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中國銀行業(yè)和保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《銀行和保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》

導讀:
近日,中國銀行業(yè)和保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《銀行和保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》。讓我們了解一下感興趣的合作伙伴的主要內(nèi)容。

根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī),中國銀監(jiān)會起草了《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》(以下簡稱《辦法》)?!掇k法》自2022年3月1日起生效,近期將發(fā)出實施通知,明確過渡期安排。

中國銀行業(yè)和保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《銀行和保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》插圖1

《辦法》共七章六十八條,包括內(nèi)部管理、報告披露、監(jiān)督管理、附件等。《辦法》符合行業(yè)發(fā)展需要,注重借鑒國內(nèi)外制度經(jīng)驗,涵蓋銀監(jiān)會監(jiān)管的各類銀行保險機構(gòu)。主要內(nèi)容包括:

一是統(tǒng)籌規(guī)范監(jiān)管。

吸收和整合銀行業(yè)保險業(yè)的制度優(yōu)勢,統(tǒng)一相關(guān)交易管理規(guī)則,考慮不同類型機構(gòu)的特點,努力在監(jiān)管標準一致性的基礎(chǔ)上實現(xiàn)差異化監(jiān)管。

二是明確總體原則。

銀行保險機構(gòu)應當維護公司的經(jīng)營獨立性,提高市場競爭力,控制相關(guān)交易的數(shù)量和規(guī)模,重點防范股東及其關(guān)聯(lián)方的利益轉(zhuǎn)移風險,避免多層嵌套等復雜安排。

三是堅持問題導向。

禁止通過復雜的交易結(jié)構(gòu)或利用渠道業(yè)務向關(guān)聯(lián)方轉(zhuǎn)移利益,規(guī)避監(jiān)管,要求機構(gòu)優(yōu)化關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易識別,加強外部、資產(chǎn)管理、銀行間等關(guān)鍵領(lǐng)域的關(guān)聯(lián)交易管理。

四是明確管理責任。

壓實機構(gòu)在相關(guān)交易管理中的主要責任,建立層層問責機制,加強相關(guān)交易控制委員會的職能,在管理層面設(shè)立跨部門相關(guān)交易管理辦公室,明確領(lǐng)導部門,設(shè)立專門崗位,落實相關(guān)方識別和相關(guān)交易的日常管理。

五是豐富監(jiān)管措施。

明確對機構(gòu)、董事、監(jiān)事、高級管理人員違規(guī)行為的處理措施,對公司治理監(jiān)督評價結(jié)果為E級的銀行、保險機構(gòu),不得進行信用、資金使用和基于資金的相關(guān)交易。違規(guī)者可以采取行業(yè)通知、責令機構(gòu)追究責任等措施。

本辦法的發(fā)布和實施是中國銀行業(yè)和保險監(jiān)督管理委員會進一步完善銀行業(yè)和保險業(yè)相關(guān)交易管理的重要措施,對加強銀行和保險機構(gòu)相關(guān)交易管理,促進相關(guān)交易混亂的整改,防范利益轉(zhuǎn)移風險具有重要意義。下一步,中國銀行業(yè)和保險監(jiān)督管理委員會將指導和督促銀行和保險機構(gòu)認真落實措施,不斷提高中國銀行和保險機構(gòu)的相關(guān)交易管理水平,努力建立中國特色銀行和保險公司的治理機制,促進銀行和保險機構(gòu)的高質(zhì)量發(fā)展。

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