近日，中國保險業(yè)協(xié)會發(fā)布了《保險銷售從業(yè)人員銷售能力資質(zhì)分級體系建設(shè)規(guī)劃》(以下簡稱《建設(shè)規(guī)劃》)。

《建設(shè)規(guī)劃》明確了銷售能力資質(zhì)分級體系建設(shè)的原則和目標(biāo)，努力以行業(yè)自律的形式實(shí)施銷售人員銷售產(chǎn)品授權(quán)與銷售能力等級相匹配的銷售分級管理。

建立統(tǒng)一規(guī)范的銷售能力資格分級標(biāo)準(zhǔn)

《建設(shè)規(guī)劃》的基本框架大致分為四個方面，即建立統(tǒng)一規(guī)范的銷售能力資格等級標(biāo)準(zhǔn)、銷售能力資格考核評價機(jī)制、銷售能力資格對應(yīng)的等級銷售授權(quán)規(guī)則和職業(yè)技能等級認(rèn)定。

具體來說，根據(jù)銷售人員的專業(yè)活動內(nèi)容，區(qū)分財(cái)產(chǎn)和個人保險的專業(yè)方向，對其理論知識和專業(yè)技能提出綜合水平標(biāo)準(zhǔn)，形成全行業(yè)統(tǒng)一認(rèn)可和共同實(shí)施的銷售能力資格分類標(biāo)準(zhǔn)。銷售能力資格原則上從低到高分為四個等級。第一、二、三級僅為保險產(chǎn)品銷售能力資格，第四級為保險產(chǎn)品及相關(guān)非保險金融產(chǎn)品銷售能力資格。

研究制定各級銷售能力資格對應(yīng)的理論知識和專業(yè)技能評價規(guī)范；編制相應(yīng)的培訓(xùn)教材、考試大綱、基本問題庫和評價機(jī)構(gòu)操作規(guī)范；指導(dǎo)保險公司和保險中介機(jī)構(gòu)按照規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)有序開展銷售人員的職業(yè)培訓(xùn)和評價。

遵循高能力銷售人員多授權(quán)、低能力銷售人員少授權(quán)的基本原則，根據(jù)保險產(chǎn)品的復(fù)雜性制定銷售授權(quán)管理規(guī)則。指導(dǎo)保險公司和保險中介機(jī)構(gòu)按照行業(yè)銷售授權(quán)管理規(guī)則建立內(nèi)部產(chǎn)品銷售授權(quán)管理體系，全面調(diào)查銷售人員的誠信、銷售能力資格、業(yè)務(wù)質(zhì)量等情況。

同時，積極爭取相關(guān)政策的支持和許可，組織建設(shè)保險代理等職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合保險業(yè)垂直管理的特點(diǎn)，促進(jìn)職業(yè)技能水平的識別。

三步走：堅(jiān)持統(tǒng)籌規(guī)劃，分步推進(jìn)

在實(shí)施步驟方面，《建設(shè)規(guī)劃》堅(jiān)持統(tǒng)籌規(guī)劃，逐步推進(jìn)，在充分考慮現(xiàn)有銷售團(tuán)隊(duì)和市場實(shí)際情況的基礎(chǔ)上，制定簡單困難、逐步指導(dǎo)、逐步實(shí)施三階段工作計(jì)劃。

在第一階段，完成各項(xiàng)配套標(biāo)準(zhǔn)的建設(shè)。中國保險業(yè)協(xié)會建設(shè)并發(fā)布銷售能力資質(zhì)等級標(biāo)準(zhǔn)、各級相應(yīng)的培訓(xùn)評價規(guī)范和銷售授權(quán)管理規(guī)則，建立銷售人員銷售能力資質(zhì)等級相關(guān)信息收集機(jī)制。

第二階段，完成先試和過渡安排。一方面，在第一階段工作的基礎(chǔ)上，指導(dǎo)和支持保險公司和保險中介機(jī)構(gòu)按照行業(yè)規(guī)范在滿足相應(yīng)條件后開展能力和資格分級工作，并與一些地方行業(yè)協(xié)會聯(lián)系。另一方面，探索建設(shè)行業(yè)銷售能力資質(zhì)分級管理信息系統(tǒng)，將銷售人員培訓(xùn)、測試、資質(zhì)等級信息收集發(fā)布等功能納入行業(yè)統(tǒng)一信息平臺。

同時，進(jìn)一步修訂和調(diào)整相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，及時發(fā)布行業(yè)自律公約，指導(dǎo)保險公司和保險中介機(jī)構(gòu)按照行業(yè)規(guī)范進(jìn)入過渡期。中國保險業(yè)協(xié)會會同地方行業(yè)協(xié)會進(jìn)行咨詢和解釋，對保險公司和保險中介機(jī)構(gòu)的進(jìn)展、效果和存在的問題進(jìn)行深入的研究和評估。

第三階段，全面啟動實(shí)施?，F(xiàn)階段，我們將系統(tǒng)地總結(jié)和分析過渡期的實(shí)施情況。中國保險業(yè)協(xié)會牽頭修訂完善銷售能力資質(zhì)分級制度，建立銷售能力資質(zhì)分級自律檢查機(jī)制，促進(jìn)行業(yè)可持續(xù)、正常的工作。同時，積極爭取中國銀行業(yè)保險監(jiān)督管理委員會和人力資源和社會保障部的政策支持和許可，推動行業(yè)資質(zhì)分級納入國家職業(yè)技能等級認(rèn)定體系，建立符合保險業(yè)垂直管理特點(diǎn)的職業(yè)技能等級認(rèn)定模式。

中國保險業(yè)協(xié)會表示，將堅(jiān)持系統(tǒng)理念，以問題為導(dǎo)向，重點(diǎn)關(guān)注個人保險營銷市場的深層次問題，做好全球規(guī)劃，充分發(fā)揮平臺作用，廣泛動員各方力量參與銷售能力資質(zhì)分級體系建設(shè)，幫助保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

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