近日,中國保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員銷售能力資質(zhì)分級體系建設(shè)規(guī)劃》(以下簡稱《建設(shè)規(guī)劃》)。
《建設(shè)規(guī)劃》明確了銷售能力資質(zhì)分級體系建設(shè)的原則和目標(biāo),努力以行業(yè)自律的形式實(shí)施銷售人員銷售產(chǎn)品授權(quán)與銷售能力等級相匹配的銷售分級管理。
建立統(tǒng)一規(guī)范的銷售能力資格分級標(biāo)準(zhǔn)
《建設(shè)規(guī)劃》的基本框架大致分為四個(gè)方面,即建立統(tǒng)一規(guī)范的銷售能力資格等級標(biāo)準(zhǔn)、銷售能力資格考核評價(jià)機(jī)制、銷售能力資格對應(yīng)的等級銷售授權(quán)規(guī)則和職業(yè)技能等級認(rèn)定。
具體來說,根據(jù)銷售人員的專業(yè)活動(dòng)內(nèi)容,區(qū)分財(cái)產(chǎn)和個(gè)人保險(xiǎn)的專業(yè)方向,對其理論知識和專業(yè)技能提出綜合水平標(biāo)準(zhǔn),形成全行業(yè)統(tǒng)一認(rèn)可和共同實(shí)施的銷售能力資格分類標(biāo)準(zhǔn)。銷售能力資格原則上從低到高分為四個(gè)等級。第一、二、三級僅為保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售能力資格,第四級為保險(xiǎn)產(chǎn)品及相關(guān)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售能力資格。
研究制定各級銷售能力資格對應(yīng)的理論知識和專業(yè)技能評價(jià)規(guī)范;編制相應(yīng)的培訓(xùn)教材、考試大綱、基本問題庫和評價(jià)機(jī)構(gòu)操作規(guī)范;指導(dǎo)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)按照規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)有序開展銷售人員的職業(yè)培訓(xùn)和評價(jià)。
遵循高能力銷售人員多授權(quán)、低能力銷售人員少授權(quán)的基本原則,根據(jù)保險(xiǎn)產(chǎn)品的復(fù)雜性制定銷售授權(quán)管理規(guī)則。指導(dǎo)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)按照行業(yè)銷售授權(quán)管理規(guī)則建立內(nèi)部產(chǎn)品銷售授權(quán)管理體系,全面調(diào)查銷售人員的誠信、銷售能力資格、業(yè)務(wù)質(zhì)量等情況。
同時(shí),積極爭取相關(guān)政策的支持和許可,組織建設(shè)保險(xiǎn)代理等職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn),結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)垂直管理的特點(diǎn),促進(jìn)職業(yè)技能水平的識別。
三步走:堅(jiān)持統(tǒng)籌規(guī)劃,分步推進(jìn)
在實(shí)施步驟方面,《建設(shè)規(guī)劃》堅(jiān)持統(tǒng)籌規(guī)劃,逐步推進(jìn),在充分考慮現(xiàn)有銷售團(tuán)隊(duì)和市場實(shí)際情況的基礎(chǔ)上,制定簡單困難、逐步指導(dǎo)、逐步實(shí)施三階段工作計(jì)劃。
在第一階段,完成各項(xiàng)配套標(biāo)準(zhǔn)的建設(shè)。中國保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)建設(shè)并發(fā)布銷售能力資質(zhì)等級標(biāo)準(zhǔn)、各級相應(yīng)的培訓(xùn)評價(jià)規(guī)范和銷售授權(quán)管理規(guī)則,建立銷售人員銷售能力資質(zhì)等級相關(guān)信息收集機(jī)制。
第二階段,完成先試和過渡安排。一方面,在第一階段工作的基礎(chǔ)上,指導(dǎo)和支持保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)按照行業(yè)規(guī)范在滿足相應(yīng)條件后開展能力和資格分級工作,并與一些地方行業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)系。另一方面,探索建設(shè)行業(yè)銷售能力資質(zhì)分級管理信息系統(tǒng),將銷售人員培訓(xùn)、測試、資質(zhì)等級信息收集發(fā)布等功能納入行業(yè)統(tǒng)一信息平臺。
同時(shí),進(jìn)一步修訂和調(diào)整相關(guān)標(biāo)準(zhǔn),及時(shí)發(fā)布行業(yè)自律公約,指導(dǎo)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)按照行業(yè)規(guī)范進(jìn)入過渡期。中國保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)同地方行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行咨詢和解釋,對保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的進(jìn)展、效果和存在的問題進(jìn)行深入的研究和評估。
第三階段,全面啟動(dòng)實(shí)施?,F(xiàn)階段,我們將系統(tǒng)地總結(jié)和分析過渡期的實(shí)施情況。中國保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)牽頭修訂完善銷售能力資質(zhì)分級制度,建立銷售能力資質(zhì)分級自律檢查機(jī)制,促進(jìn)行業(yè)可持續(xù)、正常的工作。同時(shí),積極爭取中國銀行業(yè)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)和人力資源和社會(huì)保障部的政策支持和許可,推動(dòng)行業(yè)資質(zhì)分級納入國家職業(yè)技能等級認(rèn)定體系,建立符合保險(xiǎn)業(yè)垂直管理特點(diǎn)的職業(yè)技能等級認(rèn)定模式。
中國保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)表示,將堅(jiān)持系統(tǒng)理念,以問題為導(dǎo)向,重點(diǎn)關(guān)注個(gè)人保險(xiǎn)營銷市場的深層次問題,做好全球規(guī)劃,充分發(fā)揮平臺作用,廣泛動(dòng)員各方力量參與銷售能力資質(zhì)分級體系建設(shè),幫助保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
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