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保險資金規(guī)模增長,項目選擇或面臨信用評級下降

導(dǎo)讀: 7月13日,根據(jù)中國保險資產(chǎn)管理協(xié)會(以下簡稱保險資產(chǎn)管理協(xié)會)發(fā)布的統(tǒng)計數(shù)據(jù),2016年1月至6月,19家保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)注冊了58種資產(chǎn)管理產(chǎn)品,總注冊規(guī)模1034.89億元。

如果上半年保持1034.89億元的產(chǎn)品注冊速度,預(yù)計今年的總注冊規(guī)模將繼續(xù)超過2000億元。2015年,保險機(jī)構(gòu)注冊的各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品規(guī)模為2706億元,較2014年減少約1000億元,但仍被認(rèn)為是市場環(huán)境比2014年更加困難的寶貴成就。

保險資產(chǎn)管理協(xié)會相關(guān)負(fù)責(zé)人曾表示,預(yù)計2016年保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品注冊發(fā)行面臨的市場環(huán)境將更加困難,市場波動較大,利率低、資產(chǎn)短缺、項目短缺。去年12月,保險資產(chǎn)管理協(xié)會對保險資產(chǎn)管理行業(yè)進(jìn)行調(diào)查后的結(jié)論是,當(dāng)利率保持下降趨勢,財政部數(shù)萬億元地方債務(wù)置換有效降低地方融資成本時,保險資本相對較高的融資成本對優(yōu)質(zhì)融資者缺乏吸引力。

根據(jù)2015年保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品數(shù)據(jù),保險機(jī)構(gòu)注冊的基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃平均期限為7.17年,平均收益率為6.61%;房地產(chǎn)債權(quán)投資計劃平均期限為4.95年,平均收益率為7.25%。

同時,資產(chǎn)管理產(chǎn)品注冊進(jìn)度放緩的原因是風(fēng)格穩(wěn)定,態(tài)度謹(jǐn)慎。與傳統(tǒng)領(lǐng)域的股票、債券、基金投資不同,基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)等項目每筆投資規(guī)模往往超過10億元、數(shù)十億元,涉及大量資金,不能容忍項目的任何問題。隨著保險資金數(shù)量的不斷增加,以及資產(chǎn)短缺和項目短缺,保險資金在選擇資產(chǎn)項目的過程中不可避免地面臨信用評級下降的風(fēng)險,這需要加強(qiáng)風(fēng)險控制。

目前,保險基金的替代投資項目大多是國家至少省市的重點項目,其中大部分是抵押擔(dān)保和信用增級安排。根據(jù)保險資產(chǎn)管理協(xié)會的數(shù)據(jù),2015年注冊的111個債務(wù)投資計劃中有102個產(chǎn)品AAA評級占91.89%,比前一年提高了4個百分點;AA+和AA分別有6個和3個等級產(chǎn)品。

目前,保險資產(chǎn)管理已形成基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃、房地產(chǎn)債權(quán)投資計劃、股權(quán)投資計劃、項目資產(chǎn)支持計劃等幾類業(yè)務(wù)。上半年,基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃18項,注冊規(guī)模387.71億元,占37%;房地產(chǎn)債權(quán)投資計劃35項,注冊規(guī)模46.18億元,占45%;股權(quán)投資計劃5項,注冊規(guī)模181億元,占18%。

數(shù)據(jù)還顯示,截至2016年6月底,保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)已啟動設(shè)立557項債權(quán)、股權(quán)、項目資產(chǎn)支持計劃,總備案規(guī)模14385.39億元。

2013年初,債權(quán)投資計劃等保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品發(fā)行由備案制改為注冊制。注冊制實施后,2013年注冊各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品103種,注冊規(guī)模368.27億元;2014年注冊各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品175種,注冊規(guī)模3801.02億元;2015年注冊各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品121種,總注冊規(guī)模為2706.13億元。

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