導(dǎo)讀：
最近發(fā)布了《融資租賃公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)定》，中國銀行業(yè)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就本規(guī)定召開了新聞發(fā)布會(huì)，了解會(huì)議的主要內(nèi)容。

為了明確融資租賃公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的職責(zé)分工，規(guī)范非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的程序、內(nèi)容、方法和報(bào)告路徑，完善非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表制度，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)近日發(fā)布了《融資租賃公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》)。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人回答了記者關(guān)于相關(guān)問題的問題。

一、制定出臺(tái)《規(guī)程》的背景是什么？

答：根據(jù)2017年第五次全國金融工作會(huì)議的精神，中國銀行業(yè)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)制定金融租賃公司的業(yè)務(wù)規(guī)則和監(jiān)管規(guī)則，地方政府實(shí)施監(jiān)管。自2018年職責(zé)轉(zhuǎn)移以來，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)積極履行職責(zé)，完善金融租賃公司監(jiān)管制度，不斷加強(qiáng)監(jiān)管指導(dǎo)，建立省級(jí)地方金融監(jiān)管局（以下簡(jiǎn)稱金融局）工作聯(lián)系和重大事件信息通知機(jī)制、月度快遞制度，組織信息統(tǒng)計(jì)，了解行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管工作。

2020年6月，中國銀行業(yè)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《金融租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》，明確了金融租賃公司的經(jīng)營規(guī)則、監(jiān)管指標(biāo)、監(jiān)管措施和法律責(zé)任。同時(shí)，督促指導(dǎo)金融局落實(shí)相關(guān)監(jiān)管要求，與市場(chǎng)監(jiān)管部門建立咨詢機(jī)制，嚴(yán)格控制金融租賃公司及其分支機(jī)構(gòu)的登記，嚴(yán)格審查股權(quán)變更申請(qǐng)。同時(shí)，結(jié)合各地實(shí)際發(fā)展，開展清理排查和名單制管理，穩(wěn)步有序推進(jìn)分類處置，逐步規(guī)范行業(yè)管理。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2021年9月底，已有667家金融租賃公司和7019家金融租賃公司被列入監(jiān)管名單、異常經(jīng)營企業(yè)名單并向社會(huì)公布。前期分類處置工作已分階段完成，具備開展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本條件。

目前，為了配合《金融租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》的實(shí)施，規(guī)范地方金融監(jiān)管部門的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管行為，有必要制定國家統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管要求、程序和方法，促進(jìn)金融租賃公司監(jiān)管體系的更好實(shí)施。該規(guī)定還包括在中國銀行業(yè)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中，以彌補(bǔ)監(jiān)管制度的不足。

二、《規(guī)定》制定的總體原則是什么？

答：本規(guī)定主要遵循以下原則：一是堅(jiān)持法人監(jiān)督原則。重點(diǎn)壓實(shí)地方各級(jí)金融監(jiān)管部門的法人監(jiān)管責(zé)任，明確分支機(jī)構(gòu)和特殊項(xiàng)目公司的表格管理。二是堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為本的原則。全面、客觀、準(zhǔn)確地反映金融租賃公司的真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)狀況、合規(guī)性和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量，繼續(xù)監(jiān)測(cè)和評(píng)估金融租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)，督促和指導(dǎo)地方政府不斷提高公司的經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)防治水平。三是堅(jiān)持聯(lián)動(dòng)監(jiān)管原則。明確地方金融監(jiān)管部門應(yīng)將非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析評(píng)價(jià)結(jié)果作為現(xiàn)場(chǎng)檢查和分類處置的重要參考，根據(jù)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)程度進(jìn)行分類監(jiān)督，建立健全監(jiān)管評(píng)價(jià)機(jī)制，努力提高監(jiān)管的有效性和威懾力。

如何規(guī)定分支機(jī)構(gòu)和特殊項(xiàng)目公司的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督職責(zé)？

答：金融租賃公司分支機(jī)構(gòu)主要承擔(dān)業(yè)務(wù)營銷、當(dāng)?shù)刈赓U資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制等職責(zé)。其收支和財(cái)務(wù)管理由法定機(jī)構(gòu)統(tǒng)一控制。大多數(shù)人沒有獨(dú)立的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算，沒有獨(dú)立的會(huì)計(jì)報(bào)表，也無法填寫相關(guān)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督數(shù)據(jù)。根據(jù)法人監(jiān)督原則，《規(guī)定》第四條明確規(guī)定，分支機(jī)構(gòu)和特殊項(xiàng)目公司(SPV)融資租賃公司法人機(jī)構(gòu)登記的地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，監(jiān)管指標(biāo)和業(yè)務(wù)指標(biāo)與融資租賃公司法人機(jī)構(gòu)合并計(jì)算。

4、最近，《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》（草案草案）規(guī)定，原則上，地方金融機(jī)構(gòu)不得跨省級(jí)行政區(qū)域開展業(yè)務(wù)，《規(guī)定》對(duì)金融租賃公司跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和特殊項(xiàng)目公司的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管提出了明確要求。我們應(yīng)該考慮什么？

答：本規(guī)定明確了跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和特殊項(xiàng)目公司的融資租賃公司(SPV)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管職責(zé)分工和統(tǒng)計(jì)要求主要基于金融租賃公司的發(fā)展和現(xiàn)狀，不反映金融租賃公司跨省業(yè)務(wù)的監(jiān)管方向。下一步，中國銀行業(yè)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)將根據(jù)《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》的立法流程和相關(guān)要求，制定和完善金融租賃公司的相關(guān)業(yè)務(wù)和監(jiān)管規(guī)則。

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