導(dǎo)讀:
保險(xiǎn)資金具有來源穩(wěn)定、成本低、期限長等優(yōu)點(diǎn),實(shí)體經(jīng)濟(jì)的輸血功能越來越明顯。昨日,中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)(以下簡稱協(xié)會(huì))獲悉,2016年,3000多億保險(xiǎn)資金投資于實(shí)體經(jīng)濟(jì)和民生建設(shè),成為基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)、棚戶區(qū)改造、經(jīng)濟(jì)適用房等項(xiàng)目建設(shè)的重要資金提供商。昨日,中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)(以下簡稱協(xié)會(huì))獲悉,2016年,3000多億保險(xiǎn)資金投資于實(shí)體經(jīng)濟(jì)和民生建設(shè),成為基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)、棚戶區(qū)改造、經(jīng)濟(jì)適用房等項(xiàng)目建設(shè)的重要資金提供商。
保險(xiǎn)資本在實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資序列中的比例,一方面是由于投資范圍的擴(kuò)大,另一方面是由于資產(chǎn)管理信息交互系統(tǒng),如果結(jié)合即將到來的上海證券交易所保險(xiǎn)資產(chǎn)交易平臺(tái),形成了另類投資業(yè)務(wù)信息產(chǎn)業(yè)鏈的完整閉環(huán)。
數(shù)據(jù)顯示,2016年,協(xié)會(huì)注冊的各類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品達(dá)到152種,總注冊規(guī)模3174.39億元,分別比2015年增加25.6%和17.3%,主要投資于基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)、棚戶區(qū)改造、經(jīng)濟(jì)適用房等實(shí)體經(jīng)濟(jì)和民生建設(shè)。
在這152種保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品中,基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃57個(gè),注冊規(guī)模1477.53億元;房地產(chǎn)債權(quán)投資計(jì)劃77個(gè),注冊規(guī)模1001.86億元;股權(quán)投資計(jì)劃18個(gè),注冊規(guī)模695億元。從收益率來看,基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃平均收益率為5.47%,房地產(chǎn)債權(quán)投資計(jì)劃平均收益率為6.26%。
截至2016年底,保險(xiǎn)業(yè)已啟動(dòng)設(shè)立651項(xiàng)債權(quán)、股權(quán)、項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃,總注冊金額16524.89億元。主要投資于交通、能源、房地產(chǎn)等基礎(chǔ)設(shè)施,覆蓋全國30個(gè)省市。其中,交通4797.63億元,能源2445.4億元,房地產(chǎn)4800.92億元。
具體來說,截至2016年底,涉及綠色產(chǎn)業(yè)債權(quán)投資計(jì)劃的保險(xiǎn)基金實(shí)體項(xiàng)目投資規(guī)模達(dá)到5257.98億元,投資規(guī)模占39.02%。項(xiàng)目涵蓋清潔交通、清潔能源、資源節(jié)約回收、污染防治等領(lǐng)域。
此外,在一帶一路、長江經(jīng)濟(jì)帶、京津冀協(xié)調(diào)發(fā)展、振興東北老工業(yè)基地、棚戶區(qū)改造等領(lǐng)域,保險(xiǎn)基金也得到債權(quán)計(jì)劃、股權(quán)計(jì)劃等模式的支持。截至2016年底,保險(xiǎn)基金在這些領(lǐng)域的投資規(guī)模分別達(dá)到592.64億元和1358億元.58億元、736.40億元、227.7億元、968.06億元。
保險(xiǎn)資本加速輸血實(shí)體經(jīng)濟(jì)與基礎(chǔ)設(shè)施投資范圍的不斷擴(kuò)大無關(guān)。協(xié)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,新的《保險(xiǎn)基金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目管理辦法》自2016年8月1日起實(shí)施,對行業(yè)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了積極影響。
首先,擴(kuò)大了投資范圍。新措施實(shí)施后,投資計(jì)劃的投資范圍擴(kuò)大到所有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。截至2016年底,保險(xiǎn)基金增加了對高端制造業(yè)(高強(qiáng)度汽車板)和醫(yī)療行業(yè)的投資。
二是新政府與社會(huì)資本合作(PPP)模式投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。新辦法實(shí)施后,太平-上海建設(shè)都江堰濱江新區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施注冊(PPP)都江堰濱江新區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目投資項(xiàng)目債權(quán)投資計(jì)劃。
第三,激發(fā)發(fā)了行業(yè)創(chuàng)新的動(dòng)力。根據(jù)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù),新辦法實(shí)施以來,注冊債權(quán)投資計(jì)劃91項(xiàng),規(guī)模2140億元,分別占2016年注冊數(shù)量和規(guī)模的59.9%和67.4%。
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