導讀: 隨著監(jiān)管機構(gòu)放開保險投資門檻,保險公司的投資回報率逐年提高。除中國人壽外,上市保險公司五家公司的投資收歷史新高。除中國人壽外,上市保險公司五家公司的投資收歷史新高。
平安、新華、太保、太平、人保五家保險企業(yè)總投資收益率均超過7.0%,中國太平達到7.8%,創(chuàng)集團8年來最高水平。中國平安增長最大,達到2.7個百分點。中國人壽最低投資回報率為6.24%。
北京工商大學經(jīng)濟學院保險系主任王旭瑾表示,2015年保險業(yè)投資收益較好保險公司風險控制行動密切相關(guān)。雖然2015年股市不容樂觀,但保險公司在股市的投資仍獲得樂觀回報。
太平投資回報率最高
在2015年動蕩的投資環(huán)境下,與2014年同期相比,六大上市保險公司的總投資回報率仍在上升。數(shù)據(jù)顯示,2015年太平、平安、新華、PICC、PICC、PICC、PICC、PICC的總投資收益率分別為7.97%、7.80%、7.50%、7.30%、7.30%和6.24%。其中,中國太平的總投資收益率排名第一,年報將收益率上升的原因解釋為投資資產(chǎn)規(guī)模的增長。
固定收益投資比例下降、股權(quán)投資比例上升的現(xiàn)象并非中國太平獨有,中國人壽、中國平安、新華保險保險公司也有類似情況,基金、理財產(chǎn)品比例的增加帶動了股權(quán)投資比例的增加。
雖然2015年中國人壽總投資回報率略高于2014年0.88%,但仍處于上市保險公司的低水平。對此,國壽副總裁楊正表示,國壽在利率下降、流動性溢價、風險溢價收窄、優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)稀缺的環(huán)境下,著眼于資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)的長期優(yōu)化。
2015年中國平安總資產(chǎn)收益增長80%。從這個角度來看,2015年下半年股市的大幅下跌并沒有對中國平安產(chǎn)生太大影響。平安首席投資執(zhí)行官陳德賢解釋說,平安在2015年4月基于風險控制的考慮下降了約400億元。平安年度報告還顯示,股權(quán)資產(chǎn)和股權(quán)投資股息收益率的動態(tài)配置也成為總資產(chǎn)收益大幅增長的原因。
2016年平安偏愛高分紅藍籌股
陳德賢在接受媒體采訪時表示,2016年國內(nèi)投資環(huán)境難以樂觀。一方面,由于債務、技術(shù)對勞動力需求的擠出效應等結(jié)構(gòu)性問題,以及產(chǎn)能過剩、去杠桿化、去庫存等周期性問題,全球普遍面臨通縮壓力。另一方面,信貸利差的擴大導致全球資本流動頻繁。
在這種投資環(huán)境下,陳德賢表示,2016年,平安將專注于股權(quán)資產(chǎn)高分紅股和優(yōu)先股,以及估值合理、基本面合理的藍籌股。
去年,PICC的總投資收入也創(chuàng)下了歷史新高。PICC資產(chǎn)副總裁王曉青認為,未來將面臨資產(chǎn)投資的壓力。PICC集團始終堅持穩(wěn)定的投資原則,保持不突破償付能力的風險底線。2016年,二級市場的交易比例可能會下降,并將選擇一些高質(zhì)量的目標進行長期戰(zhàn)略投資。
新華社保險也采取了穩(wěn)定的投資策略,新華社資產(chǎn)管理有限公司總裁李泉告訴媒體,2016年新華社保險投資將遵循投資指導三個原則,降低收益預期,進一步收緊投資風險偏好,加強多元化組合配置,股權(quán)投資和海外投資作為兩個新的配置方向。
值得一提的是,擴大對外投資規(guī)模將成為2016年兩家上市保險公司的投資方向之一。然而,對于流行的海外酒店投資,平安表示不會輕易干預;新華社還表示,目前的重點是壽險經(jīng)營,但不排除有好機會參與。
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