導(dǎo)讀:
快速崛起的保險(xiǎn)公募基金正成為公募領(lǐng)域不可忽視的新力量。
作為第一個(gè)通過并購(gòu)重組的人,保險(xiǎn)太平基金管理有限公司是一家基金公司,開業(yè)僅三個(gè)月,行業(yè)排名上升37位,首款基金產(chǎn)品募集規(guī)模達(dá)到119億元。
進(jìn)行舊城改造時(shí)
據(jù)了解,保險(xiǎn)公司參與公開發(fā)行基金通常有三種方式:一種是直接啟動(dòng)設(shè)立公開發(fā)行基金,另一種是收購(gòu)現(xiàn)有公開發(fā)行基金公司的股權(quán),另一種是設(shè)立事業(yè)部開展公開發(fā)行基金業(yè)務(wù)。太平集團(tuán)太平資產(chǎn)管理有限公司選擇收購(gòu)基金公司股權(quán),快速完成公開發(fā)行基金布局。收購(gòu)使太平資產(chǎn)補(bǔ)充了個(gè)人財(cái)富管理許可證,對(duì)太平集團(tuán)的綜合財(cái)務(wù)布局具有重要意義。
中原英石基金成立于2013年1月,由中原證券、安石投資聯(lián)合出資。英石英石成立三年業(yè)績(jī)不佳,只有兩只基金,在100多家基金公司中排名倒數(shù)第一。幸運(yùn)的是,沒有負(fù)面信息,也沒有受到監(jiān)管處罰,是一個(gè)凈殼。對(duì)于太平資產(chǎn)而言,家庭清白的中原英石是一個(gè)很好的收購(gòu)對(duì)象,業(yè)績(jī)不佳的中原英石也希望引進(jìn)好的投資者,因此雙方一拍即合。
2016年7月26日,中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)太平資產(chǎn)申請(qǐng)中原英石基金66%股權(quán)。8月22日,中原英石完成工商變更,更名為太平基金。同時(shí),太平資產(chǎn)增資2700萬(wàn)元,股權(quán)結(jié)構(gòu)占太平資產(chǎn)70.04%,中原證券和安石投資分別占14.98%。
唐海濤認(rèn)為,收購(gòu)重組模式的優(yōu)勢(shì)在于準(zhǔn)備期短,有利于快速進(jìn)入一個(gè)行業(yè)。然而,這種模式就像舊城改造。在后期,它面臨著許多問題,如管理結(jié)構(gòu)重建、流程優(yōu)化、業(yè)務(wù)整合、文化整合和人員整合。最重要的是重建士氣。
唐海濤總結(jié)說,總的來(lái)說,設(shè)立和并購(gòu)比事業(yè)部好。新成立的公司雖然審批周期長(zhǎng),前期準(zhǔn)備復(fù)雜,但法人治理明確,業(yè)務(wù)布局可以一步到位。
雖然重組過程很困難,但集團(tuán)公司對(duì)太平基金給予了巨大的支持。開業(yè)兩個(gè)月后,太平基金發(fā)行了該公司的第一個(gè)公共基金產(chǎn)品——太平日金貨幣市場(chǎng)基金。太平人壽、太平養(yǎng)老金管理的企業(yè)年金計(jì)劃和太平資產(chǎn)管理的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品均參與認(rèn)購(gòu)。此外,從其他渠道籌集的資金總規(guī)模達(dá)到119億元。
截至2016年底,太平基金公開發(fā)行規(guī)模達(dá)到151億元,加上專戶規(guī)模65億元,總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到216億元,從前108名上升至71名,開業(yè)前員工人數(shù)迅速翻了一番。
打造保險(xiǎn)特色創(chuàng)客平臺(tái)
在公開發(fā)行基金成立之初,保險(xiǎn)部門往往得到股東的大力支持,但為了完成轉(zhuǎn)型,必須盡快建立自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力。太平基金正在從多方面創(chuàng)建具有自身特色的個(gè)人財(cái)富管理平臺(tái)。
首先是實(shí)現(xiàn)從機(jī)構(gòu)客戶到個(gè)人客戶的轉(zhuǎn)變。唐海濤認(rèn)為,機(jī)構(gòu)投資者的主要目標(biāo)是不賠錢,主要評(píng)估市值收益率和財(cái)務(wù)收益率。市值收益率是指頭寸收益率,財(cái)務(wù)收益率是實(shí)際現(xiàn)金收益率。太平基金將繼續(xù)這一特點(diǎn),以絕對(duì)收益作為投資的第一目標(biāo),平衡收益和風(fēng)險(xiǎn),做好個(gè)人財(cái)富管理。
二是將公司打造成制造商平臺(tái)。如果你有一個(gè)好的想法和想法,你可以提出這個(gè)項(xiàng)目。我們將為您匹配資源,鼓勵(lì)您做事和創(chuàng)新。
湯海濤說,這是未來(lái)的方向,但不能激進(jìn),而是要逐步推進(jìn)。
第三,完善產(chǎn)品線,滿足客戶的多元化需求。太平基金發(fā)行了兩只貨幣基金,申報(bào)了股權(quán)、混合、純債務(wù)、指數(shù)等傳統(tǒng)產(chǎn)品。接下來(lái),它將結(jié)合市場(chǎng)熱點(diǎn),推出軍事指數(shù)基金、香港證券交易所等特殊賬戶產(chǎn)品。唐海濤表示,公司有明確的產(chǎn)品規(guī)劃理念,即通過固定收入增加收入,通過股權(quán)創(chuàng)造品牌,通過特殊賬戶探索創(chuàng)新特點(diǎn)。
目前,基金公司70%~80%的渠道銷售依賴于銀行證券公司,沒有核心客戶。鑒于這種情況,太平基金將繼續(xù)公開發(fā)行基金的銷售合作模式,尋找集團(tuán)內(nèi)的業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)重點(diǎn),建立互聯(lián)網(wǎng)渠道。
目前,公司正在開發(fā)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)。也許這條路很難,但我們必須繼續(xù)下去。 湯海濤說。
談到今年的投資策略,唐海濤表示,他對(duì)今年的經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)謹(jǐn)慎樂觀,股權(quán)投資側(cè)重于選擇股票。相對(duì)樂觀的行業(yè)是保險(xiǎn)、電力、新興消費(fèi)、綠色環(huán)保、生物制藥和人工智能。
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