導讀：
近日，中國銀行業(yè)和保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《銀行和保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》。讓我們了解一下感興趣的合作伙伴的主要內(nèi)容。

根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)，中國銀監(jiān)會起草了《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（以下簡稱《辦法》）?！掇k法》自2022年3月1日起生效，近期將發(fā)出實施通知，明確過渡期安排。

《辦法》共七章六十八條，包括內(nèi)部管理、報告披露、監(jiān)督管理、附件等。《辦法》符合行業(yè)發(fā)展需要，注重借鑒國內(nèi)外制度經(jīng)驗，涵蓋銀監(jiān)會監(jiān)管的各類銀行保險機構(gòu)。主要內(nèi)容包括:

一是統(tǒng)籌規(guī)范監(jiān)管。

吸收和整合銀行業(yè)保險業(yè)的制度優(yōu)勢，統(tǒng)一相關(guān)交易管理規(guī)則，考慮不同類型機構(gòu)的特點，努力在監(jiān)管標準一致性的基礎(chǔ)上實現(xiàn)差異化監(jiān)管。

二是明確總體原則。

銀行保險機構(gòu)應當維護公司的經(jīng)營獨立性，提高市場競爭力，控制相關(guān)交易的數(shù)量和規(guī)模，重點防范股東及其關(guān)聯(lián)方的利益轉(zhuǎn)移風險，避免多層嵌套等復雜安排。

三是堅持問題導向。

禁止通過復雜的交易結(jié)構(gòu)或利用渠道業(yè)務向關(guān)聯(lián)方轉(zhuǎn)移利益，規(guī)避監(jiān)管，要求機構(gòu)優(yōu)化關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易識別，加強外部、資產(chǎn)管理、銀行間等關(guān)鍵領(lǐng)域的關(guān)聯(lián)交易管理。

四是明確管理責任。

壓實機構(gòu)在相關(guān)交易管理中的主要責任，建立層層問責機制，加強相關(guān)交易控制委員會的職能，在管理層面設(shè)立跨部門相關(guān)交易管理辦公室，明確領(lǐng)導部門，設(shè)立專門崗位，落實相關(guān)方識別和相關(guān)交易的日常管理。

五是豐富監(jiān)管措施。

明確對機構(gòu)、董事、監(jiān)事、高級管理人員違規(guī)行為的處理措施，對公司治理監(jiān)督評價結(jié)果為E級的銀行、保險機構(gòu)，不得進行信用、資金使用和基于資金的相關(guān)交易。違規(guī)者可以采取行業(yè)通知、責令機構(gòu)追究責任等措施。

本辦法的發(fā)布和實施是中國銀行業(yè)和保險監(jiān)督管理委員會進一步完善銀行業(yè)和保險業(yè)相關(guān)交易管理的重要措施，對加強銀行和保險機構(gòu)相關(guān)交易管理，促進相關(guān)交易混亂的整改，防范利益轉(zhuǎn)移風險具有重要意義。下一步，中國銀行業(yè)和保險監(jiān)督管理委員會將指導和督促銀行和保險機構(gòu)認真落實措施，不斷提高中國銀行和保險機構(gòu)的相關(guān)交易管理水平，努力建立中國特色銀行和保險公司的治理機制，促進銀行和保險機構(gòu)的高質(zhì)量發(fā)展。

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