類似基金經(jīng)理的事情了。

我們知道，基金經(jīng)理不僅擁有豐富的專業(yè)知識、優(yōu)秀的個人履歷，還有公司的投研人員和已有的投研體系做后盾，而很多財經(jīng)大V 是網(wǎng)絡(luò)上一個虛擬的符號，他們的學歷背景、從業(yè)經(jīng)驗大都無據(jù)可考，可能是真可能是假，投資能力是否足夠優(yōu)秀，短期內(nèi)難以證明。

之前小巴還看到有網(wǎng)友吐槽，說自己看好某個歷史業(yè)績驚人的組合，買入后被頻繁調(diào)倉。組合不斷追漲殺跌，追逐熱點，把各種概念的基金一網(wǎng)打盡，結(jié)果折騰一圈下來，收益還不如自己定投的滬深300。

這里面一個可能是這個大V單純的就是能力不夠，還有一種可能是他就是想通過頻繁的買賣，賺取高額的交易費用，這樣一來的話就很容易出問題了。

當然，能力強又人品好的大V是有的，但監(jiān)管要去逐個辨認也不現(xiàn)實，所以咱們出手就是先不管那么多，一刀切，統(tǒng)一規(guī)范，你得經(jīng)過我認證，有牌照才能繼續(xù)干，未來基金組合將被視為基金投顧業(yè)務(wù)，納入監(jiān)管。

目前只有57家金融機構(gòu)獲得基金投資顧問資格，包括24家基金公司及其子公司、27家券商、3家銀行，只有3家第三方獨立銷售機構(gòu)，分別是螞蟻基金、騰安基金和盈米基金。

（來源：資本市場標準網(wǎng)）

現(xiàn)在在蛋卷基金、天天基金上，首頁推薦的基金組合也已經(jīng)全部更換成“公募系”的官方組合。

大V們沒有投顧牌照，所以就陸陸續(xù)續(xù)發(fā)布了基金組合在部分平臺暫停申購的說明。

對于大V們來說，即使在有投顧資格的第三方平臺做組合，提供投資行為的建議或許要被限制。是選擇被有投顧牌照的機構(gòu)收編，還是爭取在合規(guī)的情況下積極轉(zhuǎn)型，得看各大V的權(quán)衡了。

這次政策的出臺，核心還是為了保護投資者的利益，大家不用過分擔心。

目前屬于“靴子落地”，對一些沒有基金投顧試點資格的個人和機構(gòu)短期肯定是有影響的，但長期有利于基金投顧業(yè)務(wù)的規(guī)范和發(fā)展。

說到這里，很多小伙伴可能要問了，咱們的譜藍組合也屬于基金組合，現(xiàn)在情況怎么樣？

譜藍團隊第一時間就響應(yīng)了監(jiān)管要求，經(jīng)過了幾天的整改，譜藍定投APP已經(jīng)率先完成了功能調(diào)整，基金組合調(diào)整后也都陸續(xù)上線了，大家現(xiàn)在可以正常申購。

只不過需要多做一個動作，那就是按照監(jiān)管要求，已經(jīng)在APP上進行了投資的朋友，進入資產(chǎn)頁的時候會接收到彈窗提醒，正在持有的基金組合產(chǎn)品，都要補簽基金投資顧問相關(guān)協(xié)議。

（“譜藍定投”APP）

尤其是那些設(shè)置了定投計劃的朋友，記得要補簽協(xié)議，不然基金公司將不再提供基金投資顧問服務(wù)，定投計劃會自動停止。

而如果是新增組合進行買入、創(chuàng)建/修改組合定投計劃、調(diào)倉操作的話，同樣也是要簽相關(guān)的基金投顧服務(wù)協(xié)議，一切往正規(guī)化走。

可以說，未來的基金組合會全面升級成基金投資顧問業(yè)務(wù)，由持牌的專業(yè)機構(gòu)提供，變得更加專業(yè)和規(guī)范，而譜藍君也會在這里繼續(xù)陪伴大家，做好一部分“顧”的工作啦~

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