中國保險業(yè)迎來人工智能驅(qū)動深度變革之際，國內(nèi)領(lǐng)先的保險智能科技企業(yè)懂保匯和譜藍云率先聯(lián)合發(fā)布“AI保保”——保險AI智能銷售機器人。AI保保突破傳統(tǒng)保險AI應(yīng)用邊界，成為業(yè)內(nèi)首個基于垂直模型的可面客的AI智能銷售機器人。

與傳統(tǒng)智能賦能工具相比，AI保保面世帶來三大維度顛覆式革新：

AI保保重建行業(yè)客戶信任和體驗

近年來，保險行業(yè)面臨保險營銷員業(yè)務(wù)大幅下滑，原保險強推銷售方式嚴重影響了本應(yīng)是家庭必備金融資產(chǎn)之一——保險產(chǎn)品的客戶信任和體驗口碑。大部分客戶望“保”生畏，老客戶“被配置”了超額的保障和保險投資。而新興保險目標人群從85后/90后到00后，不同于60/70后，他們是互聯(lián)網(wǎng)原住民，每天在線>6hr;他們保險意識高了，但不接受推銷，讀種草內(nèi)容和比較成為消費的標配。保險營銷長期路徑依賴的“炒作/激勵/增員”和硬性產(chǎn)品推銷模式已完全失效。

AI保保銷售機器人的核心邏輯是基于客戶真實需求和收入預(yù)算來合理配置保障和產(chǎn)品?；诙RUni-B客戶模型庫、數(shù)萬款在售保險產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)庫和智能匹配模型庫三大核心底層能力，及與譜藍云共創(chuàng)的保險行業(yè)垂類模型和Deepseek等大模型的結(jié)合能力，真正做到以客戶需求為中心來進行智能保顧。

同時，全程無接觸式保顧銷售能力，減少客戶因營銷業(yè)務(wù)人員過度接觸帶來的顧慮和被動購買壓力，在更輕松的線上場景中客觀認知保障風(fēng)險和需求、保障缺口和適配產(chǎn)品。同時，AI保保機器人將復(fù)雜的保險產(chǎn)品條款、對比等可視化圖像化，讓客戶輕松懂保險，明明白白買保險，優(yōu)化客戶體驗，重造客戶經(jīng)營和決策流程。

同時，市場上大量收入較低的長尾客戶，可能因投入預(yù)算低而不在保險營銷人員的營銷視野中，因此長期得不到應(yīng)有的保障和服務(wù)。AI保保也可以很好地為這群客戶提供專業(yè)、客觀、中立和友好的智能保顧，讓他們以較低的預(yù)算獲得應(yīng)有的基礎(chǔ)商業(yè)保障。

以客戶需求和體驗為中心來實現(xiàn)AI智能保顧，才有可能讓行業(yè)重拾客戶信任和市場口碑。

AI保保

大部分傳統(tǒng)AI僅作為輔助類工具，比如中后臺行政、核保、會談記錄等環(huán)節(jié)，對前線人員應(yīng)用也僅止步于面向代理人經(jīng)紀人等業(yè)務(wù)人員的知識庫答疑環(huán)節(jié)。

此次發(fā)布的AI保保，可以幫助壽險業(yè)務(wù)人員直接面客，完成以客戶需求為中心的智能化需求分析、保單檢視、個性化保障方案配置、定制化產(chǎn)品推薦組合，可以按需求進行產(chǎn)品解析、產(chǎn)品對比并出具建議書，是市場上首個可以實現(xiàn)銷售需求分析到轉(zhuǎn)化全流程銷售機器人。

大模型本身不會實現(xiàn)銷售，對保險專業(yè)知識認知有限，且存在大量幻覺。此次懂保匯與譜藍云聯(lián)合，集合數(shù)十位保險領(lǐng)域?qū)＜疑疃葏⑴c，將雙方共創(chuàng)的保險領(lǐng)域垂直模型與DeepSeek等大模型緊密結(jié)合，從需求分析的頂層邏輯、海量細分場景、客戶模型和智能匹配模型，完成10萬+保險內(nèi)容標注，持續(xù)迭代訓(xùn)練保險垂直場景。歷經(jīng)譜藍云算法團隊32萬+GPU小時的AI算法調(diào)優(yōu)，和雙方開發(fā)團隊不斷地業(yè)務(wù)驗證，最終完成客戶意圖、保障方案與產(chǎn)品推薦的高適用性+強專業(yè)性，AI保保才能實現(xiàn)從需求分析到保單檢視、保障方案、產(chǎn)品推薦、產(chǎn)品解析、產(chǎn)品對比至建議書的全流程智能引導(dǎo)和絲滑體驗。

全流程智能銷售意味著AI保保不僅僅是一個營銷賦能工具，它可以幫助保險營銷人員自動獲取和同時營銷更多客戶。原來需要保險營銷人員多次拜訪和溝通才能完成的從需求分析到建議書制作的全流程，可以由AI保保替他們完成。同時7×24小時在線服務(wù)，客戶可隨時通過AI保保機器人進行初步咨詢或需求分析和個性化方案設(shè)計到建議書，保險營銷人員無需實時響應(yīng)，可以將更多時間專注高價值客戶深度溝通。

AI保保將改變保險營銷人員低效獲客、拜訪、線上線下工作時間，大幅提升效率，讓保險營銷的展業(yè)時間、展業(yè)空間和效率得以無限擴展，產(chǎn)能成倍增長、生產(chǎn)力實現(xiàn)重塑。

AI保保重構(gòu)壽險營銷模式

保險行業(yè)的線上化進程呈現(xiàn)顯著分野：車險領(lǐng)域數(shù)字化相對成熟，而壽險行業(yè)仍深陷線下窠臼。當(dāng)前緊迫任務(wù)是建立OMO(線上線下融合)經(jīng)營體系。

懂保匯將AI保保和懂展業(yè)+懂經(jīng)營雙平臺結(jié)合，形成”AI智能營銷機器人+AI智能展業(yè)和AI智能經(jīng)營雙平臺”三位一體的完整經(jīng)營體系，解決壽險營銷模式從線下到線上及OMO經(jīng)營體現(xiàn)的顛覆式重構(gòu)。

借助懂展業(yè)的AI智能體集群(獲客、轉(zhuǎn)化流程輔導(dǎo)智能工具、內(nèi)容創(chuàng)作工具、短視頻創(chuàng)作工具+內(nèi)容、智能對練體系、客戶營銷訓(xùn)練等)、獲客6大寶箱(內(nèi)容、社交電商、工具、活動等)、成交6大寶庫(風(fēng)險評測、需求分析、保單檢視、利益演示等)全方位，加上客戶經(jīng)營流程數(shù)據(jù)沉淀能力，業(yè)務(wù)人員可以對客戶轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)容、電商熱銷商品、活動邀約等，識別客戶潛在需求，并根據(jù)懂展業(yè)平臺智能經(jīng)營指引，逐步推進實現(xiàn)進一步的營銷動作。

業(yè)務(wù)人員還能借助懂展業(yè)平臺的內(nèi)容等將AI保保機器人進行“放飛”，實現(xiàn)代理人/經(jīng)紀人的專屬AI數(shù)字分身，實現(xiàn)從內(nèi)容到營銷到成交的全客戶旅程數(shù)字化重構(gòu)，解決碎片化觸點問題和業(yè)務(wù)人員單打獨斗痛點，讓線下營銷遷躍為智能化體系化線上為主的OMO運營，從而實現(xiàn)業(yè)務(wù)員“以一當(dāng)十”的效果。

懂經(jīng)營通過智能化經(jīng)營平臺，解決單點業(yè)務(wù)員、單點營業(yè)單位的因人而已缺乏標準的業(yè)務(wù)差異化問題，通過建立價值鏈和各環(huán)節(jié)行為標準，將AI保保和懂展業(yè)平臺智能化數(shù)字資產(chǎn)沉淀，完成保險公司總分目標設(shè)定、智能業(yè)務(wù)分析、預(yù)測預(yù)警、問題和解決方案智能制訂追蹤，實現(xiàn)組織敏捷、智能拉齊經(jīng)營水平，帶來整體業(yè)績倍增。

AI轉(zhuǎn)型的核心目標絕不僅僅是工具賦能，應(yīng)是實現(xiàn)生產(chǎn)力的范式躍遷。通過AI保保+雙懂平臺的智能化改造，完全可能實現(xiàn)人均產(chǎn)能10倍增長，這意味著每個代理人借助AI保保系統(tǒng)可達到傳統(tǒng)模式下10人團隊的展業(yè)效能，這才是技術(shù)革命應(yīng)有的價值體現(xiàn)。

「AI保保銷售機器人」誕生的意義，不僅僅是一個AI垂直應(yīng)用的面世，更是從工具思維到價值鏈重構(gòu)的行業(yè)營銷模式顛覆式時代的開始。