導(dǎo)讀：
近日，中國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》。讓我們了解一下感興趣的合作伙伴的主要內(nèi)容。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)起草了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。《辦法》自2022年3月1日起生效，近期將發(fā)出實(shí)施通知，明確過渡期安排。

《辦法》共七章六十八條，包括內(nèi)部管理、報(bào)告披露、監(jiān)督管理、附件等。《辦法》符合行業(yè)發(fā)展需要，注重借鑒國(guó)內(nèi)外制度經(jīng)驗(yàn)，涵蓋銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的各類銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。主要內(nèi)容包括:

一是統(tǒng)籌規(guī)范監(jiān)管。

吸收和整合銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)的制度優(yōu)勢(shì)，統(tǒng)一相關(guān)交易管理規(guī)則，考慮不同類型機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)，努力在監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)一致性的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)差異化監(jiān)管。

二是明確總體原則。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的經(jīng)營(yíng)獨(dú)立性，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，控制相關(guān)交易的數(shù)量和規(guī)模，重點(diǎn)防范股東及其關(guān)聯(lián)方的利益轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，避免多層嵌套等復(fù)雜安排。

三是堅(jiān)持問題導(dǎo)向。

禁止通過復(fù)雜的交易結(jié)構(gòu)或利用渠道業(yè)務(wù)向關(guān)聯(lián)方轉(zhuǎn)移利益，規(guī)避監(jiān)管，要求機(jī)構(gòu)優(yōu)化關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易識(shí)別，加強(qiáng)外部、資產(chǎn)管理、銀行間等關(guān)鍵領(lǐng)域的關(guān)聯(lián)交易管理。

四是明確管理責(zé)任。

壓實(shí)機(jī)構(gòu)在相關(guān)交易管理中的主要責(zé)任，建立層層問責(zé)機(jī)制，加強(qiáng)相關(guān)交易控制委員會(huì)的職能，在管理層面設(shè)立跨部門相關(guān)交易管理辦公室，明確領(lǐng)導(dǎo)部門，設(shè)立專門崗位，落實(shí)相關(guān)方識(shí)別和相關(guān)交易的日常管理。

五是豐富監(jiān)管措施。

明確對(duì)機(jī)構(gòu)、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違規(guī)行為的處理措施，對(duì)公司治理監(jiān)督評(píng)價(jià)結(jié)果為E級(jí)的銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，不得進(jìn)行信用、資金使用和基于資金的相關(guān)交易。違規(guī)者可以采取行業(yè)通知、責(zé)令機(jī)構(gòu)追究責(zé)任等措施。

本辦法的發(fā)布和實(shí)施是中國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)進(jìn)一步完善銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)交易管理的重要措施，對(duì)加強(qiáng)銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)相關(guān)交易管理，促進(jìn)相關(guān)交易混亂的整改，防范利益轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。下一步，中國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)將指導(dǎo)和督促銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)措施，不斷提高中國(guó)銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易管理水平，努力建立中國(guó)特色銀行和保險(xiǎn)公司的治理機(jī)制，促進(jìn)銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的高質(zhì)量發(fā)展。

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