什么是財(cái)務(wù)管理服務(wù)？

簡單來說，就是由專業(yè)的理財(cái)人員，科學(xué)地規(guī)劃客戶現(xiàn)在以及未來的財(cái)務(wù)資源，并利用各種社會(huì)資源，幫助客戶在正確的時(shí)間、以正確的方式和心態(tài)做好每一個(gè)重要的家庭財(cái)務(wù)決策。

比如說家庭未來的理財(cái)目標(biāo)，大筆生活開支（買房、購車、婚禮等），子女的教育金規(guī)劃，自己未來的養(yǎng)老金規(guī)劃等等。

這也是譜藍(lán)一直在做的事情。

在“長期主義”思維的指導(dǎo)下，我們的理財(cái)師運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，為客戶家庭量身定制切實(shí)可行的理財(cái)方案。

當(dāng)然，我們認(rèn)為，對(duì)于一個(gè)完整的規(guī)劃而言，只有方案是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。

方案只是服務(wù)的開始，更重要的是執(zhí)行的過程。

一個(gè)長期的理財(cái)規(guī)劃周期可能高達(dá)20年、30年甚至終身。

而在這個(gè)過程中無疑會(huì)不斷產(chǎn)生新的問題。

但是也別擔(dān)心。

因?yàn)槲覀優(yōu)榧彝ヌ峁┑氖侨芷诘念檰柺椒?wù)。

譜藍(lán)的理財(cái)師會(huì)一直陪伴家庭，為家庭提供理財(cái)投資風(fēng)險(xiǎn)咨詢服務(wù)，定期進(jìn)行財(cái)務(wù)復(fù)診等等，持續(xù)為家庭進(jìn)行知識(shí)賦能，與家庭共同成長。

那這些服務(wù)具體是如何體現(xiàn)的呢？

譜藍(lán)君總結(jié)了一份譜藍(lán)財(cái)務(wù)管理服務(wù)會(huì)員指南，一起來看看。

• 譜藍(lán)的基礎(chǔ)服務(wù)
• 譜藍(lán)的財(cái)務(wù)復(fù)診
• 譜藍(lán)的知識(shí)服務(wù)
• 譜藍(lán)君總結(jié)

譜藍(lán)理財(cái)管理服務(wù)采用的是1v1家庭服務(wù)。

每個(gè)前來咨詢的家庭都會(huì)有一個(gè)專屬的理財(cái)師。

理財(cái)師會(huì)幫助家庭梳理當(dāng)前的財(cái)務(wù)情況，對(duì)現(xiàn)存的財(cái)務(wù)問題做出合理的建議，再結(jié)合家庭的財(cái)務(wù)目標(biāo)，進(jìn)行個(gè)性化的規(guī)劃。

但也不僅僅只有理財(cái)師一個(gè)人在服務(wù)家庭。

我們還會(huì)有龐大的技術(shù)、客服、法務(wù)、資管團(tuán)隊(duì)等支撐，全方位協(xié)助家庭解決理財(cái)路上的各種障礙：

技術(shù)團(tuán)隊(duì)：專注研發(fā)新科技，給家庭更好的系統(tǒng)使用體驗(yàn)；

客服團(tuán)隊(duì)+理賠團(tuán)隊(duì)+法務(wù)團(tuán)隊(duì)：專注幫家庭做好后續(xù)服務(wù)；

資管團(tuán)隊(duì)：專注幫家庭研究投資市場；

……

在譜藍(lán)做過規(guī)劃的客戶，后續(xù)有任何關(guān)于投資理財(cái)、家庭財(cái)務(wù)等相關(guān)咨詢和服務(wù)需求都可以隨時(shí)咨詢（首次規(guī)劃的家庭需要預(yù)約）。

我們也會(huì)承擔(dān)您的【家庭財(cái)務(wù)管理助手】這個(gè)角色，為家庭提供理財(cái)賬戶續(xù)費(fèi)提醒，避免因不及時(shí)續(xù)費(fèi)造成不必要的經(jīng)濟(jì)損失；

為你解答賬戶相關(guān)問題，比如賬戶信息變更（聯(lián)系電話、家庭地址、銀行卡綁定、權(quán)益人變更）；

以及賬戶使用的問題，比如現(xiàn)金價(jià)值的提取，年金的領(lǐng)取，保單貸款等操作中遇到的問題。

譜藍(lán)的理財(cái)客戶還享有終身的、全方位的財(cái)務(wù)復(fù)診服務(wù)，堪比私人銀行級(jí)別：

1. 賬戶管理服務(wù)：譜藍(lán)系統(tǒng)會(huì)對(duì)家庭的各個(gè)理財(cái)賬戶進(jìn)行長期的數(shù)據(jù)管理，確保各個(gè)賬戶的安全性；

2. 財(cái)務(wù)診斷：理財(cái)師每年定期審視家庭的整體財(cái)務(wù)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)家庭財(cái)務(wù)上的問題，并針對(duì)問題提出需要注意的地方或需要優(yōu)化的內(nèi)容；

3. 調(diào)整方案：在幫助客戶厘清家庭的財(cái)務(wù)狀況后，根據(jù)家庭的資產(chǎn)現(xiàn)狀以及流動(dòng)性狀況，做出合理的配置建議。

如短期要用的資金存放在哪里；長期且重要的儲(chǔ)備金存放在哪里；

從客戶的需求出發(fā)，根據(jù)資金的不同用途，選擇不同的理財(cái)工具，而不是簡單推薦理財(cái)產(chǎn)品。

大家不要小看財(cái)務(wù)復(fù)診這個(gè)動(dòng)作。

在這個(gè)充滿變數(shù)的時(shí)代，沒有什么東西是永恒不變的。

社會(huì)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策、家庭需求等時(shí)刻都處于變化之中，理財(cái)規(guī)劃也不可能一勞永逸，一個(gè)方案就用終身。

舉個(gè)簡單的例子，當(dāng)我們的家庭從兩口之家，進(jìn)階到三口之家時(shí)，我們擔(dān)負(fù)的財(cái)務(wù)責(zé)任也更重了吧？

在原來的方案上，我們就要考慮調(diào)整大人的健康保障，補(bǔ)充孩子的健康保障；

而家庭的財(cái)務(wù)資源也需要做調(diào)整，我們希望孩子未來接受什么樣的教育，教育金缺口有多大，現(xiàn)在開始儲(chǔ)備需要多少，怎么安排。

再比如說，原來的儲(chǔ)蓄計(jì)劃到期，按理說我們就要根據(jù)當(dāng)下的財(cái)務(wù)目標(biāo)做新的資金規(guī)劃，或者考慮當(dāng)下更適合的存放方式。

我們有個(gè)理財(cái)師就服務(wù)過一個(gè)特別有意思的家庭。

這個(gè)家庭的經(jīng)濟(jì)條件還不錯(cuò)，夫妻雙方收入高，有存款，每年還有不少的結(jié)余。

但是兩人對(duì)理財(cái)是一竅不通。

在最初梳理這個(gè)家庭的財(cái)務(wù)狀況時(shí)，理財(cái)師發(fā)現(xiàn)他們的“口袋”太多、太分散了！

在身邊朋友的鼓動(dòng)下，他們配置了海外賬戶、基金賬戶、國債、私募項(xiàng)目、銀行理財(cái)、貨幣基金……

最終自己都存迷糊了！

有幾筆已經(jīng)到期的定期存款被他們遺忘了好幾年，一直在銀行里以活期的利率收息。

經(jīng)過去年的梳理配置后，今年理財(cái)師又給他們進(jìn)行了財(cái)務(wù)復(fù)診，又對(duì)一筆剛到期的存款進(jìn)行了優(yōu)化建議。

除了以上的基礎(chǔ)服務(wù)和定期財(cái)務(wù)復(fù)診外，譜藍(lán)還會(huì)通過定期各種活動(dòng)，持續(xù)為家庭進(jìn)行知識(shí)賦能，與家庭共同成長。

1. 財(cái)富周報(bào)：定期通過公眾號(hào)向譜藍(lán)的理財(cái)用戶推送市場分析周報(bào)、月報(bào)。

旨在讓家庭盡量減少信息壁壘，及時(shí)獲取市場動(dòng)態(tài)，幫助家庭更準(zhǔn)確地把握市場，作出比較正確的決策；

2. VIP專屬月度市況直播：譜藍(lán)還會(huì)邀請(qǐng)CEO孫明展，每個(gè)月進(jìn)行一場針對(duì)近期市場的波動(dòng)和未來預(yù)期做出的市場解析。

同時(shí)譜藍(lán)的資管團(tuán)隊(duì)也會(huì)密切監(jiān)測(cè)市場，為家庭賬戶保駕護(hù)航，堅(jiān)定家庭長期規(guī)劃的信心。

3. 譜藍(lán)VIP專屬增值服務(wù)群：群內(nèi)每天都會(huì)有譜藍(lán)小助手帶領(lǐng)我們進(jìn)行讀書分享、每日早報(bào)、財(cái)經(jīng)解讀、疑問解答等活動(dòng)。

我們還邀請(qǐng)了譜藍(lán)培訓(xùn)中心主管、金牌培訓(xùn)講師定期在群內(nèi)開設(shè)獨(dú)家講座和在線答疑。

深入淺出地為家庭講解晦澀難懂的金融專業(yè)知識(shí)，深度解讀最新時(shí)事政策、熱點(diǎn)咨詢，把影響家庭理財(cái)?shù)臅r(shí)事政策以大白話的形式解讀給每個(gè)家庭。

每周五群內(nèi)還會(huì)有孫老師的專場音頻分享，讓家庭能更好的了解科學(xué)理財(cái)?shù)闹匾?，進(jìn)一步形成自己的理財(cái)知識(shí)體系。

譜藍(lán)成立十一年來，幫助了無數(shù)家庭避開了理財(cái)路上的“雷”，不僅守住了財(cái)富，還見證了財(cái)富的穩(wěn)穩(wěn)增值：

2014年開始在譜藍(lán)做長期理財(cái)?shù)募彝?，每年?qiáng)制儲(chǔ)蓄14萬，累計(jì)投入112萬，7年后的今天賬戶累計(jì)增值50萬；

2016年開始在譜藍(lán)存教育金的家庭，每年強(qiáng)制儲(chǔ)蓄24萬，累計(jì)投入129萬，5年后的今天賬戶價(jià)值達(dá)到了189萬多，累計(jì)增長了60萬；

……

未來，我們也將不忘初心，繼續(xù)陪伴家庭慢慢變富，在共同富裕的路上堅(jiān)定前行。

選擇譜藍(lán)，與譜藍(lán)一起譜寫財(cái)富藍(lán)圖，邁向家庭幸福吧。

想為自己或家人做理財(cái)目標(biāo)規(guī)劃的朋友，可以點(diǎn)擊下方圖片，免費(fèi)報(bào)名，會(huì)有專業(yè)理財(cái)師1對(duì)1為您提供咨詢服務(wù)，根據(jù)家庭實(shí)際狀況和需求，量身定制理財(cái)目標(biāo)方案。