導(dǎo)讀:
截至昨日,中國人壽、中國平安、中國太保、新華保險(xiǎn)、中國太平、中國人保六家A、H股票上市保險(xiǎn)公司2016年年報(bào)已全部披露,市場關(guān)注的上市保險(xiǎn)公司壽險(xiǎn)個(gè)人保險(xiǎn)的發(fā)展也可見一斑。
2016年,中國人壽、平安壽險(xiǎn)、太保壽險(xiǎn)、新華保險(xiǎn)、太平人壽、人保壽險(xiǎn)個(gè)人保險(xiǎn)保費(fèi)分別增加24.9%、25.3%
33.9%、20.3%、18.9%和45%。在個(gè)人保險(xiǎn)人力方面,上市保險(xiǎn)企業(yè)的營銷人員實(shí)現(xiàn)了不同的增長,共有6家上市保險(xiǎn)企業(yè)增員超過106萬人。
中國人壽增員最多,達(dá)51.6萬人。
個(gè)人保險(xiǎn)保費(fèi)快速增長
從個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)模保費(fèi)來看,中國人壽個(gè)人保險(xiǎn)渠道規(guī)模保費(fèi)達(dá)到
2821.36億元,同比增長24.9%;平安壽險(xiǎn)個(gè)人業(yè)務(wù)規(guī)模保費(fèi)353.80億元,同比增長25.3%;太保人壽代理渠道保費(fèi)收入1154.1億
元,同比增長33.9%;新華社保險(xiǎn)個(gè)人保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入734.66億元,同比增長20.3%;太平人壽個(gè)人代理團(tuán)隊(duì)保費(fèi)641.85億港元,同比增長
18.9%;人保壽險(xiǎn)個(gè)人渠道保費(fèi)355.59億元,同比增長45%。
從衡量壽險(xiǎn)公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)增長率的個(gè)人保險(xiǎn)新單保費(fèi)來看,在披露相關(guān)數(shù)據(jù)的公司中,太平人壽代理渠道的新單保費(fèi)收入為373.93億元,同比增長45.5%;太平人壽新單保費(fèi)同比增長39.1%。
在衡量個(gè)人保險(xiǎn)期保費(fèi)的業(yè)務(wù)質(zhì)量方面,特別是在長期業(yè)務(wù)方面,上市保險(xiǎn)企業(yè)增長不同,中國人壽、平安人壽保險(xiǎn)、太平洋人壽保險(xiǎn)尤為突出。
根據(jù)近年來大力推進(jìn)個(gè)人保險(xiǎn)的中國人壽保險(xiǎn),年報(bào)顯示,去年中國人壽保險(xiǎn)首年期保費(fèi)同比增長57.0%,十年期及以上保費(fèi)同比增長59.6%,五年期及以上保費(fèi)占首年期保費(fèi)的86.20%和62.17%。
個(gè)人保險(xiǎn)期保費(fèi)的快速增長推動(dòng)了國壽期保業(yè)務(wù)的整體增長。年報(bào)顯示,在2016年國壽新單保費(fèi)中,首年保費(fèi)達(dá)到939.45億元,同比增長51.8%
國壽上市以來首次超過單一保費(fèi);十年以上第一年繳納保費(fèi)513.78億元,同比增長59.0%。以上兩個(gè)指標(biāo)兩年翻了一番。
平安人壽保險(xiǎn)代理渠道的新單期保費(fèi)從2015年的694.34億元增加到2016年的942.76億元,增長約35.78%。
中國太保根據(jù)2016年年報(bào),太平洋人壽保險(xiǎn)代理渠道保費(fèi)收入1154.1億元,同比增長33.9%;代理渠道新保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入373.93億元,同比增長45.5%;續(xù)期業(yè)務(wù)收入780.17億元,同比增長29.0%。
新華保險(xiǎn)正處于轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期,提到2016年個(gè)人保險(xiǎn)渠道專注于期交業(yè)務(wù),專注于健康保險(xiǎn)年金險(xiǎn)全年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入734.66億元等保障性、高價(jià)值產(chǎn)品
元,同比增長20.3%。其中,第一年保費(fèi)179.48億元,同比增長39.6%;十年期及以上保費(fèi)139.20億元,同比增長24.3%;續(xù)期保費(fèi)
527.87億元,同比增長17.5%。
營銷人員成長迅速
上市保險(xiǎn)企業(yè)個(gè)人保險(xiǎn)費(fèi)的快速增長離不開人力的支持。
根據(jù)年報(bào),2016年中國人壽保險(xiǎn)營銷員增長51.6萬人;平安人壽增長23萬人;太平壽險(xiǎn)增長17.1萬人(月平均保險(xiǎn)營銷人員);新華保險(xiǎn)個(gè)人保險(xiǎn)人力增長6.9萬人;人壽保險(xiǎn)增長4.8萬人;太平人壽增長3萬多人。6家上市保險(xiǎn)公司共增長106萬人。
具體來說,2016年底,壽險(xiǎn)老大哥中國人壽保險(xiǎn)營銷人員達(dá)到149.5萬人,同比增長52.7%營銷人員季均有效人力同比增長
67.1%。中國人壽提到,通過大力實(shí)施組織結(jié)構(gòu)改革和擴(kuò)大質(zhì)量的團(tuán)隊(duì)發(fā)展戰(zhàn)略,加強(qiáng)有效新增,加強(qiáng)主管培訓(xùn),公司進(jìn)一步提高團(tuán)隊(duì)產(chǎn)能,鞏固團(tuán)隊(duì)發(fā)展基礎(chǔ)
基礎(chǔ),優(yōu)化團(tuán)隊(duì)質(zhì)量。
平安人壽保險(xiǎn)數(shù)據(jù)顯示,個(gè)人渠道在發(fā)展團(tuán)隊(duì)規(guī)模的同時(shí),團(tuán)隊(duì)規(guī)模和產(chǎn)能穩(wěn)步提升。截至2016年12月底,代理人數(shù)超過110萬,較年初增長27.7%;人均第一年保費(fèi)7821元,同比增長8.1%;代理人月人均收入6016元,同比增長17.4%。
中國太平洋保險(xiǎn)提到,公司堅(jiān)持人力和生產(chǎn)能力的雙輪驅(qū)動(dòng),不斷加強(qiáng)有效增加人員,大力推進(jìn)新第一個(gè)月健康,第一季度積極,通過完善考核計(jì)劃,不斷增加領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)
全年月均人力達(dá)到65.3萬人,同比增長35.5%,營銷人員月均產(chǎn)能5084元,同比增長6.4%;月均健康人力和績效優(yōu)秀人員
力量首次超過20萬人和10萬人,隊(duì)伍結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。
截至2016年底,新華保險(xiǎn)提到個(gè)人保險(xiǎn)渠道人力32.8萬人(2015年)
同比增長9.0%,增員6.9萬。月均人力15.3萬人,同比增長29.0%;月均人力54.1%,同比增長1.3個(gè)百分點(diǎn),
人均綜合產(chǎn)能5798元,同比增長3.8%。截至2016年底,個(gè)人保險(xiǎn)渠道月平均績效率為54.1%,同比增長1.3個(gè)百分點(diǎn);月平均綜合產(chǎn)能為5798
元,同比增長3.8%。
在團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面,新華社保險(xiǎn)表示,去年將建立專業(yè)的管理團(tuán)隊(duì)和三高(高績效率、高產(chǎn)能、高保留率)銷售團(tuán)隊(duì)。
團(tuán)隊(duì)實(shí)行就業(yè)責(zé)任制和最終淘汰制度,加強(qiáng)后備干部梯隊(duì)建設(shè);營銷團(tuán)隊(duì)注重能力建設(shè),完善組織管理體系和基本措施,加強(qiáng)制度
注重提高團(tuán)隊(duì)素質(zhì)和能力。
中國太平提到,2015年壽險(xiǎn)個(gè)人代理人數(shù)從23.18萬增加到2016年26.19萬
增長3.02萬人。其中,高產(chǎn)能(保費(fèi)30萬元以上)人力同比增長36.5%。近年來,太平增加代理數(shù)量的措施為代理團(tuán)隊(duì)渠道奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)
礎(chǔ)。代理人人均保費(fèi)持續(xù)穩(wěn)定,2016年人均保費(fèi)為19233元(2015年為19573元)。個(gè)人代理第13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率分別為95.0%,
第25個(gè)月保費(fèi)復(fù)合繼續(xù)率為88.6%。
人壽保險(xiǎn)年報(bào)顯示,人壽保險(xiǎn)個(gè)人保險(xiǎn)渠道聚焦價(jià)值期交付業(yè)務(wù),銷售人力持續(xù)快速增長,營銷團(tuán)隊(duì)銷售
銷售能力顯著提高,第一年規(guī)模保費(fèi)倍數(shù)增加,中高價(jià)值業(yè)務(wù)比例顯著增加。2016年底,營銷人員18.9261萬人,月人均第一年保費(fèi)
5323元,月人均壽險(xiǎn)新保單1.49件。
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